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Question : Choix IRPP ou PFL
Fiscalité / Défiscalisation
01/07/2022
Je m'apprête à encaisser le rachat d'un contrat épargne-retraite pour un montant de 141.000 €.
La question qui se pose et à laquelle je dois, mais ne sais pas répondre, concerne le choix de la déclaration dans mon IRPP ou le PFL de 7,5%.
Mon revenu fiscal selon avis d'impôt établi en 2021 est de 27.962 € et mon nombre de part est de 2,5.
Pourriez-vos me conseiller ?
Par avance merci et bonne journée.
[+]

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Question : Alertes email
Autres
30/06/2022
Bonjour je ne reçois pas les alertes par mail [+]

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Question : Investir sur les small caps américaines
SICAV et FCP
29/06/2022
Bonjour,
La valorisation des small cap américaines me semble basse et donc intéressantes, qu'en pensez-vous? Quels fonds préconiseriez-vous sur l'AV spirica?
Merci. [+]

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Question : Sicav monétaire
SICAV et FCP
28/06/2022
Bonjour à toute l’équipe,
Avec la hausse des tx court terme, les sicav monétaires peuvent elles, d’après vous, retrouver quelques couleurs et donc représenter un intérêt dans les mois qui viennent?
Merci d’avance. [+]

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Question : Investir sur l'or
SICAV et FCP
28/06/2022
Bonjour,

Les occidentaux veulent priver la Russie de ses exportations d'or.
Pensez-vous judicieux d'acheter le tracker GOLD compte tenu de la conjoncture ou est-ce trop tard?
Merci d'avance. [+]

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Question : Le fonds Portzamparc PME ISR C (FR0000989543)
SICAV et FCP
24/06/2022
J’ai souscrit via un PEA PME à PORTZAMPARC PME
ISRC pour 79181€ j’aimerai avoir votre avis merci
Yves GALLOT-LAVALLEE [+]
Bonjour Yves,
Le fonds Portzamparc PME ISR C (FR0000989543) est dédié aux petites et moyennes actions françaises des secteurs technologiques, industriels, de la consommation, des services financiers et de l'énergie.
Le secteur technologique est prépondérant avec 32,5% de l'allocation totale du fonds. En cette période de hausse des taux, les valeurs technologiques sont celles qui baissent le plus en Bourse. Le fonds accuse ainsi une perte de 17,25% depuis le 1er janvier et de 8,69% sur un an (performances arrêtées au 23 juin).
Sur cette catégorie d'investissement, nous avons sélectionné le fonds Eiffel Nova Europe ISR A (FR0011585520) dans le cadre de notre mandat d'arbitrage M Allocation Vie. Il est également fortement exposé au secteur technologique (à 43,8%).
Pour l'heure, nous gardons donc un biais positif, mais prudent, sur de tels fonds.
Bonne journée
Question : Est-ce le moment d'investir sur les valeurs technologiques ?
SICAV et FCP
24/06/2022
Bonjour,

Pensez vous qu’après la dégringolade des valeurs techs ces dernières semaines ce soit le moment de se repositionner pour un rebond.
Si telle est votre analyse, quels seraient les actions ou fonds techs que vous conseilleriez de mettre en portefeuille ? [+]
Bonjour Cyrille,
Votre question tombe à pic ! Nous venons de publier cet article.
Nous vous invitons à le consulter attentivement : nous y présentons la conviction de Marc Fiorentino et plusieurs supports d'investissement pour investir sur un rebond des valeurs technologiques.
Bonne journée
Question : Dividende Euronext PEA
Placements et instruments financiers
23/06/2022
Bonjour,
je souhaiterais savoir à quel moment ont lieu les prélèvements sociaux sur un dividende versé dans un PEA .
J'ai perçu des dividendes de 7 sociétés différentes, dans 6 cas j'ai perçu la totalité du dividende annoncé mais pour euronext je n'ai eu qu'1,64 euros par action.
Lorsque je demande à boursorama ils m'indiquent que tout est normal et que la fiscalité s'applique.
Il me semblait pourtant qu'elle ne s'appliquait qu'au moment d'un rachat.
Pourriez-vous me dire ce qu'il en est vraiment ?
Merci par avance et bonne journée. [+]
Bonjour Vivien,
La fiscalité est différente pour le dividende d'Euronext car cette société a son siège social au Pays-Bas.
Les dividendes payés par les sociétés d'investissement à des résidents des Pays-Bas subissent une retenue à la source de 15 %. Bonne journée
Question : Frais SCPI et SCI
Immobilier
22/06/2022
Bonjour,

Ne pensez-vous pas que les sci puissent avoir autant d'intérêt que les scpi dans le cadre d'une assurance vie compte tenu de leurs frais très réduits.
Merci d'avance . [+]
Bonjour Jean-claude,
On en parle justement ici.
Bonne journée
Question : Investir sur les matières premières, hors agriculture
SICAV et FCP
21/06/2022
Faut il rester investi sur les fonds et autres ETF sur le pétrole et les matieres premieres? Merci par avance pour votre avis.
Cdt,
Stéphane Lévy [+]
Bonjour Stéphane,

Dans le cadre du mandat d'arbitrage M Allocation Vie, nous sommes actuellement très prudents sur le secteur des matières premières.

En janvier 2022, nous avons notamment vendu le support qui nous servait à cibler le secteur pétrolier et gazier européen : l'ETF Lyxor Stoxx Europe 600 Oil & Gas (LU1834988278). Nous estimions que les cours de l'or noir avaient déjà fortement progressé et que les valorisations du secteur pétrolier devenaient importantes. Nous restons toutefois exposés sur les minières aurifères via le fonds BlackRock World Gold Fund (LU0171305526) à raison de 0,67% de l'allocation du profil équilibré.

Il existe d'excellents fonds d'investissement dédiés au secteur de l'énergie comme SG Actions Energie (FR0000423147) qui cible les majors pétrolières internationales, principalement américaines. Mais comme vous l'avez compris, la prudence s'impose si vous décidez d'investir maintenant sur le secteur. Le prix des matières premières peut bien sûr continuer de progresser dans les mois à venir, mais il a déjà connu un beau parcours.

Bonne journée