Quelles sont les meilleures sociétés de gestion présentes dans l’offre de MeilleurPlacement ? C’est tout l’objet de cet article où nous vous présentons notre méthodologie et les cinq lauréats. L’offre mondiale en matière de fonds d’investissement est de plus en plus riche, d’une année à l’autre. Pour les investisseurs particuliers, il n’est pas toujours facile de s’y retrouver. Aujourd’hui, nous vous présentons donc des solutions exceptionnelles pour bien préparer cette nouvelle année.
LES CINQ MEILLEURES SOCIÉTÉS DE GESTION
Notre méthodologie
Pour créer cette sélection, nous avons d’abord sélectionné tous les fonds proposés par MeilleurPlacement. Puis, nous avons retenu ceux affichant les meilleures performances sur les différents horizons d’investissement. En parallèle, nous avons tenu compte de leurs profils de risque.
MeilleurPlacement intègre dans son offre plus de fonds de certaines sociétés de gestion que d’autres. Aussi, par souci d’égalité, nous avons pondéré les résultats grâce aux notations de MorningStar, aux frais et aux performances.
Cinq sociétés de gestion sont ressorties de notre sélection : Comgest, Pictet, Fidelity Investments, Amundi et Allianz.
Petite présentation des 5 sociétés de gestion
Comgest est une société de gestion française, fondée en 1985 et spécialisée dans les marchés actions. Le groupe est totalement détenu par ses fondateurs, associés et employés. 150 collaborateurs travaillent auprès de Comgest et ont géré un encours global de 33 milliards d’euros, au 30 juin 2020.
Le groupe Pictet a été fondé en 1805 à Genève. Spécialisée dans la gestion de fortune et d’actifs, la société est devenue l’une des principales banques de gestion de fortune en Suisse, avec 4 700 salariés. Les actifs sous gestion ou en dépôt ont augmenté de 16% pour atteindre 530 milliards d’euros au 31 décembre 2019, contre 457 milliards au 31 décembre 2018. Pictet est présent sur 28 places financières au niveau mondial et possède des banques en Suisse, au Luxembourg, à Hong Kong, Singapour…
Fidelity Investments est une société de gestion américaine, fondée en 1946. Elle compte plus de 40 000 employés et gère environ 2 500 milliards d’euros. Cette multinationale possède de nombreuses filiales dans bon nombre de pays et est bien sûr l’un des principaux piliers américains de la gestion d’actifs et de fortune, et l’un des leaders du secteur au niveau mondial.
Amundi est la première entreprise de gestion d’actifs en Europe et l’une des principales au niveau mondial. Le groupe a été créé le 1er janvier 2010, suite à la fusion des activités de gestion d’actifs du Crédit Agricole et de la Société Générale. Crédit Agricole est le principal actionnaire d’Amundi. La banque possède près de 70% des actions de la maison de gestion. Le groupe compte 4 500 collaborateurs, répartis dans 37 pays et gère plus de 1 660 milliards d’euros d’encours.
Allianz a été créé en 1890 à Berlin. C’est l’un des principaux groupes d’assurance en Europe, mais aussi le quatrième gestionnaire d’actifs au monde avec près de 15 000 salariés et près de 2 000 milliards d’euros d'actifs sous gestion. Le groupe est surtout actif en Europe, particulièrement en Allemagne, en France, en Suisse et en Italie.
Dans notre sélection d'unités de comptes pour le contrat M Retraite vie, nous nous basons sur un grand nombre de critères. Dans le détail, en analysant ces critères, on s'aperçoit que certaines sociétés de gestion ressortent du lot.
Tableau des 5 meilleures sociétés de gestion :
La quantité de fonds notés 5 étoiles ne fait pas tout. Il faut également analyser la proportion de fonds 5 étoiles pour chaque société de gestion. Par exemple, Comgest n'a "que" 3 fonds notés 5 étoiles car la société gère un petit nombre de fonds. Mais une part importante de ses supports sont très bien notés (3 fonds 5 étoiles sur un total de 5 dans notre contrat).
Dans la deuxième partie de cet article, nous vous présentons un fonds d’investissement par société de gestion sur les cinq premiers lauréats : celui qui nous semble le plus qualitatif selon nos critères.
COMGEST POUR LES ACTIONS EUROPÉENNES
Le fonds Comgest Growth Europe Opps (IE00BD5HXJ66) est dédié aux actions européennes, principalement dans le secteur technologique (31% de l’actif total du fonds), de la santé (21%) et de l’industrie (17%).
Les performances* du fonds :
Source : Morningstar
Depuis 10 ans, la performance annuelle du support ressort à 13,73% en moyenne, soit une surperformance de 7,72% chaque année sur les actions de la catégorie. Les résultats sont sensiblement comparables sur les horizons d’investissement à 5 et 3 ans. Depuis le 1er janvier 2020, la performance ressort à 23,47%, pour une surperformance sur la catégorie de 17%.
MorningStar attribue sa meilleure note au fonds (5 étoiles) et juge son risque comme moyen sur tous les horizons d’investissement. Sa volatilité moyenne sur trois ans est de 18,92%.
Le fonds a été créé en novembre 2013. Ses deux gérants ont rejoint la société de gestion en 2009.
>> Je demande une information complémentaire pour investir sur le fonds Comgest Growth Europe Opps
PICTET POUR LA SÉCURITÉ
Le fonds Pictet-Security P EUR (ISIN : LU0270904781) est investi dans des actions liées à la thématique de la sécurité (pour les personnes, les systèmes ou les organisations). Dans le détail, les entreprises visées sont en quasi-totalité américaines (85%), et évoluent principalement dans le secteur des technologies (39%), de l’industrie (30%) et de la santé (9%).
Dans les premières lignes du portefeuille, on retrouve des mastodontes comme Thermo Fisher Scientific (matériel de recherche et d’analyse pour les laboratoires), Johnson Controls (équipements pour automobiles, systèmes de climatisation), Equinix (centres de données), Fidelity National Information Services (services financiers) et Splunk (logiciels de recherche, big data). Ces exemples donnent un aperçu de la thématique : la sécurité regroupe potentiellement des secteurs très divers.
Les performances* du fonds :
Source : Morningstar
Le fonds affiche des performances annuelles importantes et régulières, sur tous les horizons d’investissement. Sur 10 ans, la performance annuelle ressort à 11,36% en moyenne. Constat semblable sur les horizons inférieurs, notamment sur 1 an où la performance ressort à 12,13%. La surperformance sur la catégorie s’élève à 4,82% sur 2020.
Sur tous les horizons d’investissement, le risque associé au Pictet-Security P est inférieur à la moyenne selon MorningStar, qui lui attribue sa note maximale de 5 étoiles. La volatilité du fonds à trois ans est de 17,55%. Les deux gérants du fonds ont rejoint Pictet en 2006 et en 2018.
Comment investir dans ce fonds ?
Cet OPCVM fait partie de notre allocation conseillé dans le contrat M Stratégie Allocation Vie, que vous pouvez suivre grâce à notre mandat d’arbitrage.
Tous les mois, le comité stratégique d’investissement se réunit autour de Marc Fiorentino pour gérer votre contrat dans le cadre de ce mandat d’arbitrage. Il associe des expertises indépendantes et complémentaires en matière d’allocation d’actifs et analyse l’environnement macro-économique. La gestion de vos actifs est ainsi optimisée dans une optique de long terme, en cohérence avec votre profil d’investisseur et votre sensibilité au risque.
Actuellement, les profils Prudent et Offensif allouent respectivement au fonds Pictet-Security P EUR 1,36% et 7,03% de leur allocation.
>> J’investis sur le fonds Pictet-Security P dans le cadre du mandat d’arbitrage M Stratégie Allocation Vie
FIDELITY POUR LES OBLIGATIONS EUROPÉENNES
Le fonds Fidelity Funds - Euro Bond Fund (LU0048579097) est investi en obligations émises par des Etats membres de la zone euro, ou par des entreprises et agences internationales majeures de la zone.
Les performances du fonds :
Source : Morningstar
La performance annuelle ressort à 4,42% en moyenne sur les dix dernières années. Depuis le 1er janvier, elle s’élève à 6,31%, pour une surperformance de 4,57% sur les obligations de la catégorie.
MorningStar attribue sa meilleure note au support, 5 étoiles, et juge son risque comme moyen à 3 et 5 ans. Ces trois dernières années, la volatilité moyenne du fonds s’est élevée à 3,83%.
Le fonds a été créé en octobre 1990. Ses deux gérants ont rejoint Fidelity en 2019.
>> Je demande une information complémentaire pour investir sur le fonds Fidelity Funds - Euro Bond Fund
ALLIANZ POUR L’IMMOBILIER
La SICAV Allianz Foncier C/D (ISIN : FR0000945503) a été lancée en août 1988. Elle n’investit que dans des sociétés foncières et immobilières européennes. À la croisée entre la Bourse et l’immobilier, les fonds d’investissement comme Allianz Foncier C/D permettent d’investir dans l’immobilier sans subir les contraintes de la propriété. Une foncière détient un patrimoine immobilier locatif générant des revenus. Ses missions sont donc d’acheter, de transformer, de conserver et parfois de vendre ses actifs immobiliers. Une foncière peut détenir des bureaux, des résidences services, des hôtels, des commerces, des logements, des infrastructures de logistique...
Les performances du fonds :
Source : Morningstar
Comme pour tout investissement immobilier, l’horizon de placement doit ici s’envisager sur plusieurs années. Sur 3, 5 et 10 ans, les performances annuelles du fonds sont importantes : respectivement de 3,78%, 6,09% et 7,87%. Dans ces trois cas, le fonds surperforme les actions de sa catégorie, globalement entre 0,82% et 2,07% par an.
Depuis un an, la performance est négative (-5,77%). La pandémie est passée par là… elle a frappé de plein fouet le secteur immobilier au premier semestre. Mais comme pour la plupart des fonds de la catégorie, un rebond important est observable sur le second semestre (+9,35%).
MorningStar lui décerne sa meilleure note : 5 étoiles. Son profil de risque est jugé comme “inférieur à la moyenne”, avec une volatilité sur 3 ans de 15,87%.
Ses deux gérants ont rejoint Allianz en décembre 2013.
>> Je demande une information complémentaire pour investir sur le fonds Allianz Foncier C/D
AMUNDI POUR LES ACTIONS AMÉRICAINES
Le fonds Amundi Funds - Pioneer US Equity Fundamental Growth A EUR C (LU1883854199) est dédié aux grandes capitalisations américaines, en particulier dans les secteurs de la technologie (31% de l’actif total du fonds), de la santé (16%), de la consommation cyclique et des services financiers (16% chacun).
Les principales lignes du portefeuille sont dédiées aux GAFAM : Microsoft (7%), la maison-mère de Google (Alphabet, 7%), Amazon (7%) et Apple (5%). Paypal arrive en cinquième position avec 4% de l’actif, pour un total de 30% des fonds alloués.
Les performances* du fonds :
Source : Morningstar
Ces dix dernières années, le fonds a généré une performance annuelle proche de 15% en moyenne. Sur les horizons d’investissement inférieurs, elle demeure très élevée. Notamment sur 3 ans : 16,45%. Ou encore sur les douze derniers mois : 13,39%.
MorningStar note 3 étoiles sur 5 ce support d’Amundi, et juge son risque comme inférieur à la moyenne pour un horizon de trois ans. Sur cette période, sa volatilité moyenne est de 16,56%.
Les deux gérants ont rejoint Amundi en 2008, année de création du fonds.
Une alternative d’investissement socialement responsable
Sur les grandes capitalisations américaines, Amundi propose également une alternative d’investissement socialement responsable avec le fonds Amundi Actions USA ISR P C (FR0010153320). Également noté trois étoiles par MorningStar, ce fonds affiche des performances inférieures mais un profil de risque comparable.
>> Je demande une information complémentaire pour investir sur ce fonds d’Amundi
INVESTIR EN GESTION LIBRE DANS LES MEILLEURES CONDITIONS
Avec M Retraite Vie, vous pouvez investir sans frais d’arbitrage sur des thématiques et des secteurs d’activité précis : sécurité, santé, technologie, matières premières, industries, métaux précieux … et sur toutes les zones géographiques, des plus classiques aux plus exotiques : France, zone euro, Asie, États-Unis, Chine, Suisse, Inde, Singapour, Allemagne, Brésil etc…
Vous pouvez également sélectionner des fonds d’investissement socialement responsable (ou “ISR”) uniquement investis dans le secteur des énergies renouvelables, de l’eau, des infrastructures et technologies plus propres … 65 fonds labellisés ISR sont éligibles à M Retraite Vie.
M Retraite Vie donne également la possibilité d’investir sur deux fonds en euros, à capital garanti et qui sont historiquement performants dans la durée. Ils allient ainsi sécurité et rentabilité pour vos placements. En 2019, Suravenir Rendement offrait un rendement net de 1,60%**, contre 2,40%** pour Suravenir Opportunités.
Plus de 750 fonds* pour dynamiser vos placements dans le cadre de la gestion libre mais aussi 13 SCPI, 5 OPCI et 3 SCI sont disponibles dans le contrat pour diversifier dans l’immobilier votre investissement.
Une tarification ultra-compétitive est appliquée : aucun frais, de dossier, d’entrée, d’arbitrage ou sur vos versements, n’est rattaché à ce produit. Seuls des frais annuels de gestion (0,60%) s’appliquent.
Le versement initial minimal pour souscrire au contrat est de 100€.
Récompensé par la presse de nombreuses fois en 2017, 2018, 2019 et 2020 notre contrat d’assurance vie a également été récemment plébiscité par le journal économique Investir.
Avec M Retraite Vie, vous bénéficiez bien sûr de l'accompagnement personnalisé de nos Conseillers en Gestion de Patrimoine.
>> Je souhaite recevoir une information complémentaire pour investir en gestion libre
Communication non contractuelle à caractère publicitaire.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supportse, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
M Retraite Vie est un contrat d'assurance vie individuel de type multisupport. Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 045 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9).
Il est distribué par MeilleurPlacement SAS, Société par Actions Simplifiée au capital de 100 000 euros, enregistrée au RCS de Rennes sous le n° 494162233, immatriculé à l’Orias sous le n° 07 031 613 en qualité de Courtier et Mandataire d’intermédiaire en Opérations de banque et services de paiement, Courtier en assurance et Conseiller en Investissements Financiers (adhérent CNCIF n° D011939). Siège social : 95 rue d'Amsterdam - 75008 Paris.
* Taux de revalorisation du fonds en euros Suravenir Opportunités au sein du contrat M Retraite Vie, net de frais annuels de gestion, hors prélèvements fiscaux et sociaux et hors frais éventuels au titre de la garantie décès. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. Pour y accéder, chaque versement doit comporter au minimum 50 % en Unités de Compte, lesquelles comportent un risque de perte en capital et sont soumises aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse.
** Taux de revalorisation du fonds en euros Suravenir Rendement au sein du contrat M Retraite Vie, net de frais annuels de gestion, hors prélèvements fiscaux et sociaux et hors frais éventuels au titre de la garantie décès. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. Pour y accéder, chaque versement doit comporter au minimum 30 % en Unités de Compte, lesquelles comportent un risque de perte en capital et sont soumises aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse.
M Retraite Vie est un contrat d'assurance vie individuel de type multisupport. Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 045 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9).
Il est distribué par MeilleurPlacement SAS, Société par Actions Simplifiée au capital de 100 000 euros, enregistrée au RCS de Rennes sous le n° 494162233, immatriculé à l’Orias sous le n° 07 031 613 en qualité de Courtier et Mandataire d’intermédiaire en Opérations de banque et services de paiement, Courtier en assurance et Conseiller en Investissements Financiers (adhérent CNCIF n° D011939). Siège social : 95 rue d'Amsterdam - 75008 Paris.
