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Question : Sicav monétaires
SICAV et FCP
06/01/2025
Bonjour,
Tout d'abord je souhaite une très bonne année 2025 !
Pourriez vous me conseiller une bonne sicav monétaire afin de placer 40 à 60 KE de trésorerie sur du moyen terme ?
D'avance merci [+]

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Question : DNCA SRI Euro Quality
SICAV et FCP
06/01/2025
Bonjour,
Quelle est l'analyse boursier de l'OPCVM : DNCA SRI EURO QUALIT.RD FCP 4D - FR0010033142 - ? [+]

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Question : Fonds de private equity
SICAV et FCP
06/01/2025
Que recommandez-vous pour investir en private equity? Merci
[+]

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Question : Arbitrer ses fonds monétaires
SICAV et FCP
02/01/2025
Bonjour,
J’ai besoin de votre aide car j’ai un plan épargne entreprise et je souhaiterai arbitrer mes placements qui sont tous en monétaire actuellement.
Pour l’année 2025 il risque d’y avoir des baisses de taux et j’aimerai garder ma plus value tout en étant positif en 2025 mais je ne sais pas lequel choisir.
Pourriez-vous me conseiller parmis mes dispositifs proposés :
AXA GEN TEMPERE SOLIDAIRE PART 2M
AXA GEN TEMPERE SOLIDAIRE PART 2R
AXA GENERATION EQUIL P 2M
AXA GENERATION EURO OBLIG PART 2M
AXA GENERATION EUROPE ACT PART 2M
AXA GENERATION EUROPE ACT PART 2R
AXA GENERATION VITALITE PART 2M

Merci d’avances et bon réveillon. [+]
Bonjour TEDDY,
Les produits que vous nous donner sont bien plus risqués que les fonds monétaires.
Actions Génération Europe Actions est un fonds d'actions européennes qui a une belle performance sur 10 ans (+70%) mais reste assez risqué avec par exemple une baisse de 11% en 2022.
AXA génération vitalité, AXA génération tempéré solidaire et AXA génération équilibre sont des fonds diversifiés, en baisse de 2%,6,5% et 3,5% sur 3 ans.
AXA Generation Euro Obligations 2M est un fonds obligataire, en baisse de 8% sur 3 ans. Le fonds a subi fortement la hausse des taux.
Si vous anticipez une baisse des taux, on comprend que vous vouliez vous séparer de vos fonds monétaires. On conseille d'attendre quand même d'en conserver une partie car la baisse des taux sera lente en 2025.
Si vous êtes prêt à prendre un peu de risque pour chercher plus de rendement, investissez un peu dans le fonds actions, et aussi dans le fonds obligataire qui profiterait de la baisse des taux.
Bonne journée
Question : Vers une faillite de la France ?
SICAV et FCP
24/12/2024
Pensez-Vous que la France puisse faire faillite?
Si oui, que conseillez vous comme allocation patrimoniale (support et produit) pour se couvrir sur ce risque? [+]
Bonjour Daniel,

L’idée d’une faillite de la France semble alarmiste, mais elle revient périodiquement dans les débats économiques. Pourtant, ce scénario reste peu probable à court et moyen terme. En tant que deuxième économie de la zone euro et membre de l’Union monétaire européenne, la France bénéficie d’une capacité unique à émettre de la dette sur les marchés internationaux, soutenue par la Banque centrale européenne (BCE). Celle-ci joue un rôle clé en intervenant pour éviter tout effondrement de la zone euro. De plus, la France dispose de leviers importants, comme une fiscalité adaptable et un patrimoine national conséquent.

Cependant, les crises systémiques, les tensions géopolitiques ou un effondrement de la confiance dans les institutions financières européennes pourraient remettre en cause cet équilibre. Il est donc légitime pour certains investisseurs de réfléchir à une allocation patrimoniale adaptée à un tel risque extrême, bien qu’assez improbable.

Face à un éventuel défaut de l’État français, l’or apparaît comme une valeur refuge incontournable. Le précieux métal a toujours servi de protection en cas de crise monétaire majeure. Détenir de l’or physique, sous forme de lingots ou de pièces, est une stratégie classique, mais les investisseurs peuvent aussi opter pour des produits financiers comme des ETF adossés à l’or physique.

Parallèlement, il peut être judicieux de diversifier son patrimoine en intégrant des devises étrangères. Le dollar américain et le franc suisse, par exemple, sont des monnaies perçues comme stables en temps de crise. Les comptes multidevises et les fonds investis en obligations d’États solides à l’international offrent une alternative fiable pour réduire son exposition au risque euro.

Les actions de grandes entreprises multinationales représentent également une solution efficace. Ces entreprises, présentes sur plusieurs continents et opérant dans différentes devises, offrent une protection contre le risque souverain local. Les indices globaux comme le MSCI World ou le S&P 500 permettent une diversification géographique et sectorielle, limitant ainsi les impacts d’une crise française. Voir notre article : Investir sur un ETF MSCI World : une fausse bonne idée ?

L’immobilier, en tant qu’actif tangible, reste une valeur sûre, mais nécessite une diversification prudente. L’immobilier physique à l’étranger ou les SCPI investies dans des biens européens et internationaux peuvent constituer des refuges intéressants en cas de dégradation de la situation nationale. Lire : Palmarès des meilleures SCPI : l’Allemagne sur le podium

Enfin, les obligations d’États étrangers, notamment celles des États-Unis, de la Suisse ou de l’Allemagne, sont des instruments prisés pour leur stabilité. Elles permettent de sécuriser une partie du patrimoine tout en générant des revenus réguliers.

Pour les investisseurs les plus audacieux, les crypto-monnaies comme le Bitcoin pourraient jouer un rôle marginal en tant que réserve de valeur alternative. Toutefois, leur extrême volatilité limite leur intérêt à une petite portion du portefeuille.

En conclusion, bien que la faillite de la France soit peu probable, il est prudent de réfléchir à une diversification patrimoniale globale. Cela implique de répartir ses actifs entre différentes classes et régions, tout en maintenant une part de liquidité suffisante pour réagir rapidement aux évolutions du marché. Dans un monde incertain, la clé reste une gestion avisée et équilibrée de son patrimoine, adaptée à ses objectifs et à son profil de risque. C'est précisément que ce nous proposons dans le cadre de notre gestion pilotée Pilot.

Bonne journée
Question : ETF : Comment investir sur le secteur de la santé ?
SICAV et FCP
19/12/2024
Bonjour,
Pouvez vous m'indiquer des ETF sur la santé et la défense, qui peuvent être mis dans un PEA mais également dans un CTO . Je vous remercie
Bonne soirée.


[+]
Bonjour Danielle,

Il n'existe pas à notre connaissance d'ETF éligible au PEA et dédié au secteur de la défense, dans la mesure où beaucoup de grands noms sont américains. Au sein du CTO, voici toutefois deux ETF incontournables : VanEck Defense (IE000YYE6WK5) et iShares Global Aerospace & Defense (IE000U9ODG19). Ils sont encore assez récents mais affichent pour le moment un couple rendement / risque attractif.

Quant au secteur de la santé, l'ETF Amundi ETF MSCI Europe Healthcare (LU1834986900) permet de s'exposer au secteur européen dans le cadre du PEA. Via un CTO, voici une alternative pour une exposition plus internationale : Amundi MSCI World Health Care (LU0533033238)

Bonne journée
Question : PEA : Quels ETF privilégier ?
SICAV et FCP
19/12/2024
Bonjour,
Pourriez-vous m'indiquer quelle serait selon vous la composition "idéale" d'un PEA uniquement investie en ETF, pour un profil équilibré à dynamique. Est-ce judicieux ?
Merci [+]
Bonjour Jean-Claude,

Voici les allocations actuelles de notre gestion pilotée, Pilot, investie uniquement via des ETF sur les actions, obligations et matières premières : Investir sur un ETF MSCI World : une fausse bonne idée ?

Dans cet article, vous retrouverez notamment les allocations des profils équilibré et dynamique.

Au sein du PEA, voici quelques ETF incontournables pour investir sur les actions comme nous le faisons dans Pilot :
Actions internationales, essentiellement américaines : Amundi MSCI World (LU1681043599)
Actions européennes : Amundi EURO STOXX 50 (LU1681047236)
Actions émergentes : Amundi PEA MSCI Emerging Markets ESG (FR0013412020)
Actions chinoises : Amundi PEA MSCI China ESG Leaders (FR0011871078)

Bonne journée
Question : Fonds daté 2027 ou 2030 ?
SICAV et FCP
17/12/2024
Bonjour, en ce qui concerne les fonds obligataires datés est il plus intéressant de continuer à placer sur des produits datés 2027/2028 ou peut on s'engager aussi sur du 2029/2030? Je pense notamment au produit Carmignac crédit 2027 et Carmignac crédit 2029. Lequel des deux a plus de potentiel? Merci [+]
Bonjour Ludovic,
Tout dépend du risque que vous êtes prêt à prendre.
Plus la date est éloignée, plus le fonds sera risqué, mais il sera auss plus rentable.
Pour résumer, vous pouvez viser du 3% avec un fonds 2027 2028 et du 4 ou 5% avec un fonds 2029/2030
Bonne journée
Question : Frais fonds monétaire PEA
SICAV et FCP
06/12/2024
Bonjour,
Je vais formuler ma question autrement.
Jusqu'à quel pourcentage total de frais est-il intéressant de placer ses liquidités de PEA sur un fonds monétaire ou obligataire actuellement ?
Merci d'avance ! [+]
Bonjour Damien,
Cela dépend de votre horizon de placement.
On peut viser entre 2,5% et 3% sur un an pour un fonds monétaire.
Si vous voulez investir moins de 6 mois, il faut donc que les frais d'acquisition (entrée + courtage) soient inférieur à 0,5%. Et 1% si vous comptez les conserver un an ou plus.
Bonne journée
Question : Fonds monétaires USD éligibles au PEA
SICAV et FCP
25/11/2024
Bonjour,
Quels sont les placements monétaires libellés en USD éligibles au PEA?
Merci [+]
Bonjour denis,
Il n'existe pas à notre connaissance de fonds monétaires USD éligibles au PEA.
Pour tout ce qui n'est pas de l'actions français et européennes, on recommande de privilégier le compte titres ou l'assurance-vie.
Bonne journée