Le Placement de ce mardi porte sur un support exceptionnel dédié aux petites et moyennes actions européennes. Ces dix dernières années, elles ont bien plus progressé que les grandes valeurs du Vieux Continent, notamment depuis la pandémie de Covid. Les “small caps” sont souvent plus indépendantes des cycles économiques que les grandes actions et potentiellement bien plus dynamiques. Depuis le 1er janvier, le fonds de la semaine a généré une performance de 27,60%*. Elle s’envole à 51,27%* sur trois ans et à 218,93%* sur huit ans. Ce fonds surperforme largement sa catégorie d’investissement et son indice de référence.
SMALL IS BEAUTIFUL
La semaine dernière, nous vous présentions un fonds exceptionnel pour investir sur les grandes actions européennes. Ce mardi, nous nous intéressons à une solution incontournable et dédiée aux petites et moyennes capitalisations européennes.
En Bourse, une petite capitalisation désigne une entreprise cotée dont la valeur totale des actions en circulation est faible. Le plus souvent, elle est inférieure à 2 milliards de dollars. On parle aussi de “small caps” en anglais, pour “small capitalisation”. On les oppose donc aux “big caps” comme LVMH, Apple ou Total, pour ne citer que quelques exemples évidents. Ces petites capitalisations sont souvent plus risquées que les grandes, plus volatiles mais aussi plus rentables.
Elles présentent en effet un potentiel de développement plus important que les entreprises matures. Beaucoup d’investisseurs espèrent que telle small cap devienne un grand nom, une grande capitalisation, dans les années à venir. Les small caps sont également associées à un risque de liquidité : il peut être compliqué de trouver un acheteur sur le marché, au prix souhaité, lorsque l’on souhaite vendre des petites capitalisations. Et inversement. Pour éviter ce risque de liquidité, des solutions d’investissement existent comme les fonds d’investissement et les ETF.
Le marché des small caps regorge de petites ou moyennes entreprises capables de générer des performances importantes en quelques séances. Cette forte volatilité peut être extrêmement piégeuse pour les investisseurs particuliers. D’autant que l’accès à l’information sur les small caps n’est pas toujours aisé : trouver la bonne information au bon moment s’avère souvent mission impossible pour les petits porteurs.
C’est là qu’entrent en jeu les gérants des fonds d’investissement. Grâce à leur réseau, ils peuvent accéder beaucoup plus rapidement et facilement aux informations cruciales. Celles qui leur feront acheter, ou au contraire vendre, telle ou telle petite valeur. Et en la matière, mieux vaut être réactif, tant la volatilité peut s’avérer importante et à double tranchant.
Avec des volumes d’échanges plus faibles que pour les grandes capitalisations, une bonne information publiée ou une amélioration des fondamentaux d’une small cap peuvent suffire à provoquer une arrivée massive d’investisseurs sur le titre. La hausse des volumes échangés fait alors grimper le cours de l’action.
Souvent, les small caps surperforment les grandes capitalisations boursières. C’est en particulier vrai sur le long terme. L’indice européen des small caps MSCI Europe Small Cap affiche une performance de 20%* depuis le 1er janvier 2021, +43%* sur trois ans et +215%* sur dix ans. En comparaison, l’indice des grandes capitalisations européennes MSCI Europe progresse de 16%* depuis le 1er janvier, +34%* sur trois ans et +117%* sur dix ans. Ces performances sont arrêtées au 31 août 2021.
Le fonds que nous vous présentons ci-dessous surperforme largement ces deux indices sur tous ces horizons d’investissement.
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QUELLES SONT LES CIBLES DU FONDS ?
Créé en décembre 2013, le fonds Nova Europe ISR A (FR0011585520) est dédié aux petites et moyennes capitalisations européennes. Il vise à surperformer sur le long terme l’indice de référence MSCI Europe Small Cap tout en intégrant des critères extra-financiers (environnement, social et gouvernance) dans le processus de sélection et d’analyse des titres. Le fonds est labellisé Investissement Socialement Responsable (ISR) depuis 2020, et Label Relance depuis 2021.
Il investit sur des petites et moyennes valeurs dont la capitalisation boursière est comprise entre 150 millions d’euros et 6 milliards d’euros. Dans le cadre d’une allocation dynamique, l’objectif est de rechercher la performance sur la durée de placement recommandée (supérieure à 5 ans).
Trois secteurs d’activité sont principalement ciblés en Europe :
1. Technologies de l’information : 37% de l’allocation du fonds
2. Santé : 31%
3. Industries : 15%
Les cinq premières lignes en portefeuille représentent environ 15% de son actif :
1. Adesso (technologies de l’information, Allemagne)
2. Wiit (technologies de l’information, Italie)
3. Valneva (santé, France)
4. El.En (santé, Italie)
5. Vitrolife (santé, Suède)
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QUELLES SONT LES PERFORMANCES DU FONDS ?
Les performances* du fonds :
Source : Quantalys
La performance du fonds ressort à 218,93%* depuis sa création (le 10 décembre 2013), soit une surperformance de près de 90%* sur sa catégorie d’investissement (les petites et moyennes capitalisations européennes) et sur son indice de référence (MSCI Europe Small Cap). Sur cinq ans, le fonds affiche une performance de 101,96%* et de 51,27%* sur trois ans. Depuis le 1er janvier, elle ressort à 27,60%*. Globalement, le fonds surperforme sa catégorie d’investissement et son indice de référence sur ces différents horizons d’investissement, preuve de la qualité des choix de gestion des gérants.
Comparaison depuis le 10 décembre 2013 :
Source : Quantalys
MorningStar estime que le risque du support est faible sur tous les horizons d’investissement, par rapport à sa catégorie d’investissement. Sa volatilité sur les douze derniers mois ressort à 10,94% et à 17,38% sur trois ans. Les deux gérants actuels sont à la tête du fonds depuis 2013 et 2020.
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* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supports, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
** Taux net de frais annuels de gestion, hors prélèvements sociaux et fiscaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Pour accéder au fonds en euros Suravenir Opportunités, chaque versement doit comporter au minimum 50 % en Unités de Compte, lesquelles présentent un risque de perte en capital. S'agissant du fonds en euros Suravenir Rendement, chaque versement doit comporter au minimum 30 % en Unités de Compte.
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