La victoire de Donald Trump marque un tournant pour les marchés financiers. Après l'onde de choc initiale, les investisseurs identifient les nouvelles opportunités d’investissement. Pour 2025 et au-delà, il ne s'agit pas de simplement répliquer les stratégies du passé, mais d'anticiper les nouvelles dynamiques. Nous avons des solutions d’investissement à vous présenter, incontournables et accessibles au plus grand nombre.
Les “Trump Trades” désignent les stratégies d'investissement basées sur les réformes pro-business de Donald Trump, dont des baisses d'impôts et la dérégulation de l’économie. Ils reposent sur un programme explosif pour l’économie mondiale. Donald Trump retrouve les clés de la Maison-Blanche, mais derrière les tweets et les formules choc, se cache un programme économique qui risque de secouer les marchés et de bouleverser les équilibres mondiaux.
Trump veut taxer tout ce qui bouge. Avec des droits de douane pouvant aller jusqu'à 60% sur les produits chinois et 200% sur les véhicules produits au Mexique, il veut relocaliser les usines aux États-Unis. Bonne nouvelle pour le secteur industriel américain ? Oui mais ces mesures risquent d’alimenter l’inflation, de désorganiser les chaînes d'approvisionnement mondiales et de déclencher des représailles commerciales.
Du moins, en attendant que Trump signe des accords commerciaux. C’est sa politique : menacer avant de négocier. Un pari risqué mais qu’il compte bien remporter contre ses principaux rivaux économiques pour réduire l’abyssal déficit commercial américain.
Plusieurs secteurs devraient largement profiter de sa politique, à commencer par celui des énergies fossiles. C’est sans doute le Trump Trade le plus évident. Le mot d’ordre de Trump : produire plus, et produire moins cher. Il veut déréguler à tout-va pour booster le pétrole, le gaz et le nucléaire. Il compte ainsi diviser par deux les factures d’énergie.
Impôts et dépenses. Le taux d’imposition des sociétés réduit à 15% sera bien sûr une bouffée d’air frais pour les entreprises, mais un véritable casse-tête pour les finances publiques américaines. Car, si Trump relance les dépenses d’infrastructures en parallèle, qui paiera la facture ? Un cocktail explosif entre dette publique et déficits colossaux qui devrait entraîner une hausse des taux de long terme.
Et la Bourse dans tout ça ? Pour l’instant, Wall Street applaudit. Les valeurs financières, industrielles et énergétiques tirent leur épingle du jeu. Mais à moyen terme, l'incertitude domine. Entre une potentielle guerre commerciale avec la Chine et des tensions géopolitiques exacerbées, les investisseurs pourraient revoir leur copie.
Trump, c’est l’homme des ruptures. Son programme divise, ses mesures sont radicales, mais son retour promet des secousses sur les marchés et une redéfinition des équilibres économiques mondiaux. À surveiller de près, car avec Trump, tout peut changer… et très vite. Notre conseil ? Restez diversifié et prêt à réagir, les prochains mois risquent d’être aussi volatils que les tweets de l’homme fort de Washington.
Dans son dernier rapport de gestion, Marc Fiorentino écrivait :
“Contrairement à Trump 1, on connaît le programme de Trump 2. Un programme clair et radical. Protectionnisme avec des droits de douane qui vont exploser. Libéralisme avec une forte dérégulation pour les entreprises. Fiscalité avec moins d’impôts sur les entreprises et les ménages. Et ce n’est que le volet économique. Nous entrons dans une période qui risque d’être pleine de surprises, bonnes ou mauvaises.”
>> Je découvre Pilot, la gestion pilotée de Marc Fiorentino
TRUMP TRADES : NOS SOLUTIONS D’INVESTISSEMENT
En Bourse, quels secteurs d’investissement privilégier ? Et quelles sont nos solutions d’investissement sur les actions américaines ? Voici un florilège qui vous sera utile pour les prochains mois.
1. La finance
Le secteur financier compte beaucoup sur les dérégulations de l’économie pour vivre un nouvel âge d’or. On le voit depuis l’élection de Trump avec des hausses très marquées des grandes banques américaines.
Le fonds Fidelity Funds - Global Financial Services (LU0114722498) permet de les cibler : JP Morgan, Berkshire Hathaway, Visa, Wells Fargo, Morgan Stanley etc.
Il affiche un très bon couple rendement / risque.
Ses performances à la clôture du 25 novembre :
+13,19%* en 2023
+35,53%* en 2024
+33,81%* en cumulé sur 3 ans
+78,94%* en sur 5 ans
+171,43%* sur dix ans
Sa volatilité est modérée, +15,64% sur un an et +20,77% sur trois ans. Le média indépendant MorningStar estime que le risque du fonds est inférieur à la moyenne de sa catégorie d’investissement.
>> Je demande une documentation complémentaire sur ce fonds financier
2. Les nouvelles technologies
Le secteur était déjà en ébullition ces derniers mois, porté par l’intelligence artificielle et les performances exceptionnelles de la première capitalisation mondiale, Nvidia. Deux solutions se présentent aux investisseurs : opter pour un fonds généraliste sur les nouvelles technologies, ou pour un fonds uniquement dédié à l’IA.
Dans le premier cas, le fonds Fidelity Funds - Global Technology (LU0099574567) est un choix très intéressant pour cibler les mastodontes américains de la Silicon Valley.
Là aussi, les performances sont au rendez-vous :
+39,27%* en 2023
+23,97%* en 2024
+44,74%* en cumulé sur 3 ans
+150,62%* en sur 5 ans
+551,61%* sur dix ans !
MorningStar estime que le fonds a un risque inférieur à la moyenne, voire faible, par rapport à sa catégorie d’investissement.
>> Je demande une documentation complémentaire sur ce fonds technologique
Pour investir sur le segment de l’intelligence artificielle, le fonds Echiquier Artificial Intelligence (LU1819480192) est une excellente alternative. Depuis le début de l’année, il a généré une performance de près de 40%* (+52,36%* en 2023). Elle s’élève à 84,65%* sur cinq ans. Risque supérieur à la moyenne, voire élevé, pour MorningStar.
>> Je demande une documentation complémentaire sur ce fonds dédié à l’IA
3. Les énergies fossiles et l’industrie
Avec la dérégulation totale de l’économie, les énergies fossiles et les industries américaines devraient continuer de prospérer en Bourse sous l’ère Trump.
Sur les énergies fossiles, le SG Actions Energie (FR0000423147) est incontournable. Ses performances rebondissent ces dernières semaines, depuis l’élection de Trump. Elles ressortent à 6,03%* depuis le début de l’année, +51,44%* sur trois ans et +39,26%* sur cinq ans. MorningStar juge son risque comme moyen.
>> Je demande une documentation complémentaire sur ce fonds dédié à l’énergie
Le fonds Fidelity Funds - Global Industrials (LU0114722902) permet de cibler les grandes valeurs industrielles.
Ses performances : +21,59%* en 2024, +57,32%* sur trois ans, +95,90%* sur cinq ans et +161,46%* sur dix ans. Risque inférieur à la moyenne, voire faible, selon MorningStar.
>> Je demande une documentation complémentaire sur ce fonds dédié aux industries
UN PILOTE AMÉRICAIN
Cliquez ici pour voir l’image en grand. Source : Meilleurtaux Placement
Notre gestion pilotée Pilot est déclinée en quatre profils, correspondant à tous les profils de risques de nos clients : prudent, équilibré, dynamique et audacieux. Le profil prudent est le moins exposé aux actions. Inversement, le profil audacieux est quasi-exclusivement investi sur les actions.
Ci-dessus, vous voyez l’allocation géographique actuelle de la poche actions du profil équilibré. En rouge, les actions américaines (45% de la poche), en vert les actions de la zone euro (30%).
Notre poche actions est en effet diversifiée sur plusieurs zones géographiques : États-Unis, zone euro, Royaume-Uni, marchés émergents, Chine… Nous sommes fortement exposés sur les États-Unis mais gardons une exposition sur l’Europe par souci de diversification, et une, bien moindre, sur la Chine qui a le potentiel de rebondir en Bourse à moyen terme.
Notre surexposition sur les actions américaines, par rapport aux actions européennes, est dûe à des raisons multiples. Globalement, nous pensons que la domination économique et financière des États-Unis va perdurer dans les mois et années à venir. Cette stratégie a soutenu les performances des différents profils de Pilot depuis son lancement.
Cliquez ici pour voir l’image en grand. Source : Meilleurtaux Placement
La diversification est l’une de nos clés de réussite pour gérer au mieux votre épargne. En effet, Pilot intègre TOUTES les classes d’actifs, sans exception et est disponible en assurance-vie mais aussi sur un Plan d’Épargne Retraite.
>> Je découvre Pilot, la gestion pilotée de Marc Fiorentino
INVESTIR SUR LES ACTIONS AMÉRICAINES DANS LES MEILLEURES CONDITIONS
Tous les fonds d’investissement présentés dans cet article sont éligibles à notre assurance-vie Meilleurtaux Liberté Vie.
Avec Meilleurtaux Liberté Vie, vous pouvez investir sans frais d’arbitrage sur des thématiques et des secteurs d’activité précis : luxe, santé, technologie, sécurité, matières premières, industries, métaux précieux … et sur toutes les zones géographiques, des plus classiques aux plus exotiques : France, Allemagne, Europe émergente, Japon, zone euro, États-Unis, Chine, Inde, Suisse, Singapour, Brésil etc…
Plus de 680 supports* sont accessibles dans le contrat pour dynamiser vos placements dans le cadre de la gestion libre, mais aussi 20 SCPI, 111 titres vifs et des fonds de Private Equity afin de diversifier votre épargne dans l’immobilier et le non coté. 132 fonds labellisés ISR sont éligibles à Meilleurtaux Liberté Vie.
Meilleurtaux Liberté Vie, c’est aussi une assurance vie à frais très réduits, pour une meilleure performance sur vos placements :
• 0 € de frais d'entrée et de sortie (sauf SCPI / SCI / OPCI / titres en direct / ETF).
• 0 € de frais de dossier.
• 0,5 % de frais de gestion sur les unités de compte.
• Tous vos arbitrages en ligne sont gratuits.
Un contrat riche en supports :
• Un fonds en euros Nouvelle Génération.
• Plus de 680 fonds sélectionnés, lesquels présentent un risque de perte en capital, pour dynamiser votre placement
• Vous pouvez investir sur le marché immobilier, au travers de 20 SCPI, 8 OPCI et 6 SC/SCI disponibles dans le contrat.
• La possibilité de souscrire des titres vifs mais aussi une sélection trackers/ETF, supports actions ou encore de FCPR.
• Le versement initial minimum pour souscrire ce contrat est de 500 €.
Avec Meilleurtaux Liberté Vie, vous bénéficiez bien sûr de l'accompagnement personnalisé de nos Conseillers en Gestion de Patrimoine.
>> Je reçois une information détaillée sur le contrat d’assurance vie Meilleurtaux Liberté Vie, sans frais d’entrée ni d’arbitrage et avec plus de 680 supports pour diversifier
Communication non contractuelle à caractère publicitaire.
* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supports, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
** meilleurtaux Liberté Vie est un contrat individuel d’assurance vie de type multisupports distribué par meilleurtaux Placement et assuré par Spirica (filiale à 100 % du Crédit Agricole Assurances), SA au capital social de 231 044 641,08 euros, entreprise régie par le code des assurances, RCS Paris n° 487 739 963, 16-18, boulevard de Vaugirard 75015 PARIS. Les garanties de ce contrat peuvent être exprimées en Unités de Compte, en parts de provisions de diversification et en euros. Pour la part investie en Unités de Compte et en parts de provisions de diversification, les montants investis ne sont pas garantis et sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
Les caractéristiques principales du contrat meilleurtaux Liberté Vie et de ses différentes options d’investissement sont exposées dans le Document d’Informations Clé et les Documents d’Informations Spécifiques disponibles sur placement.meilleurtaux.com ou sur le site de l’Assureur https://www.spirica.fr.
