vendredi 17 juin

Sur le long terme, les actions constituent le seul placement financier capable de battre l’inflation. Toutefois, les marchés actions peuvent bien entendu subir des phases temporaires de baisse, à l’image de celle que l’on traverse depuis le début de l’année. Au moment de la rédaction de cet article, les principales places mondiales perdent nettement du terrain depuis le 1er janvier. Toutefois, trois univers d’investissement tirent leur épingle du jeu et certains fonds sont largement gagnants depuis le 1er janvier. Quels sont ces univers et ces supports de placement résilients ?

TROIS UNIVERS D’INVESTISSEMENT GAGNANTS

Depuis le début de l’année, les marchés actions sont sous pression. Les principaux indices boursiers mondiaux évoluent dans le rouge : CAC40 (-17%), DAX allemand (-18%), Nikkei japonais (-10%), S&P 500 (-23%), Nasdaq (-32%).

Baisse des marchés actions, forte inflation, hausse des matières premières et des taux, Guerre en Ukraine, confinements en Chine… Ces leviers négatifs constituent des menaces pour les principaux fonds d’investissement. Face à de tels risques, la plus grande prudence doit être de mise sur les marchés. Heureusement, il existe des solutions de placement adaptées aux périodes de stress sur les marchés.

Dans ce contexte chargé, les fonds d’investissement qui affichent des performances positives sont particulièrement rares. Globalement, on peut les classer en trois grands univers d’investissement.

Les plus performants au moment de la rédaction de cet article sont ceux dédiés aux matières premières. Et pour cause, elles sont le moteur de la forte inflation que l’on subit depuis fin 2021 et qui devrait perdurer encore dans les prochains trimestres, malgré les actions conjointes des banques centrales.

Les supports permettant d’investir sur la baisse des indices boursiers affichent pour la plupart des performances positives depuis le début de l’année. Lorsque les marchés actions chutent, ces fonds d’investissement génèrent du rendement. Ce sont toutefois des supports à manier avec une grande précaution.

L’investisseur peut toutefois y trouver une opportunité pour couvrir temporairement ses positions haussières, ou une occasion de tabler sur un mouvement baissier pour en tirer profit. Généralement, ce ne sont pas des supports adaptés pour un investissement de long terme puisque les marchés actions sont haussiers sur un tel horizon d’investissement.

Citons enfin les fonds long / short comme troisième univers d’investissement positif depuis le 1er janvier. Comme le nom l’indique en anglais, les gérants de ces fonds investissent en même temps sur la hausse de certaines actions, et sur la baisse d’autres valeurs. Dans le jargon financier, être “long” veut dire que l’on table sur la hausse d’un titre. À l’inverse, lorsque l’on investit sur une baisse, on est “short”.

Intégrer un fonds long / short dans son portefeuille a plusieurs avantages cruciaux pour l’investisseur. Tout d’abord, il permet de mieux diversifier son allocation. Cette solution réduit la volatilité et donc le risque du portefeuille. Outre la capacité à profiter des baisses de marché pour générer du rendement, le portefeuille est en effet moins sensible aux retournements de tendance. Ce sont des atouts majeurs en cette période de forte volatilité et de baisses parfois rapides et inattendues en Bourse.

Quelle alternative d’investissement ?

D’autres solutions d’investissement qui correspondent parfaitement au contexte actuel existent, un contexte de forte volatilité, de recherche de rendement avec un risque contrôlé. Alors qu’on pouvait obtenir facilement 4 ou 5% de rendement sans risque il y a 10 ans, avec les fonds en euros, les meilleurs fonds garantis ne rapportent moins de 1,5% aujourd'hui.

Quelle solution existe pour ceux qui veulent gagner plus, et notamment plus que l'inflation qui a atteint 4,8% en avril, et qui sont prêts à prendre une part contrôlée de risque, sans tout miser sur une performance boursière et un rebond des marchés financiers ? Meilleurtaux Placement propose actuellement une solution adaptée, avec un coupon attractif et un risque maîtrisé : Comment viser plus de 5% par an, même en cas de nouvelle baisse des marchés financiers ?


QUELS SONT LES FONDS GAGNANTS ?

Les matières premières

Créé en novembre 1986, le fonds SG Actions Energie (FR0000423147) cible les majors pétrolières internationales, principalement américaines, tels qu’Exxon Mobil, Chevron, Shell, TotalEnergies ou encore ConocoPhillips.

Ces mastodontes du secteur énergétique voient leurs résultats commerciaux et leurs performances boursières stimulés par l’envol des cours pétroliers. Depuis le 1er janvier, le cours du baril de pétrole Brent de la mer du Nord s’envole de près de 55% :

Evolution du prix du baril de Brent depuis juin 2021

Source : Meilleurtaux Placement, TradingView


Arrêtées au 13 juin, les performances du fonds sont impressionnantes : +46,88%* depuis le 1er janvier, +60,49%* sur 1 an et +40,94%* sur trois ans.

L’ETF Lyxor Commodities Refinitiv/CoreCommodity (LU1829218749) est plus diversifié, dans la mesure où il réplique les performances, à la hausse comme à la baisse, d’un panier de matières premières.

Dans le détail, le pétrole représente 24,5% de son allocation, le gaz naturel 6,5%, le soja 6%, le cuivre 5,8%, l’aluminium 5,7%, l’or 5,6% et le maïs 5,54%. D’autres matières premières sont également ciblées, dans une moindre mesure, comme la viande, le café, l’essence, le mazout, le sucre, le cacao ou encore le coton et le blé.

Côté performances, il n’a rien à envier au fonds de Société Générale. Depuis le 1er janvier, sa performance ressort à 51,23%*, +76,08%* sur un an et +100,15%* sur trois ans. Ces performances sont également arrêtées au 13 juin.


Les fonds “short”

Le fonds Elan France Bear (FR0000400434) de Rothschild permet de générer de la performance lorsque le CAC40 baisse. De tels supports d’investissement sont à manier avec prudence, et sur des horizons d’investissement de court à moyen terme, dans la mesure où ils risquent de générer des pertes sur le long terme, lorsque les marchés actions progressent.

Arrêtées au 13 juin, ses performances ressortent à 11,84%* depuis le 1er janvier, mais seulement à 0,40%* sur un an. Sur trois ans, la performance est négative (-33,55%*) et passe même à -42,53%* sur cinq ans.

Les fonds “long / short”

Créé en 2005, le fonds BDL Rempart (FR0010174144) fait partie de cette famille de fonds long / short relativement méconnue des investisseurs particuliers et s’illustre par ses performances récentes. Ses gérants se concentrent uniquement sur les opportunités d’achat et de vente sur les actions européennes (Royaume-Uni inclus). Les secteurs visés sont ceux de l’industrie, de la consommation, des services de communication et de la santé.

Entre le 1er janvier et le 8 juin, le fonds a généré une performance de 6,57%*. Elle ressort à 4,89%* sur un an et à 24,98%* sur trois ans. Si les fonds long / short constituent des solutions très intéressantes en périodes de baisse, il est toutefois bon de rappeler que sur le long terme, les marchés actions les surperforment nettement.

Comme le veut le célèbre adage : on ne met pas tous ses œufs dans le même panier ! Aussi, investir tout son capital sur des fonds long / short en pensant avoir trouvé la panacée boursière n’aurait aucun sens. Ou du moins, l’investisseur se priverait de l’essentiel du potentiel de croissance des marchés sur le long terme. Les fonds long / short sont avant tout un outil de diversification à intégrer dans un portefeuille comprenant déjà d’autres fonds et/ou d’autres actions.


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Même les professionnels de la gestion financière ne sont pas devins et capables d’identifier avec certitude les meilleurs moments pour investir. Quand les marchés sont hauts, et que le risque de baisse est plus élevé, vous placez la même somme et achetez moins d’Unités de Compte que quand les valorisations sont plus basses. À l’inverse, quand les marchés sont bas, et que le potentiel de rebond est plus important, vous achetez davantage d’Unités de Compte, toujours avec la même somme. C’est une solution particulièrement adaptée à la période que l’on traverse actuellement en Bourse.

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** meilleurtaux Liberté Vie est un contrat individuel d’assurance vie de type multisupports distribué par meilleurtaux Placement et assuré par Spirica (filiale à 100 % du Crédit Agricole Assurances), SA au capital social de 231 044 641,08 euros, entreprise régie par le code des assurances, RCS Paris n° 487 739 963, 16-18, boulevard de Vaugirard 75015 PARIS. Les garanties de ce contrat peuvent être exprimées en Unités de Compte, en parts de provisions de diversification et en euros. Pour la part investie en Unités de Compte et en parts de provisions de diversification, les montants investis ne sont pas garantis et sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.

Les caractéristiques principales du contrat meilleurtaux Liberté Vie et de ses différentes options d’investissement sont exposées dans le Document d’Informations Clé et les Documents d’Informations Spécifiques disponibles sur placement.meilleurtaux.com ou sur le site de l’Assureur https://www.spirica.fr.

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