Avec la guerre en Ukraine, les cours des matières premières flambent. C’est notamment le cas de l’once d’or, valeur refuge par excellence. Son prix vient de dépasser les 2 000$ pour la première fois depuis août 2020, l’aggravation de la guerre et les sanctions occidentales jouent un rôle crucial dans cette récente envolée. Goldman Sachs table sur une poursuite de cette hausse dans les mois à venir mais cette information est à prendre avec des pincettes. En tous cas, vous êtes nombreux à nous demander depuis plusieurs jours comment investir facilement sur le secteur de l’or et plus largement sur les métaux précieux. Dans cet article, nous vous présentons un fonds incontournable et dédié aux grandes minières au niveau mondial. Depuis le 1er janvier, sa performance avoisine les 20%.
UN COCKTAIL EXPLOSIF
2 000$ ! C’est désormais le prix d’une once d’or, au plus haut depuis août 2020. Une once d’or pèse environ 31,10 grammes et vaut désormais 1 835€. À l’image des principales matières premières, la guerre en Ukraine a provoqué un véritable bond des cours de l’once. L’or, valeur refuge absolument incontournable, est prisé en période de crise et d’instabilité. Et s’il y a bien une chose que les investisseurs détestent, c’est l’instabilité.
La hausse de 10% du prix de l’once d’or depuis le 1er janvier est aussi la conséquence des craintes, justifiées, d’inflation forte et durable. En somme, rien de nouveau sous le soleil ! Les raisons de la hausse de l’or sont bien connues et assez habituelles. Mais qu’en est-il pour les mois à venir ?
Le prix de l’once d’or au plus haut depuis août 2020 :
Évolution du prix de l’once d’or depuis février 2019, en unité de temps hebdomadaire. La courbe bleue indique la moyenne des prix de clôture des 200 dernières semaines.
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Source : Meilleurtaux Placement, TradingView
Quand on regarde le graphique des prix de l’or, une chose saute immédiatement aux yeux : la récente hausse propulse les prix à proximité du record historique atteint en août 2020 (à 2 074$ l’once). Nous sommes donc très proches des plus hauts historiques et toute cotation supérieure nous entraînerait dans l’inconnu d’un point de vue technique, on ne saurait en effet détecter des zones de résistance et des objectifs sur des niveaux inédits. Seules les valeurs “rondes” serviraient de repères, comme les 2 100$, 2 200$ etc…
Goldman Sachs a d’ailleurs revu à la hausse ses objectifs sur l’or ce matin et table désormais sur une once à 2 500 $ sous douze mois. Attention toutefois, rien ne permet d’assurer qu’un tel objectif sera atteint. À court terme, les investisseurs surveillent surtout les développements en Ukraine, et en particulier le possible embargo occidental sur le pétrole et le gaz russes.
Toute détérioration de la situation, sur le terrain et dans les échanges diplomatiques, jouerait à nouveau en faveur d’une hausse de l’or. Naturellement, deux niveaux techniques sont à surveiller dans les prochaines séances : le support majeur des 2 000 $ et le plus haut historique à 2 074 $.
Comment tirer profit de cette hausse de l’or ? Dans la deuxième partie de cet article, nous vous présentons un support incontournable pour investir sur les grandes minières mondiales, en toute simplicité, et dès 25€ grâce à Meilleurtaux Placement Vie.
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QUELLES SONT LES CIBLES DU FONDS ?
Créé en juin 1987, le fonds AXA Or et Matières Premières C EUR (FR0010011171) cible de grandes entreprises minières au niveau mondial, principalement issues des États-Unis (34%), au Canada (29%) et d’Afrique (15%). Dans une bien moindre mesure, le fonds cible également le secteur énergétique, et notamment le géant américain Exxon dont la performance boursière depuis le 1er janvier dépasse les 35%.
Les cinq principales actions ciblées par le fonds représentent plus de 40% de son allocation totale :
1. Newmont (14%), minière d’or, États-Unis
2. Barrick Gold (9,5%), minière d’or, Canada
3. Franco-Nevada (7,5%), conglomérat dans les métaux précieux et le gaz, Canada
4. Wheaton Precious Metals (5,5%), producteur et distributeur de métaux précieux, Canada
5. Exxon (4%) société pétrolière et gazière, États-Unis
QUELLES SONT LES PERFORMANCES DU FONDS ?
Les performances* du fonds :
Source : Quantalys
La performance du fonds ressort à 34,07%* sur dix ans, proche de celle de sa catégorie d’investissement (les actions du secteur énergétique et des matières premières). Sur cinq ans, le fonds affiche une performance de 68,34%* et de 51,73%* sur trois ans, nettement supérieures à celles de la catégorie d’investissement. Depuis le 1er janvier 2022, elle ressort à 19,85%* (+25,75%* sur un an). Naturellement, elle est stimulée par la récente envolée des prix de l’or.
Comparaison sur dix ans :
Source : Quantalys
MorningStar estime que le risque du support est moyen sur tous les horizons d’investissement, par rapport à sa catégorie d’investissement. Sa volatilité sur les douze derniers mois ressort à 19,63% et à 26,01% sur trois ans. Les deux gérants du fonds sont à sa tête depuis novembre 2020. Citons enfin le fonds BlackRock World Gold Fund (LU0171305526) qui constitue une alternative d’investissement intéressante, également dédiée aux minières internationales.
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INVESTIR SUR LES MINIÈRES DANS LES MEILLEURES CONDITIONS
Avec Meilleurtaux Placement Vie, vous pouvez investir sans frais d’arbitrage sur des thématiques et des secteurs d’activité précis : santé, technologie, sécurité, consommation, matières premières, industries, métaux précieux … et sur toutes les zones géographiques, des plus classiques aux plus exotiques : France, Allemagne, Europe, Japon, zone euro, États-Unis, Chine, Inde, Taïwan, Suisse, Singapour, Brésil etc…
Meilleurtaux Placement Vie donne également la possibilité d’investir sur deux fonds en euros, à capital garanti et qui sont historiquement performants dans la durée. Ils allient ainsi sécurité et rentabilité pour vos placements. En 2021, Suravenir Rendement offrait un rendement net de 1,30%**, contre 1,80%** pour Suravenir Opportunités.
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* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supports, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
** Taux net de frais annuels de gestion, hors prélèvements sociaux et fiscaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Pour accéder au fonds en euros Suravenir Opportunités, chaque versement doit comporter au minimum 50 % en Unités de Compte, lesquelles présentent un risque de perte en capital. S'agissant du fonds en euros Suravenir Rendement, chaque versement doit comporter au minimum 30 % en Unités de Compte.
Meilleurtaux Placement Vie est un contrat d'assurance vie individuel de type multisupport. Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 045 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9).
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