Pictet. Ce nom ne vous dit peut-être rien. C’est pourtant l’une des plus grandes banques de gestion de fortune en Suisse. Ces dernières décennies, cette maison de gestion a créé de nombreux fonds d’investissement, dont beaucoup sont accessibles via MeilleurPlacement. Aujourd’hui, nous vous proposons de (re)découvrir cette maison d’excellence et certains de ses meilleurs supports d’investissement sur les thématiques de la sécurité, des biotechnologies et des énergies renouvelables. Des sujets porteurs et particulièrement rémunérateurs ces dernières années.
PICTET, DEUX SIÈCLES D’EXCELLENCE
Le groupe Pictet a été fondé en 1805 à Genève. Spécialisée dans la gestion de fortune et d’actifs, la société est devenue l’une des principales banques de gestion de fortune en Suisse, avec 4 700 salariés. Les actifs sous gestion ou en dépôt ont augmenté de 16% pour atteindre 530 milliards d’euros au 31 décembre 2019, contre 457 milliards au 31 décembre 2018. Pictet est présent sur 28 places financières au niveau mondial et possède des banques en Suisse, au Luxembourg, à Hong Kong, Singapour…
En 2019, Pictet a dégagé des produits d’exploitation à hauteur de 2,42 milliards d’euros, en baisse de 2,4%, et réalisé un bénéfice consolidé s’élevant à 497 millions d’euros, en recul de 9,5%. Le groupe indique que ces chiffres en repli “s’expliquent principalement par la poursuite des investissements consacrés aux infrastructures et au développement des équipes. Le Groupe a ainsi effectué 374 engagements nets en 2019”.
Le groupe ne propose pas de services de banque d’affaires et n’octroie pas de crédits commerciaux. Son ratio de fonds propres est largement supérieur aux exigences réglementaires suisses. Pictet aime se présenter comme “une forteresse pour ses clients”, et met en avant sa solidité, sa sécurité et sa résilience en cette période troublée.
Comme bon nombre de ses concurrents, Pictet a pris le tournant de l’investissement socialement responsable ces dernières années. Renaud de Planta, l’un des associés seniors de Pictet définit en ces termes la stratégie du groupe :
« Notre plan stratégique Ambition 2025 met aussi bien l’accent sur l’excellence en matière d’investissement que sur la solidité, la sécurité et la résilience qui définissent notre Groupe. Le renforcement de nos initiatives en tant qu’acteur responsable est également l’une de nos priorités et nous avons créé une nouvelle fondation philanthropique. Nous voulons être au service du bien commun ainsi qu’un exemple pour les générations présentes et futures. »
Concrètement, 80% des actifs sous gestion intègrent les critères ESG : les fameux critères extra-financiers de l’investissement socialement responsable. D’ici 2025, la totalité des actifs sous gestion de Pictet seront concernés par cette politique. Par ailleurs, le groupe va réduire à zéro l’exposition de son bilan à la production et à l’extraction de combustibles fossiles.
Parmi les 1 100 fonds d’investissement (toutes parts comprises) proposés par Pictet, MeilleurPlacement en a sélectionné 22, accessibles dès 25€ via M Retraite Vie, l’assurance vie idéale pour investir sur des fonds en limitant la fiscalité, sans frais de versement ni de courtage.
TROIS FONDS EXCEPTIONNELS DE PICTET
1. Thématique d’investissement : la sécurité
Le fonds Pictet-Security P EUR (ISIN : LU0270904781) est investi dans des actions liées à la thématique de la sécurité (pour les personnes, les systèmes ou les organisations). Dans le détail, les entreprises visées sont en quasi-totalité américaines (85%), et évoluent principalement dans le secteur des technologies (39%), de l’industrie (30%) et de la santé (9%).
Dans les premières lignes du portefeuille, on retrouve des mastodontes comme Thermo Fisher Scientific (matériel de recherche et d’analyse pour les laboratoires), Johnson Controls (équipements pour automobiles, systèmes de climatisation), Equinix (centres de données), Fidelity National Information Services (services financiers) et Splunk (logiciels de recherche, big data). Ces exemples donnent un aperçu de la thématique : la sécurité regroupe potentiellement des secteurs très divers.
Les performances* du fonds :
Source : Morningstar
Le fonds affiche des performances annuelles importantes et régulières, sur tous les horizons d’investissement. Sur 10 ans, la performance annuelle ressort à 11,27% en moyenne, soit une surperformance de 2,59% chaque année sur les actions de la catégorie.
Constat semblable sur les horizons inférieurs, notamment sur 1 an où la performance ressort à 12,07% et la surperformance sur la catégorie à 5,79%.
Sur tous les horizons d’investissement, le risque associé au Pictet-Security P est inférieur à la moyenne selon MorningStar, qui lui attribue sa note maximale de 5 étoiles. La volatilité du fonds à trois ans est de 17,55%. Les deux gérants du fonds ont rejoint Pictet en 2006 et en 2018.
Comment investir dans ce fonds ?
Cet OPCVM fait partie de notre allocation conseillé dans le contrat M Stratégie Allocation Vie, que vous pouvez suivre grâce à notre mandat d’arbitrage.
Tous les mois, le comité stratégique d’investissement se réunit autour de Marc Fiorentino pour gérer votre contrat dans le cadre de ce mandat d’arbitrage. Il associe des expertises indépendantes et complémentaires en matière d’allocation d’actifs et analyse l’environnement macro-économique. La gestion de vos actifs est ainsi optimisée dans une optique de long terme, en cohérence avec votre profil d’investisseur et votre sensibilité au risque.
Actuellement, les profils Prudent et Offensif allouent respectivement au fonds Pictet-Security P EUR 1,36% et 7,03% de leur allocation.
>> J’investis sur le fonds Pictet-Security P dans le cadre du mandat d’arbitrage M Stratégie Allocation Vie
Ce fonds est également disponible en gestion libre sur le contrat M Retraite Vie, sans frais de versement ni de courtage. M Retraite Vie vous permet d’investir dans des thématiques précises comme la sécurité ou la santé, parmi plus de 750 supports d’unités de compte.
Nos conseillers sont à votre disposition pour échanger sur les choix d’unités de compte.
>> Je demande une information complémentaire pour investir sur le fonds Pictet-Security P
2. Thématique d’investissement : les biotechnologies
Le fonds Pictet-Biotech P EUR (LU0255977455) est dédié au secteur des biotechnologies, depuis sa création en juin 2006.
Les performances* du fonds :
Source : Morningstar
Ce deuxième fonds de Pictet affiche également des performances importantes sur les différents horizons d’investissement. Depuis 10 ans, la performance annuelle ressort à 13,86% en moyenne. Sur les douze derniers mois, elle frôle les 20%.
MorningStar note 3 étoiles sur 5 ce fonds et juge son risque comme inférieur à la moyenne sur un horizon d’investissement de 3 ans. Sur cette période, sa volatilité moyenne est de 22,32%.
>> Je demande une information complémentaire pour investir sur le fonds Pictet-Biotech P EUR
3. Thématique d’investissement : les énergies renouvelables
Depuis mai 2007, le fonds Pictet-Clean Energy P EUR (LU0280435388) est dédié aux énergies renouvelables. Plus précisément, il cible des entreprises contribuant à la réduction des émissions de carbone en encourageant la production et la consommation d’énergie propre.
Ce fonds participe à l’investissement socialement responsable. Il a en effet reçu le Label ISR en 2018.
Les performances* du fonds :
Source : Morningstar
En moyenne, la performance annuelle est de 8% depuis dix ans. Sur trois ans, elle ressort à 17,79%. Depuis le 1er janvier 2020, elle dépasse les 40% !
Sur un horizon d’investissement de 3 ans, le risque du fonds est moyen selon MorningStar, et inférieur à la moyenne sur les horizons supérieurs. La volatilité moyenne du fonds à 3 ans est de 20,23%. MorningStar note trois étoiles sur cinq ce fonds de Pictet.
Tous les fonds d’investissement mentionnés dans cet article sont accessibles dès 25€, grâce à M Retraite Vie : l’assurance vie idéale pour investir sur des fonds en limitant la fiscalité, sans frais de versement ni de courtage.
M Retraite Vie est accessible à tous puisque le versement initial à l’ouverture du contrat est de seulement 100€. Les versements programmés (facultatifs) sont possibles dès 25€ par mois et les versements complémentaires dès 50€. L’investissement minimal par fonds est de 25€, permettant une grande diversification aux investisseurs actifs via M Retraite Vie.
>> Je demande une information complémentaire pour investir sur le fonds Pictet-Clean Energy P EUR
INVESTIR EN GESTION LIBRE DANS LES MEILLEURES CONDITIONS
Avec M Retraite Vie, vous pouvez investir sans frais d’arbitrage sur des thématiques et des secteurs d’activité précis : sécurité, santé, technologie, matières premières, industries, métaux précieux … et sur toutes les zones géographiques, des plus classiques aux plus exotiques : France, zone euro, Asie, États-Unis, Chine, Suisse, Inde, Singapour, Allemagne, Brésil etc…
Vous pouvez également sélectionner des fonds d’investissement socialement responsable (ou “ISR”) uniquement investis dans le secteur des énergies renouvelables, de l’eau, des infrastructures et technologies plus propres … 65 fonds labellisés ISR sont éligibles à M Retraite Vie.
M Retraite Vie donne également la possibilité d’investir sur deux fonds en euros, à capital garanti et qui sont historiquement performants dans la durée. Ils allient ainsi sécurité et rentabilité pour vos placements. En 2019, Suravenir Rendement offrait un rendement net de 1,60%**, contre 2,40%** pour Suravenir Opportunités.
Plus de 750 fonds* pour dynamiser vos placements dans le cadre de la gestion libre mais aussi 13 SCPI, 5 OPCI et 3 SCI sont disponibles dans le contrat pour diversifier dans l’immobilier votre investissement.
Une tarification ultra-compétitive est appliquée : aucun frais, de dossier, d’entrée, d’arbitrage ou sur vos versements, n’est rattaché à ce produit. Seuls des frais annuels de gestion (0,60%) s’appliquent.
Le versement initial minimal pour souscrire au contrat est de 100€.
Récompensé par la presse de nombreuses fois en 2017, 2018, 2019 et 2020 notre contrat d’assurance vie a également été récemment plébiscité par le journal économique Investir.
Avec M Retraite Vie, vous bénéficiez bien sûr de l'accompagnement personnalisé de nos Conseillers en Gestion de Patrimoine.
>> Je souhaite recevoir une information complémentaire pour investir en gestion libre
Communication non contractuelle à caractère publicitaire.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supportse, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
M Retraite Vie est un contrat d'assurance vie individuel de type multisupport. Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 045 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9).
Il est distribué par MeilleurPlacement SAS, Société par Actions Simplifiée au capital de 100 000 euros, enregistrée au RCS de Rennes sous le n° 494162233, immatriculé à l’Orias sous le n° 07 031 613 en qualité de Courtier et Mandataire d’intermédiaire en Opérations de banque et services de paiement, Courtier en assurance et Conseiller en Investissements Financiers (adhérent CNCIF n° D011939). Siège social : 95 rue d'Amsterdam - 75008 Paris.
* Taux de revalorisation du fonds en euros Suravenir Opportunités au sein du contrat M Retraite Vie, net de frais annuels de gestion, hors prélèvements fiscaux et sociaux et hors frais éventuels au titre de la garantie décès. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. Pour y accéder, chaque versement doit comporter au minimum 50 % en Unités de Compte, lesquelles comportent un risque de perte en capital et sont soumises aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse.
** Taux de revalorisation du fonds en euros Suravenir Rendement au sein du contrat M Retraite Vie, net de frais annuels de gestion, hors prélèvements fiscaux et sociaux et hors frais éventuels au titre de la garantie décès. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. Pour y accéder, chaque versement doit comporter au minimum 30 % en Unités de Compte, lesquelles comportent un risque de perte en capital et sont soumises aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse.
M Retraite Vie est un contrat d'assurance vie individuel de type multisupport. Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 045 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9).
Il est distribué par MeilleurPlacement SAS, Société par Actions Simplifiée au capital de 100 000 euros, enregistrée au RCS de Rennes sous le n° 494162233, immatriculé à l’Orias sous le n° 07 031 613 en qualité de Courtier et Mandataire d’intermédiaire en Opérations de banque et services de paiement, Courtier en assurance et Conseiller en Investissements Financiers (adhérent CNCIF n° D011939). Siège social : 95 rue d'Amsterdam - 75008 Paris.
