En 2021, nous vous avons présenté un grand nombre de fonds d’investissement particulièrement attractifs. L’heure des bilans a sonné. Quels sont les fonds les plus attractifs et qui suscitent le plus d’engouement au sein de notre communauté ? Pour répondre à cette question, nous avons concocté une série d’articles dédiés à des thématiques d’investissement ou des pays auxquels nous continuons de croire pour les mois à venir. Voici la troisième partie de notre série, une belle occasion pour diversifier ses investissements ou appréhender sereinement les marchés boursiers via des supports accessibles dès 25€ grâce à Meilleurtaux Placement Vie.
La semaine dernière, nous vous présentions la première et la deuxième partie de notre série d’articles sur les fonds les plus plébiscités par notre communauté en 2021. Aujourd’hui, nous nous intéressons aux “grands classiques” : comment investir sur les actions françaises, européennes et américaines ?
LES ACTIONS FRANÇAISES
Le fonds Moneta Multi Caps C (FR0010298596) a été créé en mars 2006 et cible les actions françaises, principalement dans les secteurs industriels, financiers et de la consommation cyclique.
Les 5 premières lignes en portefeuille représentent plus de 20% de son actif total :
1. Société Générale
2. Stellantis
3. BNP Paribas
4. Bolloré
5. Peugeot
Les performances* du fonds :
Source : Quantalys
Sur dix ans, la performance cumulée du fonds ressort à 260,30%*, soit une surperformance de plus de 90%* sur sa catégorie d’investissement (les actions françaises) et de plus de 70%* sur son indice de référence (le MSCI France NR). Les choix de gestion des gérants se sont donc montrés particulièrement attractifs sur le long terme. La performance cumulée du fonds est de 59,14%* sur cinq ans et de 61,44%* sur trois ans. Sur 2021, elle ressort à 21,22%*, inférieure à celles de la catégorie d’investissement (+26,32%*) et de l’indice de référence (+29,49%*).
Comparaison sur dix ans :
Source : Quantalys
MorningStar estime que le risque du support est supérieur à la moyenne sur tous les horizons d’investissement, par rapport à sa catégorie d’investissement. Sa volatilité sur les douze derniers mois ressort à 12,60% et à 22,29% sur trois ans. Le gérant actuel, Romain Burnand, est à la tête du fonds depuis sa création en mars 2006.
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LES ACTIONS EUROPÉENNES
Créé en novembre 2013, le fonds Comgest Growth Europe Opp R EUR Acc (IE00BD5HXJ66) vise les grandes actions européennes, principalement dans les secteurs technologiques, de la santé, des industries et de la consommation.
Les 5 premières lignes en portefeuille représentent plus de 25% de son actif total :
1. ASML (technologie, Pays-Bas)
2. Capgemini (technologie, France)
3. Icon (santé, Irlande)
4. GN Store (santé, Danemark)
5. Teleperformance (industrie, France)
Les performances* du fonds :
Source : Quantalys
Sur huit ans, la performance cumulée du fonds ressort à 192,47%*, soit une surperformance de plus de 115%* sur sa catégorie d’investissement (les actions européennes) et de plus de 110%* sur son indice de référence (le MSCI Europe NR). Les choix de gestion des gérants se sont donc montrés particulièrement attractifs sur le long terme. La performance cumulée du fonds est de 123,08%* sur cinq ans et de 101%* sur trois ans. Sur 2021, elle ressort à 23,47%*, légèrement supérieure à celle de la catégorie d’investissement (+22,07%*) mais légèrement inférieure à celle de l’indice de référence (+24,73%*).
Comparaison sur huit ans :
Source : Quantalys
MorningStar estime que le risque du support est moyen sur tous les horizons d’investissement, par rapport à sa catégorie d’investissement. Sa volatilité sur les douze derniers mois ressort à 14,54% et à 21,09% sur trois ans. Les deux gérants actuels sont à la tête du fonds depuis sa création.
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LES ACTIONS AMÉRICAINES
Le troisième support présenté dans cet article est un ETF. Les trackers (aussi appelés “ETF”) sont des opcvm de gestion indicielle. Autrement dit, un ETF est un fonds d’investissement. Il peut être composé d’actions ou d’obligations de centaines d’entreprises, ou de plusieurs États. L’objectif de l’ETF est de répliquer le plus fidèlement possible la performance d’un indice boursier de référence. C’est ce que l’on appelle la gestion passive : aucun gérant ne pilote l’allocation du produit. L’ETF qui nous intéresse ici réplique les performances de l’indice boursier américain de référence, le S&P500.
Le tracker Lyxor S&P 500 ETF D EUR (LU0496786574) a été créé en mars 2010 et permet de cibler, à l’image du S&P500, les grandes actions américaines des secteurs technologiques, financiers, de la consommation, la santé et des services de communication.
Les 5 principales actions de l’indice représentent plus de 20% de sa pondération :
1. Apple
2. Microsoft
3. Amazon
4. Tesla
5. Alphabet (maison-mère de Google)
Les performances* du fonds :
Source : Quantalys
Sur dix ans, la performance cumulée du fonds ressort à 416,36%*, soit une surperformance de plus de 85%* sur sa catégorie d’investissement (les actions américaines) et de plus de 10%* sur son indice de référence (le MSCI USA NR). Les choix de gestion des gérants se sont donc montrés particulièrement attractifs sur le long terme. La performance cumulée du fonds est de 115,19%* sur cinq ans et de 100,83%* sur trois ans. Sur 2021, elle ressort à 38,32%*, supérieure à celles de la catégorie d’investissement (+33,06%*) et de l’indice de référence (+37,01%*).
Comparaison sur dix ans :
Source : Quantalys
MorningStar estime que le risque du support est moyen sur tous les horizons d’investissement, par rapport à sa catégorie d’investissement. Sa volatilité sur les douze derniers mois ressort à 10,79% et à 19% sur trois ans.
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* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supports, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
** Taux net de frais annuels de gestion, hors prélèvements sociaux et fiscaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Pour accéder au fonds en euros Suravenir Opportunités, chaque versement doit comporter au minimum 50 % en Unités de Compte, lesquelles présentent un risque de perte en capital. S'agissant du fonds en euros Suravenir Rendement, chaque versement doit comporter au minimum 30 % en Unités de Compte.
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Il est distribué par MeilleurPlacement SAS, Société par Actions Simplifiée au capital de 100 000 euros, enregistrée au RCS de Rennes sous le n° 494162233, immatriculé à l’Orias sous le n° 07 031 613 en qualité de Courtier et Mandataire d’intermédiaire en Opérations de banque et services de paiement, Courtier en assurance et Conseiller en Investissements Financiers (adhérent CNCIF n° D011939). Siège social : 95 rue d'Amsterdam - 75008 Paris.
