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Vos sujets à traiter avant la fin de l'année • Faut-il conserver ses fonds euros avec la hausse des taux et de l'inflation ? • Faut-il prendre plus de risques et investir en actions ? • Quelles solutions alternatives permettent d’obtenir du rendement réel, net d'inflation, en limitant les risques ? [...]

Les chiffres du succès Mois après mois, le Plan d’épargne retraite (PER) confirme sa place dans le patrimoine des Français. Les statistiques compilées par Bercy vont même au-delà des espérances du gouvernement. Elles font état de plus de 7,4 millions d’assurés détenteurs d’un PER à fin mars 2023, par [...]

UN KRACH HISTORIQUE Le 19 octobre 1987, un vent de panique a soufflé sur les marchés financiers mondiaux. Ce jour, désormais connu sous le nom de Black Monday, a vu les bourses du monde entier s'effondrer de manière spectaculaire. Le Dow Jones chutait alors de 22,6% en une seule journée. Mais qu'est-ce [...]

QU’EST-CE QUE LA GESTION PILOTÉE ? La gestion pilotée (ou gestion sous mandat) est un mode de gestion dans lequel l’investisseur confie la gestion de son contrat, le plus souvent à son assureur ou à un gérant professionnel. Ces derniers se chargent de déterminer une allocation-type suivant le profil [...]

Le PER, le bon choix pour votre retraite Créé en 2019 pour relancer les dispositifs d’Épargne Retraite, le Plan d’Epargne Retraite (PER) est une enveloppe dont le fonctionnement a été calqué sur l’assurance-vie. Placement préféré des Français avec près de 1800 milliards d’euros d’encours, l’assurance-vie [...]

Actions et immobilier : les premiers de la classe dans la tourmente Tous les palmarès sont unanimes : sur 5, 10, 20 ans ou plus, aucun placement ne peut rivaliser avec l'investissement en actions et l'investissement immobilier. A long terme, ces placements qui présentent certes un risque de perte en [...]

Transmettre aux enfants ou au conjoint : quelle solution pour trouver le bon équilibre ? Qui désigner comme bénéficiaire du contrat d’assurance vie ? En désignant le conjoint pour la transmission de son patrimoine, cela ne lui permet pas d’optimiser la fiscalité successorale pour ses enfants qui devront [...]

À NOUVEAU INCONTOURNABLES Avec la hausse des taux, les obligations redeviennent incontournables pour les investisseurs. Certaines offrent de généreux rendements, pour une prise de risque limitée. Encore faut-il bien les sélectionner car ce n’est pas évident pour l’investisseur particulier. C’est en [...]

Entre 3% et 4,5% chez Generali ! La hausse des taux profite aux placements sécuritaires (livret A, fonds euros, monétaires, obligataires, etc.). Une bonne nouvelle pour les investisseurs aux profils prudents qui ont dû se coltiner de longues années de taux bas voir nuls. En 2021, le taux du livret A [...]

Le point macroéconomique de septembre 2023 « Avec la fin de l'effet de rattrapage post-Covid qui alimentait jusqu’à présent la croissance, et l'impact majeur que va avoir la hausse brutale et rapide des taux d'intérêt, nous anticipons un grand ralentissement de l’économie. Plusieurs grands organismes [...]