La Suisse est symbole de stabilité et de prospérité dans l'inconscient collectif, depuis des décennies. En cette période de crises multiples, nous vous proposons aujourd’hui deux supports d’investissement dédiés aux actions suisses. Le premier fait la part belle aux grandes capitalisations. Le second est dédié aux petites et moyennes entreprises helvètes. Dans les deux cas, les performances des fonds présentés sont stables et importantes sur les dix dernières années. Les secteurs visés par nos deux supports sont différents, permettant une bonne diversification pour les investisseurs actifs en gestion libre.
INVESTIR SUR LES GRANDES CAPITALISATIONS SUISSES
Le fonds UBAM - Swiss Equity AC CHF (LU0073503921) est dédié aux grandes capitalisations suisses, lancé en janvier 1997. Principalement dans le secteur de la santé (37% du total de l’actif), des services financiers (22%) et des matériaux de base (11%).
Les cinq premières lignes du fonds pèsent pour 37% du total de l’actif : Roche (santé), Nestlé (alimentation), Lonza (santé, chimie), Novartis (santé) et Zurich Insurance (assurance).
Les performances du fonds :
Source : Morningstar
Sur 10 ans, la performance annuelle du fonds ressort à 11,38% en moyenne. Soit une surperformance par rapport aux actions de la catégorie de 2,03%, chaque année. Sur cet horizon d’investissement, l’indice de référence est également battu. La surperformance annuelle du fonds étant de 1,77% par rapport au MSCI Switzerland NR CHF.
Même constat sur des horizons d’investissement plus proches. Sur 3 ans, le fonds a généré une performance annuelle de 8,09% et de 11,59% depuis un an.
Sur tous les horizons d’investissement, le risque associé au fonds est jugé comme supérieur à la moyenne par MorningStar qui lui attribue une note de 4 étoiles sur 5. La volatilité moyenne à trois ans du fonds est de 12,65%.
Ses deux gérants, Eleanor Taylor Jolidon et Martin Moeller, ont rejoint la société de gestion en janvier 2008.
Comment investir sur ce fonds d’UBAM ?
Le fonds UBAM - Swiss Equity AC CHF est disponible dès 25€, sans frais de versement ni de courtage, sur le contrat d’assurance vie M Retraite Vie. L’assurance vie est idéale pour investir en OPCVM en limitant la fiscalité.
M Retraite Vie est accessible à tous puisque le versement initial à l’ouverture du contrat est de seulement 100€. Les versements programmés (facultatifs) sont possibles dès 25€ par mois et les versements complémentaires dès 50€. L’investissement minimal par fonds est de 25€, permettant une grande diversification aux investisseurs actifs via M Retraite Vie.
>> Je souhaite obtenir une information complémentaire pour investir sur les grandes capitalisations suisses avec le fonds d’UBAM
INVESTIR SUR LES PETITES ET MOYENNES CAPITALISATIONS SUISSES
Le fonds Schroder International Selection Fund Swiss Small & Mid Cap Equity A Accumulation CHF (LU0149524034) est dédié aux petites et moyennes capitalisations suisses, lancé en juin 2002. Ce support est surtout dédié aux secteurs industriels (30% du total de l’actif), financiers (24%) et de la santé (13%).
Les cinq premières lignes du fonds pèsent pour 24% du total de l’actif : Partners Group (capital-investissement), Logitech (périphériques informatiques), Schindler (industrie), Tecan (matériel de laboratoires) et Daetwyler (industrie).
Les performances du fonds :
Source : Morningstar
Sur 10 ans, la performance annuelle du fonds s’élève à 10,90% en moyenne, conforme à celles de l’indice de référence. Sur 3 ans, la performance annuelle ressort à 5,74% et à 11,72% sur les douze derniers mois.
Sur 3 et 5 ans, le risque du fonds est inférieur à la moyenne selon MorningStar. Sa note est de 3 étoiles sur 5, pour une volatilité moyenne sur trois ans de 14,86%.
Son gérant Daniel Lenz a rejoint Schroder en février 2010.
Comment investir sur ce fonds ?
M Retraite Vie donne accès à plus de 750 fonds pour dynamiser vos placements dans le cadre de la gestion libre, parmi lesquels figurent des fonds d'”Investissement Socialement Responsable” (ou “ISR”). De plus, 13 SCPI, 5 OPCI et 3 SCI sont également disponibles dans le contrat pour diversifier dans l’immobilier votre investissement.
Une tarification ultra-compétitive est appliquée : aucun frais de dossier, ni d’entrée, d’arbitrage ou sur vos versements n’est rattaché à ce produit. Seuls des frais annuels de gestion (0,60%) s’appliquent.
>> Je souhaite obtenir une information complémentaire pour investir sur le fonds de Schroder dédié aux PME suisses
L'ACCOMPAGNEMENT D'EXPERTS
Pour le particulier français, il existe des milliers d'OPCVM couvrant toutes les classes d’actifs (actions, obligations, etc.), zones géographiques (Europe, Suisse, États-Unis, Japon, Chine, Asie émergente, Amérique latine, Afrique, etc.), secteurs d’activité et thématiques (pétrole, or, biotechnologie, santé, hautes technologies...). Difficile de ne pas se perdre lorsque l'on souhaite investir en gestion libre.
Les experts MeilleurPlacement vous accompagnent pour sélectionner vos fonds. Sur chaque classe d'actifs, nous sommes en mesure de vous conseiller des fonds sur lesquels nous avons une forte conviction de long terme, pour mettre dans vos assurances-vie, compte titres ou PEA.
L'avis de Bruno Peyraverney, directeur de l’Épargne chez MeilleurPlacement :
“Depuis la création de MonFinancier, aujourd’hui MeilleurPlacement, nous avons la conviction que les Français ont besoin d’être accompagnés dans leurs placements. Le contexte si particulier que nous vivons depuis quelques mois donne encore plus de consistance à ce sentiment.”
Cet accompagnement passe notamment par la présentation de nos critères de sélection dans nos articles :
• Diversification des zones géographiques, classes d'actifs et styles de gestion
• Stabilité des équipes de gestion
• Capacité pour chacun des fonds à générer de la surperformance sur la durée, notamment par rapport à sa catégorie
• Optimisation du couple rendement / risque
• Historique de performance de plusieurs années
• De bonnes notations auprès d'une majorité de médias indépendants, spécialisés dans la recherche OPCVM
Nos conseillers sont à votre disposition pour échanger sur les choix d’unités de compte.
>> Je demande à être contacté par un conseiller MeilleurPlacement pour investir en gestion libre
Communication non contractuelle à but publicitaire
* L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supports, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.
** Taux de revalorisation pour 2019 nets de frais annuels de gestion, hors prélèvements sociaux et fiscaux. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. Pour accéder au fonds Suravenir Opportunités, chaque versement doit comporter au minimum 50 % en Unités de Compte (25% dans le cadre du profil Sérénité Plus de M étoilée), lesquelles comportent un risque de perte en capital et sont soumises aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse. Pour accéder au fonds Suravenir Rendement, chaque versement doit comporter au minimum 30 % en Unités de Compte. Dans le cadre de gestion profilée M Étoilée Sécurité Plus, il est possible, pour tout versement strictement inférieur à 500 000 €, d'investir à 80 % sur Suravenir Rendement et 20 % sur Suravenir Opportunités
M Retraite Vie est un contrat d'assurance vie individuel de type multisupport. Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 045 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9).
M Retraite Vie est distribuée par MeilleurPlacement SAS, Société par Actions Simplifiée au capital de 100 000 euros, enregistrée au RCS de Rennes sous le n° 494162233, immatriculé à l’Orias sous le n° 07 031 613 en qualité de Courtier et Mandataire d’intermédiaire en Opérations de banque et services de paiement, Courtier en assurance et Conseiller en Investissements Financiers (adhérent CNCIF n° D011939). Siège social : 18 rue Baudrairie - 35000 Rennes.
