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Question : BDL Rempart C
SICAV et FCP
30/04/2024
Bonjour,
Quels sont les avantages, et les inconvénients, du fond BDL Rempart C? [+]
Bonjour JEAN-MICHEL,
Il s'agit d'un fonds de performance absolue "long short".
C'est à dire qu'il prend à la fois des positions à la hausse et à la baisse pour délivrer une performance décorrélée des marchés financiers.
C'est son principal avantage : ne pas dépendre de l'évolution des indices boursiers.
Ses performances historiques sont bonnes : +8,7% sur 1 an, +40% sur 5 ans, +52% sur 10 ans (sur 10 ans la performance est "correcte" mais pas excellente).
Bien sûr, avec ce type de fonds, vous n'avez aucune garantie de faire de la performance. En cas de mauvais choix du gérant, vous pourriez perdre de l'argent quelle que soit l'évolution des indices.
Bonne journée
Question : Fonds ou ETF obligataire
SICAV et FCP
26/04/2024
Bonjour,

Quels fonds ou etf obligataire conseillez vous pour investir sur un per ?

Merci d'avance pour vos conseils [+]
Bonjour Clément,
Nous avons une bonne importante d'ETF obligataire dans notre allocation
Et nous avons aussi vivement recommandé le produit Meilleurtaux Horizon 2028.
Nous ne recommandons pas d'obligations high yield.
Bonne journée
Question : Investie en fonds obligataires ?
SICAV et FCP
29/03/2024
Bonjour,
Est il opportun d'investir aujourd'hui sur des fonds obligataires ?
Comment profiter de la baisse des taux attendues ?
Merci pour votre réponse [+]
Bonjour eric,
Comme vous le dites, il semble judicieux d'investir en obligations pour jouer la baisse des taux.
Nous avons une bonne importante d'ETF obligataire dans notre allocation
Et nous avons aussi vivement recommandé le produit Meilleurtaux Horizon 2028
Bonne journée
Question : Amundi Sérénité PEA
SICAV et FCP
21/03/2024
Bonjour,
A part Amundi Sérénité, connaissez-vous un autre produit "à base" d'obligation publiques ou privées que l'on peut loger dans un PEA ?
Merci d'avance. [+]
Bonjour Christophe ,
Il s'agit d'un fonds monétaire éligible au PEA.
Ces fonds investissent en réalité sur des actions européennes (pour être éligibles) mais réalisent ensuite un "swap" de performance avec un fonds monétaire.
Par conséquent, les frais sont plus élevés qu'un fonds monétaires classiques. Mais avec la hausse des taux, on obtient quand même des rendements positifs, autour de 3% annuel net de frais de gestion actuellement.
Pour accéder à la liste des fonds monétaires éligibles PEA, rendez-vous sur ce lien, et choisissez comme catégorie "Swap Eonia PEA" (tout en bas de la liste).
Sur un an, le meilleur fonds est CM-AM PEA Sérénité RC (FR0000979239) qui a offert 3,90% de performance.
Mais attention rien n'assure qu'on ait le même rendement en 2024, surtout si les taux baissent comme c'est anticipé par beaucoup d'analystes.
Bonne journée
Question : Investir sur les actions indiennes
SICAV et FCP
20/02/2024
Bonjour
Le désamour des investisseurs pour la chine au profit d'une certaine manière de l'Inde m'incite à regarder de près ce pays. J'envisage d'investir sur un fond actions India ou ETF s'il y a
Pensez vous que ce soit opportun, et si oui, quels fonds conseillez vous?
Merci
Christian [+]
Bonjour Christian,

Sur le moyen ou le long terme, nous pensons également que l'Inde peut se révéler attractive comme cible géographique, au sein d'une allocation bien diversifiée.

En France, l'ETF le plus incontournable pour investir sur les grandes actions indiennes est le Lyxor PEA Inde (MSCI India) (FR0011869320). Comme son nom l'indique, il est éligible au PEA.

En mai dernier, nous publions sur notre site cet article : L’Inde, l’alternative d’investissement incontournable à la Chine. Comment investir facilement dessus ?

Dedans, nous y présentions le fonds Fidelity Funds - India Focus (LU0197230542). Voici ses performances à jour, à la clôture d'hier soir, lundi 19 février :
+5,06% depuis le 1er janvier 2024
+14,62% en 2023
+36,68% en cumulé sur 3 ans
+76,74% sur 5 ans
+256,01% sur 10 ans

Son couple rendement / risque est particulièrement attractif et ce fonds est éligible à notre assurance-vie Meilleurtaux Liberté Vie.

Enfin, n'oubliez pas que de tels investissements ne peuvent s'envisager que sur plusieurs années et si vous craignez de rentrer au mauvais moment sur un support, ce qui est légitime, une stratégie de versements programmés peut se révéler pertinente. C'est tout aussi vrai pour les fonds d'investissement que pour les titres vifs.

Bonne journée
Question : Fonds chinois
SICAV et FCP
05/02/2024
Bonjour,
je vous contacte car j'aimerais avoir un conseil concernant une allocation d'actifs que je possède dans mon assurance vie.
Je suis investis depuis le début de l'année 2023 sur un fond en particulier qui a été très décevant : Fidelity china Consumer A-ACC-EUR (ISIN: LU0594300096) qui a perdu 28% depuis que j'ai investi dessus. Le rebond de la bourse chinoise étant très incertaine que me conseillez vous de faire avec ce fond: le garder ou bien l'arbitrer vers un autre? Le but étant bien évidemment d'essayer de récupérer l'argent perdu... pour info j'ai environ 22000€ sur mon Assurance Vie et actuellement investi à hauteur de 3800€ sur ce fond chinois. Dans l'hypothèse où vous me conseilleriez de l’arbitrer au vue de la conjoncture, vers quel ou quels fonds me conseilleriez vous de l’arbitrer SVP?
Dans l'attente de vous lire,
cordialement [+]
Bonjour Marc,
Nous avons justement conseillé le mois dernier de revenir sur la Chine
Cela faisait plusieurs mois que nous étions à l'écart mais nous croyons désormais au rebond. Cela ne nous semble donc pas le moment pour vous de vendre.
Attention toutefois à l'équilibre de votre portefeuille. Ne mettez pas plus de 5% sur ce fonds, peut être 10% si vous avez un profil dynamique.
Bonne journée


Question : DF global strategy L high b cap
SICAV et FCP
05/01/2024
votre avis sur le fond
DF global strategy L high b cap
lu0035601805 A

merci [+]
Bonjour Jérome,
Il s'agit d'un fonds d'Allocation offensive mondiale.
Par rapport à cette catégorie, ses performances sont plutôt satisfaisantes : avec notamment un rendement de 38% sur 5 ans versus 30% pour la catégorie.
En revanche, cette catégorie "action offensive monde", n'est pas une catégorie que l'on recommande d'avoir en portefeuille.
L'indice de référence (75% MSCI world et 25% taux) a grimpé de 65% sur 5 ans...
Bonne journée
Question : ETF S&P 500
SICAV et FCP
02/01/2024
Bonjour pour un investissement sur un ETF

Je me questionne plus particulièrement sur le S&P500. Pourriez vous me donner votre avis / recommandations sur ces différentes questions :

- etf physique ou synthétique ? Lequel conseillez vous pour un investissement long terme
- mieux vaut privilégier sur pea ou Cto ?
- les "meilleurs etf" pour le moment j'ai vu celui de BNP ESE éligible pea (synthétique) et Vanguard S&P 500 (en physique)

Si vous deviez recommander un ou plusieurs etf s&p500 lesquels donneriez vous ? Pourquoi ? Merci d'avance ! [+]
Bonjour François,
Pour jouer le S&P500, nous recommandons ce fonds : LU0496786574 | Lyxor S&P 500 UCITS ETF - Dist (EUR)
C'est le fonds que nous utilisons dans notre gestion pilotée.
Il s'agit d'un ETF synthétique, il est éligible au compte titres et à l'assurance-vie.
Bonne journée
Question : ETF valeurs pétrolières
SICAV et FCP
02/01/2024
Bonjour et bonne fin d'année !

J'ai un doute concernant le fonds LU1834988278 réintégré dans mon CAV récemment pour jouer un rebond du pétrole...
A mon avis c'est une erreur, par quel ETF peut-on le remplacer svp ?

En effet, en mars 2023 LU1834988278 est proposé ainsi
https://app.placement.meilleurtaux.com/lor-et-le-petrole-le-couple-optimal-de-2023-pour-vos-investissements-1000002869.html
"l’ETF Lyxor STOXX Europe 600 Oil & Gas (LU1834988278) réplique les performances de l’indice de référence STOXX Europe 600 Oil & Gas.
Les cinq principales actions de l’indice répliqué représentent un peu plus de 70% de l’allocation totale de l’ETF :
1. Shell, principale pétrolière anglo-néerlandaise : 29,3%
2. TotalEnergies, première pétrolière française : 15,3%
3. BP, grande pétrolière britannique : 14,7%
4. Eni, société italienne de gaz et d’électricité : 6,6%
5. Equinor, groupe pétrolier et éolien norvégien : 5,8%"

Alors qu'en septembre puis en décembre c'est l’ETF Amundi MSCI Europe Energy (FR0010930644) qui est proposé avec presque la même composition
https://app.placement.meilleurtaux.com/forte-hausse-du-petrole-comment-investir-facilement-sur-les-mastodontes-du-secteur-1000003282.html
https://app.placement.meilleurtaux.com/bourse-comment-investir-dans-lenergie-1000003559.html

Par ailleurs sur le site Amundi Il est indiqué
Pour LU1834988278
A partir du 4 Juillet 2023, l'indice de référence et la méthode de réplication du fonds changent. Ancien indice: STOXX Europe 600 Oil & Gas Net Total Return Index . Nouvel indice: STOXX Europe 600 Energy ESG+ Index
Pour FR0010930644
A partir du 27 Septembre 2023, l'indice de référence et la méthode de réplication du fonds changent. Ancien indice: MSCI Europe Energy 20/35 Index. Nouvel indice: Bloomberg Hydrogen ESG Index
avec des compositions très différentes...

Cordialement,

Grégoire [+]
Bonjour GREGOIRE,
Vous avez parfaitement raison.
L'ETF LU1834988278 était fonds que l'on recommandait pour jouer la hausse des valeurs pétrolières.
Mais en juillet 2023, Amundi a modifié sa composition et il est désormais investis dans des valeurs énergétiques "ESG".
Dès lors, ce produit ne convient plus pour parier sur une hausse des valeurs pétrolières.
Regardez l'ETF iShares MSCI Europe Energy Sector UCITS ETF (IE00BMW42637 )
Bonne journée
Question : Fond obligataire daté ou classique ?
SICAV et FCP
08/12/2023
Bonjour ,
Pensez vous qu'il est opportun de commencer à se repositionner sur les fonds obligataires traditionnels par opposition aux fonds datés , dans la perspective d'une baisse de taux d'intérêts ( et donc d'une hausse de ce ces fonds )ou est il encore trop tôt ?
Merci
[+]
Bonjour PASCAL,
Dans la perspective d'une baisse des taux, acheter un fonds obligataire, daté ou non, semble un choix judicieux.
Le fonds daté sera moins risqué car vous avez une date à laquelle vous récupérerez votre gain (sauf faillites des titres) alors que sur un fonds non daté le timing peut être plus long. Mais le gain sur un fonds non daté, plus risqué, devrait être aussi plus élevé en cas de baisse des taux.
Bonne journée