Une population mondiale qui ne cesse de croître, un secteur agricole de plus en plus gourmand en eau et une demande en énergie qui explose… Autant de raisons qui expliquent une augmentation significative des besoins en eau à travers le monde. Selon l’ONU, ils vont augmenter de 50% entre 2017 et 2030. Dans cet article, nous vous présentons un fonds d’investissement exceptionnel dédié à ce secteur et dont la performance annuelle dépasse les 10%* depuis 10 ans.
UN SECTEUR QUI NE CONNAÎT PAS LA CRISE
Au niveau mondial, nous consommons désormais neuf fois plus d’eau qu’au début du 20ème siècle. Les besoins sont croissants, alors que l’ONU table sur 10 milliards d’êtres humains en 2050. En France, la consommation avoisine les 150 litres par jour et par habitant, tous usages confondus, contre 15 à 20 litres il y a un siècle.
La désalinisation est l’un des nombreux enjeux auxquels nous serons confrontés. Et pour cause, seuls 3% de l’eau que l’on trouve sur Terre est potable. La demande pour les solutions innovantes dans le secteur de l’eau ne cesse de croître. L’agriculture représente 70% de la demande, contre 22% pour l’industrie et 8% pour la consommation domestique.
Les entreprises actives dans le secteur de l’eau ont plusieurs missions centrales, dont l’entretien du réseau de distribution, l’assainissement et la distribution de l’eau selon les règles de salubrité et d’hygiène publique. Par exemple, la branche “eau” de Veolia a pour activité principale d'assurer la gestion déléguée de services d'eau et d'assainissement, pour le compte de collectivités publiques et d'entreprises.
Le secteur de l’eau est par essence lié à l’investissement socialement responsable. Mieux encore, il est relativement décorrélé des cycles économiques et, à juste titre, n’a pas vécu de secousse aussi violente que les grands indices européens lors de la pandémie. Il existe un grand nombre d’acteurs et donc d’opportunités à saisir en Bourse : stockage, traitement, transport, distribution, assainissement, contrôle de la qualité, installations sanitaires, gestion des ressources…
Tous ces segments sont potentiellement porteurs pour les années à venir. Par exemple, le marché du traitement de l’eau et des eaux usées devrait enregistrer un taux de croissance annuel moyen d’environ 7% entre 2018 et 2025. En France, Veolia Environnement et Suez sont les deux principaux acteurs, cotés en Bourse.
Dans la deuxième partie de cet article, nous vous présentons un fonds exceptionnel dédié à l’eau, essentiellement composé de valeurs américaines et européennes. Il a été créé en janvier 2000 et présente un couple rendement/risque particulièrement attractif.
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UN SUPPORT EXCEPTIONNEL DÉDIÉ À L’EAU
Le fonds Pictet-Water P EUR (LU0104884860) investit dans le monde entier sur les actions de sociétés actives dans le secteur de l’eau, et dans une moindre mesure de l’air. Dans le détail, près des deux tiers des actions en portefeuille sont américaines et 22% sont européennes (au sens large, Royaume-Uni compris).
Ce fonds est un support d’investissement socialement responsable : il a été labellisé ISR en 2020. Il vise principalement trois secteurs d’activités : l’industrie (52% de l’allocation), les services publics (20%) et la santé (12,5%).
Les cinq premières lignes en portefeuille :
1. Danaher (systèmes de contrôle de la qualité des eaux, de désinfection, États-Unis)
2. American Water Works (leader nord-américain de la distribution d'eau potable et des prestations de services associés, États-Unis)
3. Thermo Fisher Scientific (matériel de recherche et d'analyse aux laboratoires, États-Unis)
4. Geberit (leader des installation sanitaires en Suisse)
5. Xylem (gestion de l'eau, États-Unis)
Les performances* du fonds :
Source : Morningstar
Sur dix ans, la performance annuelle du fonds ressort à 11,38%* en moyenne, contre 11,83%* sur cinq ans et 14,51%* sur trois ans. Elle s’élève à 33,00%* sur un an et à 15,82%* depuis le 1er janvier 2021.
Sur tous les horizons d’investissement, MorningStar estime que le risque du fonds est moyen, ou inférieur à la moyenne. Sa volatilité moyenne à trois ans est de 16,16%. La note de 3 étoiles sur 5 est décernée au fonds par MorningStar.
Nos conseillers sont à votre disposition pour échanger sur les choix d’unités de compte.
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Communication non contractuelle à caractère publicitaire.
* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supports, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
** L'objectif de performance n'est pas garanti. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'assureur s'engage sur le nombre d'unités de compte et non sur leur valeur qu'il ne garantit pas. Elles s'entendent hors fiscalité et frais de gestion annuels des contrats d'assurance vie ou de capitalisation concernés (0,60 % par an). Un entretien auprès d'un conseiller est indispensable afin de vérifier que les solutions présentées soient en cohérence avec votre situation patrimoniale, vos objectifs et votre profil d'investisseur. L'investissement portant sur des supports en unités de compte présente un risque de perte en capital.
Les investissements immobiliers sont des supports de placement à long terme (minimum 8 ans pour les SCI) et doivent s'envisager dans une optique de diversification de votre patrimoine. Ils investissent principalement dans des actifs liés à l'immobilier et par conséquent exposés aux risques liés au marché immobilier. La valeur de ces investissements peut varier à la hausse comme à la baisse selon l’évolution des marchés immobiliers, tout comme les revenus qui y sont associés.
Risque de perte en capital
Risque lié à la forme sociale de la Société
Risques liés à la gestion discrétionnaire
Risques liés au marché immobilier et à la détention d’Actifs Immobiliers
Risque de liquidité
Risques spécifiques liés à la location et à la concentration de locataires
Risques spécifiques liés aux opérations de transformation
Risques liés à l’endettement et à l’effet de levier
Risques liés à l’engagement sur des instruments financiers à terme
Risques de taux
Risque de défaillance des contreparties
Risque de dépréciation des actions
Risques inhérents à l’absence de comptes historiques de la Société
*** Taux net de frais annuels de gestion, hors prélèvements sociaux et fiscaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Pour accéder au fonds en euros Suravenir Opportunités, chaque versement doit comporter au minimum 50 % en Unités de Compte, lesquelles présentent un risque de perte en capital. S'agissant du fonds en euros Suravenir Rendement, chaque versement doit comporter au minimum 30 % en Unités de Compte.
M Retraite Vie est un contrat d'assurance vie individuel de type multisupport. Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 045 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9).
Il est distribué par MeilleurPlacement SAS, Société par Actions Simplifiée au capital de 100 000 euros, enregistrée au RCS de Rennes sous le n° 494162233, immatriculé à l’Orias sous le n° 07 031 613 en qualité de Courtier et Mandataire d’intermédiaire en Opérations de banque et services de paiement, Courtier en assurance et Conseiller en Investissements Financiers (adhérent CNCIF n° D011939). Siège social : 95 rue d'Amsterdam - 75008 Paris.
