Ces derniers mois, vous avez été nombreux à nous demander quel fonds privilégier pour investir sur les énergies renouvelables. C’est une thématique d’investissement particulièrement intéressante compte tenu des espoirs qu’elle suscite et de la rentabilité qu’elle dégage. Les investisseurs se bousculent pour miser sur ce secteur en pleine expansion. Dans cet article, nous vous présentons un support d’investissement dédié aux énergies renouvelables et à la lutte contre les effets du changement climatique mondial. Depuis le 1er janvier sa performance ressort à +28,76%*, à +124,77%* sur 3 ans, +139,43%* sur 5 ans et +277,63%* sur 10 ans. Ce fonds surperforme largement sa catégorie d’investissement et son indice de référence sur les principaux horizons d’investissement.
UN SECTEUR RENTABLE ET PORTÉ PAR DE BELLES PERSPECTIVES
Les énergies renouvelables sont inépuisables et disponibles en grande quantité. On les distingue généralement en cinq catégories : l’énergie solaire, éolienne, hydraulique, géothermique et issue de la biomasse. À l’inverse, le charbon, le pétrole ou le gaz naturel sont considérés comme des énergies fossiles donc non renouvelables et dont l’extraction est nocive pour l’environnement et le climat. Un premier chiffre : les énergies renouvelables représentent un peu plus de 25% du mix énergétique français en 2021.
Au niveau mondial, la transition écologique s’accélère, entre prise de conscience collective, investissements publics/privés et crainte de catastrophes climatiques pour les décennies à venir. En 2019, les investissements mondiaux dédiés à la production “d'électricité verte” ont représenté plus de 230 milliards d’euros. La moitié a été financée par les États-Unis et la Chine.
Les gouvernements et les entreprises se sont engagés à installer 826 GW de capacités supplémentaires dans le parc électrique renouvelable d’ici 2030, pour un coût de 820 milliards d’euros supplémentaires. Mais le compte n’y est pas. Malgré cet effort, la hausse de la température mondiale devrait dépasser le 1,5° fixé dans le cadre de l’accord de Paris de 2015.
Le Covid, en tant qu’accélérateur de tendances, a mis en lumière ces derniers mois le secteur des énergies renouvelables. Les investisseurs institutionnels comme particuliers ont massivement investi dans ces solutions à la popularité croissante. Selon une étude menée par l’institut YouGov en février 2019, plus de 80% des Français ont une opinion positive du secteur.
Pour les investisseurs, les motivations sont variées et complémentaires. Certains y voient un moyen de donner du sens à leur épargne, en investissant sur un secteur éthique. En parallèle, le marché est en pleine croissance et se révèle de plus en plus rentable. Ses parts de marché augmentent progressivement et cette tendance devrait s'accélérer. L’ Agence Internationale de l’Energie estime que 60% des investissements dans la production d’électricité seront dédiés au renouvelable à horizon 2035. D’ici 2040, la consommation mondiale d’énergie devrait toutefois augmenter de près de 37%.
Grâce au progrès technologique, la rentabilité des énergies renouvelables s’améliore d’une année à l’autre. Les économies d’échelle, la compétitivité des chaînes d’approvisionnement et l’expérience croissante des entreprises du milieu ont participé à son essor récent. Par exemple, le photovoltaïque a enregistré une très forte baisse des coûts depuis 2010 (-82%). L’éolien terrestre (-39%) et offshore (-29%) ne sont pas en reste.
Investir dans les énergies renouvelables permet aussi de diversifier son portefeuille, tout en profitant de belles perspectives de développement sur le moyen et le long terme. Dans la deuxième partie de cet article, nous vous présentons un fonds d’investissement dont le couple rendement/risque s’est révélé particulièrement attractif ces derniers mois. Il surperforme très largement sa catégorie et son indice de référence sur les principaux horizons d’investissement.
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QUELLES SONT LES CIBLES DU FONDS ?
Créé en avril 2001, le fonds BlackRock Global Funds - Sustainable Energy Fund (LU0171289902) est dédié aux énergies renouvelables. Plus précisément, au moins 70% de son allocation vise des sociétés spécialisées dans ce secteur. Près de la moitié des sociétés visées sont européennes, et 39% sont américaines.
Bien sûr, ce fonds participe à l’investissement socialement responsable : il a obtenu le label ISR en 2019. Il obtient la meilleure note auprès du site indépendant Quantalys (5 étoiles), MorningStar lui attribue 4 étoiles sur 5. Grâce à Meilleurtaux Placement Vie, ce fonds exceptionnel est accessible dès 25€ d’investissement.
Trois secteurs d’activité sont principalement ciblés :
• Les secteurs technologiques (38% de l’actif du fonds)
• L’industrie (29%)
• Les services publics (22%)
Les 5 premières lignes en portefeuille représentent plus de 20% de son actif total :
1. NextEra Energy (services publics, États-Unis)
2. Enel (services publics, Italie)
3. Infineon Technologies (technologies, Allemagne)
4. Schneider Electric (industrie, France)
5. Samsung (technologies, Corée du Sud)
QUELLES SONT LES PERFORMANCES DU FONDS ?
Les performances* du fonds :
Source : Quantalys
Sur dix ans, la performance cumulée du fonds ressort à 277,63%*, soit une surperformance de plus de 235%* sur sa catégorie d’investissement (les actions du secteur de l’énergie et des matières premières) et de plus de 135%* sur son indice de référence (le MSCI World Materials). Les choix de gestion des gérants se sont donc montrés particulièrement attractifs sur le long terme. La performance cumulée du fonds est de 139,43%* sur cinq ans et de 124,77%* sur trois ans. Depuis le 1er janvier 2021, elle ressort à 28,76%*, légèrement inférieure à celle de la catégorie d’investissement (32,67%*) mais supérieure à celle de l’indice de référence (22,80%*).
Comparaison sur dix ans :
Source : Quantalys
MorningStar estime que le risque du support est faible sur tous les horizons d’investissement, par rapport à sa catégorie d’investissement. Sa volatilité sur les douze derniers mois ressort à 17,76% et à 20,44% sur trois ans. Les gérants actuels sont à la tête du fonds depuis 2015 et 2018.
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INVESTIR DANS LES ÉNERGIES RENOUVELABLES DANS LES MEILLEURES CONDITIONS
Avec Meilleurtaux Placement Vie, vous pouvez investir sans frais d’arbitrage sur des thématiques et des secteurs d’activité précis : actions à fort dividende, santé, technologie, sécurité, matières premières, industries, métaux précieux … et sur toutes les zones géographiques, des plus classiques aux plus exotiques : France, Allemagne, Europe émergente, Japon, zone euro, États-Unis, Chine, Inde, Taïwan, Suisse, Singapour, Brésil etc…
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* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supports, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
** Taux net de frais annuels de gestion, hors prélèvements sociaux et fiscaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Pour accéder au fonds en euros Suravenir Opportunités, chaque versement doit comporter au minimum 50 % en Unités de Compte, lesquelles présentent un risque de perte en capital. S'agissant du fonds en euros Suravenir Rendement, chaque versement doit comporter au minimum 30 % en Unités de Compte.
Meilleurtaux Placement Vie est un contrat d'assurance vie individuel de type multisupport. Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 045 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9).
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