services

questions d'argent

Consultez toutes les questions d'argent

Cliquez sur la catégorie à afficher

Sélectionner la catégorie à afficher

Selectionnez la catégorie …
Toutes les questions Autres Actualité et marchés Assurance vie Bourse Retraite Immobilier Crédit Succession SICAV et FCP Fiscalité / Défiscalisation Votre banque et vous Placements et instruments financiers Prélèvements à la source Nouvelles questions d'argent Mes questions d'argent
Question : Fonds monétaires ou obligataires ? new
SICAV et FCP
03/10/2023
Bonjour,

J'ai un horizon de 3 ans pour de la tresorerie que j'aimerais utiliser avec ma femme pour notre voyage de noce (on ne sait juste pas quand on partira à cause des enfants qui sont encore petits).

Dans l'émission c'est votre argent, Sebastien Lallevé parlait d'obligations d'entreprises à 5% ou 6%.

Cette trésorerie est actuellement sur l'assurance vide Swiss life de ma femme.

Je voulais savoir si vous recommandiez des etfs ou des fonds qui permettent de placer ces sous avec peu de risques. Je crois même que les sicav monétaires reviennent sur le devant de la scene.

Et coté action, je voulais mettre une petite partie de ce capital sur un tracker MSCI world Staples (5%) [+]

Ce contenu est reservé aux abonnés meilleurtaux Bourse Privée !

Profitez de tous les avantages de notre abonnement, et plusieurs conseils par mois :
Analyse
de portefeuille
Allocation
d'actifs
Conseils Boursiers
Gestion long terme
Services de
Questions/Réponses
Conseils Boursiers
Gestion Active
CAC
Box
Je me connecte à
mon espace abonné Testez-nous gratuitement
pendant 1 mois
Question : Fonds obligataires new
SICAV et FCP
03/10/2023
Bonjour à toute l’équipe
A un horizon de 18 mois, voyez vous un ou plusieurs fonds obligataires que je pourrai intégrer dans mon placement assurance vie ?
Merci beaucoup [+]

Ce contenu est reservé aux abonnés meilleurtaux Bourse Privée !

Profitez de tous les avantages de notre abonnement, et plusieurs conseils par mois :
Analyse
de portefeuille
Allocation
d'actifs
Conseils Boursiers
Gestion long terme
Services de
Questions/Réponses
Conseils Boursiers
Gestion Active
CAC
Box
Je me connecte à
mon espace abonné Testez-nous gratuitement
pendant 1 mois
Question : Amundi Sérénité PEA
SICAV et FCP
28/09/2023
Bonjour,
Suite à votre Conseil Boursier sur Amundi Sérénité PEA, j’ai deux questions:
1) ce fonds est il éligible à vos produits d’assurance vie ou PER? Si oui lesquels?
2) ne serait il pas plus avantageux /moins coûteux d’investir sur un ETF monétaire?
Merci d’avance de vos réponses! [+]

Ce contenu est reservé aux abonnés meilleurtaux Bourse Privée !

Profitez de tous les avantages de notre abonnement, et plusieurs conseils par mois :
Analyse
de portefeuille
Allocation
d'actifs
Conseils Boursiers
Gestion long terme
Services de
Questions/Réponses
Conseils Boursiers
Gestion Active
CAC
Box
Je me connecte à
mon espace abonné Testez-nous gratuitement
pendant 1 mois
Question : Variation du cours de Meilleurtaux Horizon 2028
SICAV et FCP
27/09/2023
Bonjour, le fond Meilleurtaux Horizons 2028, qui offre un rendement intéressant n'oblige pas à rester investit sur 5 ans. Que se passe t'il si je souhaite en sortir dans 11 mois en Septembre 2024 (obligation de régler des taxes sur plus value, mises de coté jusque là). Quel est l'espoir de rendement ou le risque de perte à cette date? [+]
Bonjour Guillaume,
Pendant la durée de vie du produit, le fonds est soumis à plusieurs risques qui peuvent affecter sa valeur liquidative :
- Le risque de défaut. Si d'ici 11 mois, certains émetteurs se trouvent dans une situation plus difficile qu'aujourd'hui, le cours des obligations peut diminuer. Une simple rumeur peut affecter grandement le cours de l'obligation. A l'inverse, une société dont la situation s'est améliorée pourrait avoir un impact positif sur la valeur du fonds.
- Le risque de taux. Lorsque les taux du marché grimpe, la valeur des obligations existantes baissent. C'est logique, car avec la hausse des taux, de nouvelles obligations verraient le jour à des taux plus attractifs, rendant donc les obligations existantes moins attractives et faisant donc baisser leurs cours. Ainsi, si dans 11 mois, les taux sont au dessus des taux actuels, il est fort probable que le cours de l'OPCVM en soit affecté. Inversement, en cas de baisse des taux, la valeur de l'OPCVM pourrait grandir.
A noter enfin que le fonds capitalise les coupons perçus qui viendront donc augmenter la valeur du fonds.
Bonne journée
Voir également
Question : Fonds monétaires ou obligataires ?
SICAV et FCP
27/09/2023
Bonjour
Quel est actuellement le fond ishares treasury le plus pertinent en partant du 0-3 mois jusqu'à 20 ans, pour un bon couple rendement/risque pour une assurance vie ou un CTO. A mettre en comparaison aussi avec une bonne sicav monétaire et un fond obligataire daté.
Merci
Cordialement
[+]
Bonjour philippe,
On ne peut pas comparer un fonds monétaire 0/3 mois avec un fonds obligataire 20 ans.
Si vous avez un horizon court terme, vous devez privilégier le monétaire comme Lyxor Fed Funds US Dollar Cash UCITS ETF ou Amundi funds Cash USD.
Si vous avez un horizon long terme, vous devez privilégier l'obligataire comme Amundi US Treasury 3-7 ETF ou le fonds Meilleurtaux Horizon 2028. Ce fonds a l'avantage d'investir dans des obligations avec toutes la même maturité. Il permet donc de fixer un objectif de rendement sur 5 ans.
Bonne journée
Voir également
Question : Avantages d'un fonds daté
SICAV et FCP
20/09/2023
Bonjour à tous,
depuis quelques temps des fonds à échéance obligataire sont commercialisés. Les contre-arguments pourraient être que ces fonds sont totalement « passifs » dans leur gestion, n’ont pas la capacité de renouveler leur stock en cas de mouvements de taux, ni anticiper la vente d’un titre en cas de risque de faillite d’un émetteur présent dans le portefeuille. Quels seraient donc les avantages à souscrire à un fond à échéance obligataire plutôt qu'à un fond pur obligataire international comme l'UC LU1623762843 ou LU1694789535 ?
Cordialement [+]
Bonjour Hervée,
L'avantage d'un fonds à échéance est clair : toutes les obligations ont la même échéance, elles seront conservées (sauf cas très particuliers) jusqu'à cette date, et l'investisseur ne subit donc pas le risque de taux. En effet, à l'échéance, il récupère son capital plus les intérêts des obligations. Le seul risque est le défaut d'émetteur.
Si dans 5 ans, les taux ont augmenté, l'investisseur récupérera son capital (sauf défaut d'émetteur)
Quand vous investissez dans un fonds "pur" obligataires, il y a de nombreuses échéances, et le fonds peut aussi faire des arbitrages sur des obligations. Il peut donc subir des pertes. Et il n'y a pas de date fixée dans le futur où l'investisseur peut récupérer sa mise.
Si dans 5 ans, les taux ont augmenté, les investisseurs sur des fonds "pur" risquent donc de subir des pertes en capital.
Bonne journée
Voir également
Question : Trésorerie PEA
SICAV et FCP
18/09/2023
Bonjour, j'ai 3000€ de cash sur mon PEA. Sur quel fond sûr et de court terme puis-je les placer pour les faire fructifier en attendant de procéder à une opération de plus long terme? Merci [+]
Bonjour Nicolas,
Il existe des fonds monétaires éligibles au PEA.
Ces fonds investissent en réalité sur des actions européennes (pour être éligibles) mais réalisent ensuite un "swap" de performance avec un fonds monétaire.
Par conséquent, les frais sont plus élevés qu'un fonds monétaires classiques. Mais avec la hausse des taux, on obtient quand même des rendements positifs, autour de 1 ou 1,5% annuel net de frais de gestion actuellement.
Pour accéder à la liste des fonds monétaires éligibles PEA, rendez-vous sur ce lien, et choisissez comme catégorie "Swap Eonia PEA" (tout en bas de la liste).
Bonne journée
Voir également
Question : Quels ETFs pour investir sur le long terme ?
SICAV et FCP
18/08/2023
Bonjour à tous.
D'abord bravo et merci pour vos conseils qui s'améliorent tous les jours.
Svp, pouvez-vous me conseiller 4 ETF à investir dans une assurance-vie pour du long terme ?
Par avance merci
Excellente fin de journée à tous
Saïd
[+]
Bonjour Saïd,

Merci pour votre message.

À vrai dire, il existe un grand nombre d'ETF éligibles à l'assurance-vie et qui sont pertinents avec une approche de long terme. Cherchez-vous à cibler un pays ou un secteur d'activité en particulier ?

En attendant votre réponse, voici une sélection de quelques ETF incontournables et éligibles à notre assurance-vie Meilleurtaux Liberté Vie :

Les grandes actions mondiales : Amundi Index MSCI World (LU1437016972). C'est de loin l'ETF le plus incontournable car il réplique l'indice MSCI World, particulièrement prisé des investisseurs mondiaux.

Les grandes actions américaines du S&P 500 : Amundi S&P 500 (LU1681048804). Sa composition est assez proche du précédent, dans la mesure où les deux ciblent en priorité les mastodontes américains.

Les grandes actions européennes de l'Euro Stoxx 50 : Amundi Euro Stoxx 50 (LU1681047236)

Les grandes actions allemandes du DAX40 : Amundi ETF DAX (FR0010655712)

Les grandes actions des pays émergents : Amundi MSCI Emerging Markets (LU1681045370)

Par ailleurs, une stratégie de versements programmés peut se révéler particulièrement efficace sur une sélection d'ETF diversifiés mais surtout sur le moyen, voire le long terme.

Bonne journée
Voir également
Question : Investir sur le secteur de l'énergie
SICAV et FCP
16/08/2023
Bonjour
comment investir sur une hausse du secteur de l'énergie svp ?
merci [+]
Bonjour François,

Globalement, deux possibilités s'offrent à vous :
Investir sur des titres spécifiques du secteur, comme TotalEnergies ou Engie qui font partie de notre portefeuille défensif.

Investir sur un fonds ou un ETF sectoriel dédié aux grands noms de l'énergie. L'ETF Amundi ETF MSCI Europe Energy (FR0010930644) permet, comme son nom l'indique, de cibler les grands noms du secteur énergétique européen. Il est éligible à notre assurance-vie Meilleurtaux Liberté Vie.

Enfin, nous vous invitons à lire ces deux articles que nous avons récemment publiés :
Comment investir sur le rebond des matières premières comme le recommande Marc Fiorentino ?

Placements : pourquoi vous ne devriez pas ignorer les énergies renouvelables

Bonne journée
Voir également
Question : Comment répliquer les performances du S&P 500 ?
SICAV et FCP
11/08/2023
Bonjour

Quel ETF conseillez-vous pour repliquer l'indice S&P 500 ?
Pas forcément lié à un PEA car étant à l'etranger je ne suis pas intéressé par les PEA.

Merci [+]
Bonjour Hervé,

L'ETF Amundi S&P 500 (LU1681048804) permet de répliquer les performances du S&P 500, à la hausse comme à la baisse.

Il est éligible à notre assurance-vie Meilleurtaux Liberté Vie.

Bonne journée
Voir également