Le secteur du bois se porte très bien ! Il est en pleine expansion depuis plusieurs mois, sur fonds de développement du e-commerce. Cette thématique se place au cœur de l’investissement socialement responsable (capture du CO2) et profite de plusieurs leviers très positifs. Dans cet article, nous vous présentons un rapide état des lieux et un fonds d’investissement dont la performance dépasse les 20% sur les douze derniers mois (+8,06%/an en moyenne depuis 10 ans).
LE BOIS, UNE THÉMATIQUE D’INVESTISSEMENT EN PLEIN ESSOR
Au niveau mondial, quatre raisons principales expliquent le succès de la filière du bois et de ses nombreuses débouchées. Avec la pandémie, le boom du e-commerce a provoqué une demande croissante de cartons. En parallèle, la fabrication d’un grand nombre de produits d’hygiène est le fruit de la filière sylvicole. La demande en hausse constante dans les classes moyennes des pays émergents a participé à cet essor.
Par ailleurs, le développement de nouvelles constructions aux Etats-Unis a également joué un rôle significatif dans la demande de bois. Plus largement, les récents confinements ont incité un grand nombre de ménages à rénover leur chez soi. Le télétravail incite également à s’équiper différemment, à aménager autrement son foyer. Enfin, la demande asiatique de pâte à papier augmente fortement, malgré une baisse de son prix ces trois dernières années.
Les perspectives réglementaires sont également au beau fixe. Et pour cause, bon nombre de pays développés font désormais la chasse au plastique, au profit de substituts plus écologiques issus du bois. Le secteur de la construction est responsable en France de 25 à 30% des émissions de gaz à effet de serre. L’État s’est donné un objectif de neutralité carbone des bâtiments d’ici 2050. Sans changement radical dans les techniques et matériaux utilisés, cet objectif est illusoire. Aujourd’hui, seules 5% des constructions en Île-de-France utilisent le bois. Si son utilisation double dans le secteur du bâtiment, les estimations avancent une réduction de ses émissions de gaz à effet de serre de 30% par an.
Le bois est plus que jamais au cœur des préoccupations environnementales. Le dernier rapport de WWF indique un chiffre effarant : nous détruisons l’équivalent de 30 terrains de football de forêts tropicales toutes les minutes ! Les arbres stockant naturellement du CO2, leur disparition progressive accentue le réchauffement climatique. Les forêts couvrent 31% de la surface terrestre et constituent le deuxième plus grand puits de carbone dans le monde, après les océans.
Heureusement, il est possible d’investir dans des sociétés responsables et respectueuses de l’environnement, dans la filière sylvicole. Le fonds d’investissement que nous vous présentons en deuxième partie de cet article a reçu le label ISR en 2018.
Depuis un an, les spécialistes nord-américains du bois et de ses dérivés se sont envolés en Bourse. C’est notamment le cas de Rayonier (+224% !), Canfor Corp (+92%), West Fraser Timber (+46%), Weyerhaeuser (+20%) et PotlatchDeltic (+31%). Ce sont les cinq premières lignes du fonds que nous vous présentons ci-dessous : elles représentent 25% de l’allocation du support.
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UN FONDS D’INVESTISSEMENT EXCEPTIONNEL
Le fonds Pictet-Timber P EUR (LU0340559557) investit au moins les deux tiers de ses actifs dans des entreprises actives dans la filière sylvicole : financement, plantation, gestion des forêts, traitement, production et distribution du bois d’oeuvre ou de produits dérivés du bois.
L’allocation géographique du fonds est actuellement la suivante : 43% de ses composantes sont américaines, 18% canadiennes, 18% européennes et 7,5% issues d’Amérique latine.
Les performances du fonds :
Source : Morningstar
Le fonds a généré une performance annuelle de 8,06% en moyenne, ces dix dernières années. Sur cinq ans, elle s’élève à 12,47% et à 20,83% sur les douze derniers mois. Depuis le 1er janvier 2021, elle ressort à 10,08%.
Ce fonds de Pictet a été créé en septembre 2008. Il est noté 4 étoiles sur 5 par MorningStar qui juge son risque comme moyen sur tous les horizons d’investissement. Sa volatilité à trois ans est de 24,06%.
Le fonds Pictet-Timber P EUR est accessible dès 25€, grâce à M Retraite Vie : l’assurance vie idéale pour investir sur des fonds en limitant la fiscalité, sans frais de versement ni de courtage.
M Retraite Vie est accessible à tous puisque le versement initial à l’ouverture du contrat est de seulement 100€. Les versements programmés (facultatifs) sont possibles dès 25€ par mois et les versements complémentaires dès 50€. L’investissement minimal par fonds est de 25€, permettant une grande diversification aux investisseurs actifs.
Nos conseillers sont à votre disposition pour échanger sur les choix d’unités de compte.
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INVESTIR EN GESTION LIBRE SUR LE BOIS
Le fonds Pictet-Timber P EUR est disponible sans frais d'entrée en gestion libre au sein du contrat d'assurance vie M Retraite Vie.
Avec M Retraite Vie, vous pouvez investir sans frais d’arbitrage sur des thématiques et des secteurs d’activité précis : santé, technologie, sécurité, intelligence artificielle, biens de consommation, matières premières, industries, métaux précieux … et sur toutes les zones géographiques, des plus classiques aux plus exotiques : France, zone euro, Asie, États-Unis, Chine, Suisse, Inde, Singapour, Allemagne, Brésil etc…
Vous pouvez également sélectionner des fonds d’investissement socialement responsable (ou “ISR”) uniquement investis dans le secteur des énergies renouvelables, de l’eau, des infrastructures et technologies plus propres … 65 fonds labellisés ISR sont éligibles à M Retraite Vie.
M Retraite Vie donne également la possibilité d’investir sur deux fonds en euros, à capital garanti et qui sont historiquement performants dans la durée. Ils allient ainsi sécurité et rentabilité pour vos placements. En 2019, Suravenir Rendement offrait un rendement net de 1,60%**, contre 2,40%** pour Suravenir Opportunités.
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Récompensé par la presse de nombreuses fois en 2017, 2018, 2019 et 2020 notre contrat d’assurance-vie a également été récemment plébiscité par le journal économique Investir.
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Communication non contractuelle à caractère publicitaire.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supportse, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
M Retraite Vie est un contrat d'assurance vie individuel de type multisupport. Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 045 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9).
Il est distribué par MeilleurPlacement SAS, Société par Actions Simplifiée au capital de 100 000 euros, enregistrée au RCS de Rennes sous le n° 494162233, immatriculé à l’Orias sous le n° 07 031 613 en qualité de Courtier et Mandataire d’intermédiaire en Opérations de banque et services de paiement, Courtier en assurance et Conseiller en Investissements Financiers (adhérent CNCIF n° D011939). Siège social : 18 rue Baudrairie - 35000 Rennes.
* Taux de revalorisation du fonds en euros Suravenir Opportunités au sein du contrat M Retraite Vie, net de frais annuels de gestion, hors prélèvements fiscaux et sociaux et hors frais éventuels au titre de la garantie décès. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. Pour y accéder, chaque versement doit comporter au minimum 50 % en Unités de Compte, lesquelles comportent un risque de perte en capital et sont soumises aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse.
** Taux de revalorisation du fonds en euros Suravenir Rendement au sein du contrat M Retraite Vie, net de frais annuels de gestion, hors prélèvements fiscaux et sociaux et hors frais éventuels au titre de la garantie décès. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. Pour y accéder, chaque versement doit comporter au minimum 30 % en Unités de Compte, lesquelles comportent un risque de perte en capital et sont soumises aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse.
M Retraite Vie est un contrat d'assurance vie individuel de type multisupport. Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 045 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9).
Il est distribué par MeilleurPlacement SAS, Société par Actions Simplifiée au capital de 100 000 euros, enregistrée au RCS de Rennes sous le n° 494162233, immatriculé à l’Orias sous le n° 07 031 613 en qualité de Courtier et Mandataire d’intermédiaire en Opérations de banque et services de paiement, Courtier en assurance et Conseiller en Investissements Financiers (adhérent CNCIF n° D011939). Siège social : 18 rue Baudrairie - 35000 Rennes.
