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Question : Avis SICAV
SICAV et FCP
21/01/2020
Bonjour
Merci de votre avis sur ces codes :
IE00B5MJRF34
IE00B29M3G77
FR0013384963
FR0013384336
FR0013384997
OPCMV Barclays & Milleis [+]

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Question : OPCVM Royaume Uni
SICAV et FCP
20/01/2020
bonjour qu elle sont les opcvm plutôt investi au royaume uni [+]

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Question : Claresco foncier valor
SICAV et FCP
09/01/2020
Bjr. Que pensez vs de l opcvm de CLARESCO foncier valors. LU 1379105197. Merci [+]
Bonjour Eric,
Il s'agit d'un fonds qui investit dans des valeurs foncières (immobilier cotées).
Les performances sont bonnes, logique car les valeurs foncières ont connu des bonnes performances à court, moyen et long terme.
Le fonds Claresco foncier valor est noté 3 étoiles par Morningstar. C'est performance sont dans la moyenne de sa catégorie. C'est donc un bon fonds pour jouer le secteur, mais ce n'est pas le meilleur de sa catégorie.
On préfère par exemple AXA Aedificandi (FR0000172041) et Oddo Immobilier (FR0000989915).
A noter qu'en termes de frais et de fiscalité, l'idéal est d'investir dans ces fonds via un contrat d'assurance. Ces fonds n'étant pas éligibles à l'enveloppe PEA.
Bonne journée
Question : Amundi MSCI Wolrd et Lyxor MSCI World.
SICAV et FCP
16/12/2019
Bonjour, j'ai souhaite arbitrer une part importante de mon PEA de titres et d'OPCVM vers des ETF monde. J'ai déjà investi la moitié du montant cible en ETF Amundi MSCI World (CW8). Me conseillez-vous d'investir l'autre moitié sur le même ETF, ou sur le Lyxor MSCI World ? L'intérêt pourrait être de diversifier mais je note que le Lyxor version PEA a un encours beaucoup plus faible. Merci par avance. [+]
Bonjour Olivier,
Nous ne pensons pas qu'il y a une bonne diversification entre Amundi MSCI Wolrd et Lyxor MSCI World.
Donc nous ne voyons pas l'intérêt de détenir ces deux trackers.
Un seul suffira.
Bonne journée
Question : Tracker versus OPCVM
SICAV et FCP
28/11/2019
Bonjour,

certaines sociétés comme Yomoni ou Nalo pronent l'investissement passif 100% en trackers (moindre frais). Ces outils sont ils réellement solides et liquides au même titre que les opcvm même en cas de crise? Ces derniers (opcvm) detiennent une 'vraie part' dans une société à la différence d 'un tracker donc je me pose la question.... Que pensez vous aussi de Yomoni par exemple?
merci
Nicolas [+]
Bonjour nicolas,
En terme de frais, l'investissement le moins couteux est d'investir au sein d'un courtier en ligne sur des trackers aux frais de gestion faibles.
Avec ces trackers, on peut suivre un indice de référence (on bénéficiera donc de la performance de l'indice suivi : CAC, Eurostoxx 50, SP500, etc.).
Pour les OPCVM, c'est vrai que les frais de gestion sont un peu plus élevé. C'est logique : vous avez une société de gestion qui va s'occuper pour vous de faire une sélection de titres et de les gérer dans le temps. Si les frais sont plus élevés, on trouve quand même de nombreuses sociétés de gestion qui arrivent à surperformer les indices boursiers pour offrir au final une performance, frais compris, plus élevé que les tracker.
On trouve aussi des trackers dans certains contrats d'assurance-vie. La encore vous avez des frais en plus (ceux du contrat) mais la encore il y a un intérêt (notamment fiscal).
Bonne journée
Question : OPCVM Value
SICAV et FCP
06/11/2019
Bonjour,
pouvez-vous me proposer 2 ou 3 fonds que vous considérez être les meilleurs en investissement VALUE sur des actions FRANCE et idem sur des actions EUROPE, accessibles soit en PEA soit en AV . Cela afin de préparer une éventuelle rotation sectorielle. ? Je serai aussi attentif à votre avis ou à tout commentaire de votre part.
Cordialement,
Laurent [+]
Bonjour Laurent,
Sur l'Europe, on conseille DNCA Value Europe (FR0010058008).
On le conseille dans notre allocation PEA.
Sur la France, on apprécie Centifolia (FR0007076930) et Tricolore Rendement (FR0010588343)
Bonne journée
Question : Avis fonds
SICAV et FCP
24/10/2019
Civilité : Mme
Nom : Notel
Adresse email : pnotel@club-internet.fr
Code postal : 69400

Message :
---------------------------------------
bonjour,

je souhaite mettre des fonds de diversification au sein de mon contrat
d'assurance vie , il m'est proposé :
DEUSTCHE CONCEPT KALDEMORGNE ( LU 0599946893)
TRIODOST IMPACT MIXED FUND NEUTRAL (LU0504302356)
BNPPARIBAS A FUND EUROPEAN MUTI ASSET (LU1078737910)
Je vous remercie de votre avis sur ces fonds, cordialement
[+]
Bonjour Martine,
DWS Concept Kaldemorgen EUR est un fonds alternatif qui investit à la fois sur des actions et des obligations dans le but de faire de la performance décorrélée des marchés. Il a fait une performance annuel de 3% sur 3 et 5 ans. Ce n'est pas mal même si le fonds est quand même assez risqué.
Triodost impact mixed fund neutral est un fonds diversifié équilibre (environ 50% d'actions et 50% d'obligations). Le fonds a fait une bonne performance en 2019 (+11%) mais c'est surtout grâce aux actions. C'est un bon moyen de rechercher une performance corrélé aux actions sans prendre trop de risque.
BNP Paribas Fund European Multi Asset est également un fonds diversifié. Ses performances sont un peu décevante car même s'il a gagné 10% cette année, il a perdu 9% l'année dernière.
Bonne journée
Question : Etoile actions USA et PEA
SICAV et FCP
23/10/2019
Bonjour,
pouvez-vous me confirmer que le fond d'actions américaines ETOILE ACTIONS USA FR0010540906 est bien éligible au PEA?
Si oui, par quel mécanisme est-ce possible?
Cordialement,
LAURENT
[+]
Bonjour Laurent,
Le fonds est bien éligible au PEA.
Le portefeuille est constitué en permanence à 75% minimum de son actif net en actions européennes éligibles au PEA.
La performance du marché actions européen est ensuite échangée contre celle du marché actions des Etats-Unis par le biais de contrats d'échange de performance (swaps de performance).
Le fonds est exposé au minimum à 90% de son actif net aux marchés actions essentiellement des États-Unis.
Bonne journée
Question : Fonds luxe
SICAV et FCP
08/10/2019
Bonjour,
Est-ce que vous connaîtriez un ETF ou un fonds actif indexé sur les valeurs Luxe et un ETF/fond actif indexé sur les plus fortes valorisation du CAC? Votre opinion sur ces valeurs?
Bonne journée! [+]
Bonjour Herve,
Nous ne connaissons pas d'ETF indexé sur les plus fortes valorisations du CAC ni sur les valeurs du luxe.
Sur les valeurs du luxe, on trouve des OPCVM comme :
- SG Actions Luxe (FR0000988503)
- Edmond de Rothschild Fund - Premium Brands A EUR (LU1082942308)
- Stratégie Consommation - Luxe & Low Cost (FR0012709707)
- Lombard Odier Funds - Global Prestige P EUR Acc (LU1809976522).
Nous sommes plutôt positif sur le secteur du Luxe.
Nous n'avons pas d'avis sur "les plus fortes valorisations du CAC". Cette stratégie inclurait des valeurs aux profils différents.
Bonne journée
Question : Dorval Convictions PEA
SICAV et FCP
07/10/2019
Bonsoir ,
que pensez vous de la SICAV Dorval Convictions PEA RC.
Dois- je vendre ou conserver?
Merci pour votre réponse [+]
Bonjour Jean-michel,
Dorval Convictions PEA est un fonds flexibles éligibles au PEA.
Ce type de fonds est intéressant pour investir sur des supports un peu moins risqués que les fonds actions dans l'enveloppe PEA.
On préfère néanmoins le fonds DNCA Evolutif PEA.
Bonne journée