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Question : Droit de succesion pour les contrats ouverts en 1990 et 1996
Assurance vie
29/03/2023
Bonjour
Je possède un contrat d'AV qui date de février 1996 et un autre qui a une date d'effet fiscale en juin 1990.
Pouvez vous me confirmer que ces 2 contrats sont totalement hors taxation et ne rentrent pas dans la base de l'abattement de 152 500 € par bénéficiaire? Merci de m'éclairer sur ces 2 anciens contrats. [+]

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Question : ETF Obligataires
SICAV et FCP
29/03/2023
Bonjour,
Auriez-vous un conseil d'ETF obligataire à privilégier actuellement en rapport à un risque de récession ?
Je pense plutôt long terme.
Pouvez-vous illustrer avec certains produits ?
Je pense côté Amundi ou iShares.
[+]

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Question : Support liquidités PEA
SICAV et FCP
28/03/2023
Bonjour

Je fais des Allers retours fréquents sur mon PEA? mais il me reste toujours des liquidités qui ne rapportent rien. Sur quel support pourrais je investir ces liquidités ? Merci [+]

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Question : Solidité assureur
Assurance vie
28/03/2023
Bonjour à tous
Pourriez vous me comparer la solidité de assurance vie Afer euro par rapport à la votre [+]

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Question : Fonds Private Equity
SICAV et FCP
27/03/2023
Bonjour,
Je souhaite investir 6000€ de plus dans le private equity de mon assurance vie et je souhaite avoir votre avis sur les fonds ci-dessous et avoir votre avis sur la répartition que je dois mettre:

1/ FR0013301553 : Idinvest Private Value Europe 3

2/ FR0013533619: Apax Private Equity Opportunities j'ai déjà mis 2000€ il y a un mois et je suis prêt à sortir de cette position si vous me déconseiller (je vais perdre 5% frais de sortie)

3/FR00140086L7 : Eurazeo Principal Investment. c'est mon premier investissement en private equity. j'ai investi 8000€ et je suis prêt d'alléger cette positionsi vous me le conseiller. sachant que je n'ai pas des frais de sortie c'est pour cela que j'ai mis 8000€ en plus je suis convaincu de ce fond mais je le trouve cher. donc votre avis est très important.

4/FR001400B3M1: Eurazeo Strategic Opportunities 3 Part D. Je ne sais pas quoi penser de ce fond. sachant que je veut mettre mon argent là où sa me rapportera plus. Niveau de risque 4/7

5/FR001400C221: Altalife 2023. c'est le fond d'altaroc ils ont une bonne réputation et je vous cache pas que je souhaite mettre les 6000€ que sur ce fond. votre avis est très important.

Dernière question: comment on calcule le remdement des fonds private equity? En lisant le DICI de tous les fond j'ai constaté que le fond le moins risqué FR0013301553 (dette) qui promet plus de rendement dans le cas le plus favorable et je trouve cela bizarre

SVP pourriez-vous svp argumenter point par point car je passe pas en action si je ne comprends votre raisonnement :(
Merci par avance
Mouloud [+]

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Question : Sicav monétaire
SICAV et FCP
27/03/2023
Bonjour,

Pensez-vous que les fonds et trackers monétaires puissent être intéressants actuellement pour de la trésorerie à horizon 1 an, si oui, pourriez-vous svp m'en conseiller (Lyxor FR0010510800 ?).
Merci d'avance. [+]
Bonjour Jean-claude,
Actuellement, les taux monétaires se situent autour de 2,5%.
Si on tient compte des frais de gestion du fonds, des frais de courtage et droit de garde du courtier (ou frais de gestion du contrat d'assurance vie) et la fiscalité, le rendement réel ressort sous les 1,5%. On recommande de privilégier le livret A et le fonds euros, pour l'instant.
Bonne journée
Question : Faillite émetteur d'un fonds
SICAV et FCP
27/03/2023
Bonjour
Que se passe t-il dans le cas d’une faillite d’un émetteur d’un fond action,matière première ou immobilier logé dans un contrat d’assurance vie?
Merci [+]
Bonjour Karim,
Les titres détenus dans un fonds n'appartiennent pas au fonds mais aux investisseurs, c'est à dire les porteurs de part.
Dans le cas d'une unité de compte présent dans un contrat d'assurance-vie, les titres appartiennent donc à l'assureur et la faillite de la société de gestion n'entraine pas la perte sur ces titres.
Bien sûr, il y a une exception, en cas de malversation du fonds qui ne détiendrait pas les titres (c'est ce qu'il s'est passé par exemple avec les fonds "madoff").
Bonne journée
Question : Attendre pour les obligations ?
Placements et instruments financiers
27/03/2023
si la valeur des obligations devrait continuer de baisser cette année à mesure que les taux sont augmentés, pourquoi alors acheter des obligations ? [+]
Bonjour NICOLAS,
Vous avez raison. Si la valeur des obligations continuent à baisser, alors, il est préférable d'attendre cette baisse.
Mais il n'y a pas de certitude que les hausses de taux continuent.
Notez par exemple que le taux de l'OAT, sur lequel se basent beaucoup d'obligations, est en baisse de 20 points depuis le début de l'année.
Sans connaitre précisément le pic des taux, c'est à dire le moment où les taux seront au plus haut et les obligations au plus bas, ni d'ailleurs si ce pic n'est pas derrière nous, il nous semble donc judicieux de commencer à investir sur les obligations, en profitant de rendements qui ont augmenté, même s'ils ne sont peut-être pas encore au plus haut, tout en se gardant une poche de liquidités pour continuer à investir si les obligations continuent à baisser.
Bonne journée
Question : Suivi de gestion active Nasdaq
Bourse
23/03/2023
BONJOUR ! Pour votre reco NASDAQ, l'objectif était de 12600 pts : il est à 12800 points ! Que fait-on ?
J'ai acheté le turbo à 57.6 € et il est à 57.8 € ... [+]
Bonjour Guy,

Nous venons de sortir d’une position spéculative sur le Future. N'hésitez pas à le retrouver ici.

Cordialement
Question : Wells Fargo : conserver ou vendre ?
Bourse
23/03/2023
Bonjour

Well Fargo, qui ne fais pas partie de votre dernière liste des 3 banques américaines mais qui reste dans votre portefeuille valeurs étrangères, est pas mal malmené. Faut il vendre ou se renforcer ?


Merci [+]
Bonjour patrick,

En effet, nous avons volontairement pas traité le sujet Wells Fargo car nous traiterons ce sujet la semaine prochaine. À bientôt.


Cordialement