L’économie japonaise a rebondi plus fortement qu’attendu au deuxième trimestre. La troisième économie mondiale affiche une croissance d’1,9% d’avril à juin mais comme partout ailleurs, l’évolution des variants est sa principale épée de Damoclès. Depuis le début de l’année, l’indice boursier japonais Nikkei 225 progresse de 11%. Pour investir au mieux sur les valeurs japonaises et profiter de la hausse des marchés nippons, encore faut-il choisir les bons fonds d’investissement. Aujourd’hui, nous vous présentons notre palmarès des 20 meilleurs fonds japonais. Comme dans nos précédents palmarès, nous vous présentons également nos critères de sélection et comment investir dessus dès maintenant, tout en optimisant les frais et la fiscalité.
NOTRE PALMARÈS DES 20 FONDS JAPONAIS
Les OPCVM, plus généralement appelés fonds d'investissement, sont des organismes de placement collectif en valeurs mobilières. Concrètement, il s'agit d'une entité qui va investir sur des produits de placement (actions, obligations, taux…) le capital qu'elle a obtenu en émettant des titres auprès des épargnants. En achetant une part d’OPCVM, vous investissez donc dans une sélection de titres réalisée par la société de gestion selon des règles qu’elle a définies dans le prospectus du fonds.
Un fonds de gestion libre (ou “OPCVM”) va donner carte blanche à son gérant, qui va appliquer ses convictions pour battre un indice. C’est ce que l’on appelle la gestion active. Le plus souvent, le gérant va appliquer un stock-picking, qui consiste en une sélection de titres fondée uniquement sur l'analyse des valeurs, sans référence à un benchmark. Mais en fait, chaque gérant a son style particulier. Certains vont plutôt rechercher les opportunités de fusions-acquisitions, quand d'autres effectueront des arbitrages, ou encore joueront avec les options pour profiter d'une hausse ou d'une correction... Plus la gestion est complexe, plus elle entraîne des frais élevés.
Investir avec meilleurtaux Placement dans des fonds d’investissement permet de bénéficier d’une très large diversification. Pour quelques centaines voire milliers d’euros, vous pouvez vous construire un portefeuille de titres très diversifié. Ce qui serait impossible pour un investissement en direct, même avec un capital important. Investir dans des OPCVM permet également d'accéder à des univers d’investissement variés et très spécifiques, voire même relativement exotiques (pays émergents en Asie, Amérique latine, Europe de l’Est …).
Aujourd’hui, nous nous intéressons aux fonds japonais.
Découvrez notre sélection des 20 meilleurs fonds sur les grandes capitalisations japonaises :
Sources : MorningStar, Quantalys, Euronext Funds360, Meilleurtaux Placement
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NOTRE MÉTHODOLOGIE
Pour bâtir ce TOP20, nous avons suivi les étapes suivantes.
Tout d’abord, nous avons sélectionné les 200 premiers fonds sur les grandes capitalisations japonaises auprès de MorningStar. Ils ont été classés selon leur performance sur 10 ans. Ainsi, le premier de cette présélection est le plus performant sur la période considérée, et le dernier est le moins performant.
Dans un deuxième temps, ces 200 fonds ont été triés selon 8 critères, chacun étant associé à une pondération spécifique :
• Performances sur 1, 3, 5 et 10 ans. Bien sûr, la pondération est plus importante pour les performances à 5 et 10 ans, que pour celles à 1 ou 3 ans. Le but étant d’investir à moyen, voire à long terme.
• Le risque de chaque fonds, sur 3 ans (sa volatilité). Autrement dit, le couple rendement/risque à moyen terme, et le commentaire de MorningStar sur ce niveau de risque.
• La stabilité des équipes de gestion, jugée selon l'ancienneté des gérants. C’est un critère important : des équipes stables sur le long terme assurent généralement des meilleurs résultats pour l’investisseur.
• Les frais courants annuels. Ils incluent notamment les frais de gestion, de distribution, les commissions de mouvements (achat / vente) ou encore les droits d’entrée et de sortie lorsque l’OPCVM souscrit ou rachète des parts ou actions d’un autre fonds.
• L'éligibilité des fonds aux contrats d'assurance-vie, notamment ceux de meilleurtaux Placement. Cette enveloppe permet d’optimiser la fiscalité pour l’investisseur. Ce critère prête attention à la qualité et aux frais de ces contrats.
• Les notations de MorningStar, organisme indépendant.
• Le respect des critères ESG (Environnement, Social, Gouvernance). Ces critères sont établis dans le cadre d’investissements socialement responsables (ou “ISR”). Par exemple, le fonds Mansartis Japon ISR (FR0010206144) est présent dans notre sélection. Il investit dans des sociétés japonaises, ou cotées au Japon, et qui répondent positivement à ces critères ESG.
• Et enfin, leur accessibilité, jugée selon l'investissement minimal pour chaque fonds et les frais associés. Malgré de bonnes performances, certains fonds sont réservés aux institutionnels et/ou ne sont accessibles que pour un investissement minimal de plusieurs centaines de milliers d’euros : naturellement, ils ont été retirés de notre sélection.
Après avoir pondéré chaque critère, les fonds obtiennent une note sur 100. Nous avons retenu les 20 premiers.
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DÉCOUVREZ LE 1ER FONDS DU CLASSEMENT
Le meilleur fonds de notre TOP20 est donc GAM Star Japan Leaders (IE0003012535). Il a été créé en mars 1992 et vise à surperformer le marché des actions sur le long terme.
Trois secteurs d’activité sont principalement ciblés :
• L’industrie (28% de l’actif du fonds)
• La consommation cyclique (24%)
• La santé (14%)
Les premières lignes en portefeuille représentent 27% de son actif :
1. Nidec (industrie)
2. M3 (santé)
3. Shin-Etsu Chemical (matériaux de base)
4. Shiseido (consommation défensive)
5. Sysmex (santé)
Les performances* du fonds :
Source : Quantalys
Sur dix ans, la performance cumulée du fonds ressort à 253,54%*, soit une surperformance de plus de 70%* sur sa catégorie d’investissement (les actions japonaises) et de plus de 75%* sur son indice de référence (le MSCI Japan). Les choix de gestion des gérants se sont donc montrés particulièrement attractifs sur le long terme. La performance cumulée du fonds est de 77,75%* sur cinq ans et de 55,15%* sur trois ans. Depuis le 1er janvier 2021, elle ressort à 10,59%*, légèrement inférieure à celles de la catégorie et de l’indice de référence (respectivement +13,69%* et +12,81%*).
Comparaison sur dix ans :
Source : Quantalys
MorningStar estime que le risque du support est supérieur à la moyenne sur tous les horizons d’investissement, par rapport à sa catégorie d’investissement. Sa volatilité sur les douze derniers mois ressort à 15,77% et à 18,60% sur trois ans. Les gérants actuels sont à la tête du fonds depuis 2015.
Comment investir sur ce fonds ?
Le fonds GAM Star Japan Leaders est disponible sans frais d’entrée, de versement ni de courtage, sur le contrat d’assurance-vie meilleurtaux Placement Vie. L’assurance-vie est idéale pour investir en OPCVM en limitant la fiscalité.
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MEILLEURTAUX PLACEMENT VIE : DES AVANTAGES EXCEPTIONNELS
Sur les 20 fonds composant notre sélection, 8 sont éligibles à notre contrat d’assurance vie meilleurtaux Placement Vie, dont les 4 premiers du TOP :
Source : meilleurtaux Placement
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Avec meilleurtaux Placement Vie, vous pouvez investir sans frais d’arbitrage sur des thématiques et des secteurs d’activité précis : santé, technologie, sécurité, matières premières, industries, métaux précieux … et sur toutes les zones géographiques, des plus classiques aux plus exotiques : France, Allemagne, Europe émergente, Japon, zone euro, États-Unis, Chine, Inde, Taïwan, Suisse, Singapour, Brésil etc…
Meilleurtaux Placement Vie donne également la possibilité d’investir sur deux fonds en euros, à capital garanti et qui sont historiquement performants dans la durée. Ils allient ainsi sécurité et rentabilité pour vos placements. En 2020, Suravenir Rendement offrait un rendement net de 1,30%**, contre 2,00%** pour Suravenir Opportunités.
Plus de 850 fonds* sont accessibles dans le contrat pour dynamiser vos placements dans le cadre de la gestion libre, mais aussi 15 SCPI, 6 SCI et 5 OPCI afin de diversifier votre épargne dans l’immobilier. 99 fonds labellisés ISR sont éligibles à meilleurtaux Placement Vie.
Une tarification ultra compétitive. 0 frais d’entrée, 0 frais sur vos versements, 0 frais sur vos arbitrages (hors SCPI, OPCI, SCI et ETF).
Le versement initial minimal pour souscrire au contrat est de 100€.
Récompensé par la presse de nombreuses fois en 2017, 2018, 2019 et 2020 notre contrat d’assurance vie a également été récemment plébiscité par le journal économique Investir ainsi que la revue spécialisée Le Particulier.
Avec meilleurtaux Placement Vie, vous bénéficiez bien sûr de l'accompagnement personnalisé de nos Conseillers en Gestion de Patrimoine.
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ALLOCATIONS DE FONDS : DÉLÉGUEZ VOTRE CONTRAT À NOTRE COMITÉ D’EXPERTS
Vous pouvez également investir sur des fonds d’investissement performants, dont celui de Gam Fund Management, via notre mandat d’arbitrage M Stratégie Allocation.
Vous êtes néophyte ou averti, vous n'avez ni le temps, ni l'envie de gérer votre épargne chaque mois. Vous ne souhaitez pas payer de frais d'entrée, de frais de versement, de frais d'arbitrage. Et encore moins des frais de gestion additionnels liés au conseil, comme cela est souvent pratiqué avec la gestion sous mandat ou autre gestion conseillée.
De plus, en rendez-vous physique ou lors de nos échanges en ligne et par téléphone, vous évoquez régulièrement votre besoin d'accompagnement pour gérer votre contrat car vous manquez de temps et / ou d’expertise pour le faire efficacement.
De plus en plus nombreux, vous nous confiez votre insatisfaction face aux solutions proposées (ou non) par votre réseau bancaire : contrats d'assurance vie chargés en frais, fonds en euros peu performants, manque de disponibilité, de conseil et de suivi, produits "maison", etc...
Au sein du contrat M Stratégie Allocation Vie, ce sont les experts de meilleurtaux Placement, réunis autour de Marc Fiorentino, qui définissent votre allocation d’actifs selon leurs anticipations.
L’allocation de chaque profil (Prudent, Équilibré, Dynamique et Offensif) est définie par un comité stratégique d’investissement qui se réunit une fois par mois.
À titre d’exemple, voici les allocations dédiées au fonds GAM Star Japan Leaders pour août 2021 :
• Profil Prudent : 0,98%
• Profil Equilibré : 1,96%
• Profil Dynamique : 3,15%
• Profil Offensif : 5,35%
Plus largement, et par souci de diversification, ce mandat d’arbitrage vous permet d’investir sur les principales zones géographiques mondiales (Europe, Amérique, Asie …) et les principaux secteurs d’activité.
Vous l’avez compris, GAM Star Japan Leaders est le meilleur fonds selon nos critères, pour investir sur les grandes capitalisations japonaises. Il sert donc de support d’investissement pour cibler le pays du Soleil Levant.
Avec cette allocation, vous suivez les convictions de meilleurtaux Placement. Et particulièrement celles émises par Marc Fiorentino dans ses newsletters. Les décisions prises sur nos allocations d’actifs suivent ces convictions. Notamment au niveau de la part investie en actions.
Mais pour quels résultats ?
Les performances *** cumulées des 4 profils :
Le mandat M Stratégie Allocation a été lancé le 09/04/2020
Performances depuis le lancement arrêtées au 31/08/2021
Source : meilleurtaux Placement
>> Je reçois une information détaillée sur les profils d’investissement du mandat d’arbitrage
* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supports, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
** Taux net de frais annuels de gestion, hors prélèvements sociaux et fiscaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Pour accéder au fonds en euros Suravenir Opportunités, chaque versement doit comporter au minimum 50 % en Unités de Compte, lesquelles présentent un risque de perte en capital. S'agissant du fonds en euros Suravenir Rendement, chaque versement doit comporter au minimum 30 % en Unités de Compte.
*** Les indices repères présentés (indices dividendes non réinvestis) sont indiqués à titre d’information uniquement. Il ne s’agit pas d'indicateurs de référence des profils.
Le mandat M Stratégie Allocation a été lancé le 09/04/2020. Performances depuis le lancement arrêtées au 31/08/2021 - Source Meilleurtaux.
Les performances affichées sont communiquées nettes de frais de gestion du contrat d’assurance vie M Stratégie Allocation Vie ou contrat de capitalisation M Stratégie Allocation Capitalisation, mais brutes de prélèvements sociaux et fiscaux. Sachant que le fonds en euros Netissima n’est revalorisé qu’une fois par an (en janvier de l’année N + 1), les performances affichées en cours d'année ne tiennent pas compte du rendement potentiel du fonds en euros. Les performances complètes des mandats (fonds en euros compris) seront disponibles dans les reportings en date du 31/12 de chaque année civile. Pour accéder au fonds en euros Netissima, chaque investissement doit comporter au minimum 30 % en unités de compte.
Toutes les informations présentées sur ce document sont issues de sources considérées comme fiables. Toutefois, meilleurtaux Placement n'accepte aucune responsabilité, en cas de perte directe ou indirecte découlant de l'utilisation par quiconque des informations y figurant.
Meilleurtaux Placement Vie est un contrat d'assurance vie individuel de type multisupport. Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 045 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9).
Il est distribué par MeilleurPlacement SAS, Société par Actions Simplifiée au capital de 100 000 euros, enregistrée au RCS de Rennes sous le n° 494162233, immatriculé à l’Orias sous le n° 07 031 613 en qualité de Courtier et Mandataire d’intermédiaire en Opérations de banque et services de paiement, Courtier en assurance et Conseiller en Investissements Financiers (adhérent CNCIF n° D011939). Siège social : 18 rue Baudrairie - 35000 Rennes.
