TOP20 des fonds émergents sur lesquels investir

NOTRE PALMARÈS SUR LES FONDS ÉMERGENTS

Les OPCVM, plus généralement appelés fonds d'investissement, sont des organismes de placement collectif en valeurs mobilières. Concrètement, il s'agit d'une entité qui va investir sur des produits de placement (actions, obligations, taux…) le capital qu'elle a obtenu en émettant des titres auprès des épargnants. En achetant une part d’OPCVM, vous investissez donc dans une sélection de titres réalisée par la société de gestion selon des règles qu’elle a définies dans le prospectus du fonds.

Un fonds de gestion libre (ou “OPCVM”) va donner carte blanche à son gérant, qui va appliquer ses convictions pour battre un indice. C’est ce que l’on appelle la gestion active. Le plus souvent, le gérant va appliquer un stock-picking, qui consiste en une sélection de titres fondée uniquement sur l'analyse des valeurs, sans référence à un benchmark. Mais en fait, chaque gérant a son style particulier. Certains vont plutôt rechercher les opportunités de fusions-acquisitions, quand d'autres effectueront des arbitrages, ou encore joueront avec les options pour profiter d'une hausse ou d'une correction... Plus la gestion est complexe, plus elle entraîne des frais élevés.

Investir avec MeilleurPlacement dans des fonds d’investissement permet de bénéficier d’une très large diversification. Pour quelques centaines voire milliers d’euros, vous pouvez vous construire un portefeuille de titres très diversifié. Ce qui serait impossible pour un investissement en direct, même avec un capital important. Investir dans des OPCVM permet également d'accéder à des univers d’investissement variés et très spécifiques, voire même relativement exotiques (pays émergents en Asie, Amérique latine, Europe de l’Est …).

Découvrez notre sélection des 20 meilleurs fonds* sur les marchés émergents :

Sources : MorningStar, Euronext Funds360, MeilleurPlacement

>> J’investis sur ces fonds d’investissement via l’enveloppe fiscale avantageuse M Retraite Vie

NOTRE MÉTHODOLOGIE

Pour bâtir ce TOP20, nous avons suivi les étapes suivantes.

Tout d’abord, nous avons sélectionné les 300 premiers fonds sur les marchés émergents auprès de MorningStar. Ils ont été classés selon leurs performances sur 5 ans. Ainsi, le premier de cette présélection est le plus performant sur la période considérée, et le dernier est le moins performant.

Dans un deuxième temps, ces 300 fonds ont été triés selon 8 critères, chacun étant associé à une pondération spécifique :

• Performances* sur 1, 3, 5 ans (et parfois 10 ans). Bien sûr, la pondération est plus importante pour les performances à 5 et 10 ans, que pour celles à 1 ou 3 ans. Le but étant d’investir à moyen, voire à long terme.

• Le risque de chaque fonds, sur 3 ans (sa volatilité). Autrement dit, le couple rendement/risque à moyen terme, et le commentaire de MorningStar sur ce niveau de risque.

• La stabilité des équipes de gestion, jugée selon l'ancienneté des gérants. C’est un critère important : des équipes stables sur le long terme assurent généralement des meilleurs résultats pour l’investisseur.

• Les frais courants annuels. Ils incluent notamment les frais de gestion, de distribution, les commissions de mouvements (achat / vente) ou encore les droits d’entrée et de sortie lorsque l’OPCVM souscrit ou rachète des parts ou actions d’un autre fonds.

• L'éligibilité des fonds aux contrats d'assurance-vie, notamment ceux de MeilleurPlacement. Cette enveloppe permet d’optimiser la fiscalité pour l’investisseur. Ce critère prête attention à la qualité et aux frais de ces contrats.

• Les notations de MorningStar, organisme indépendant.

• Le respect des critères ESG (Environnement, Social, Gouvernance). Ces critères sont établis dans le cadre d’investissement socialement responsables (ou “ISR”).

• Et enfin, leur accessibilité, jugée selon l'investissement minimal pour chaque fonds et les frais associés. Malgré de bonnes performances, certains fonds sont réservés aux institutionnels et/ou ne sont accessibles que pour un investissement minimal de plusieurs centaines de milliers d’euros : naturellement, ils ont été retirés de notre sélection.

Après avoir pondéré chaque critère, les fonds obtiennent une note sur 100. Nous avons retenu les 20 premiers.

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DÉCOUVREZ LE 1ER FONDS DU CLASSEMENT

Premier du classement, le fonds JPMorgan Funds - Emerging Markets Equity Fund A (acc) - EUR (LU0217576759) investit au moins les deux tiers de son actif total dans des sociétés issues de pays émergents, ou réalisant la majeure partie de leur activité économique dans des pays émergents.

Les entreprises asiatiques représentent 80% du portefeuille. Trois secteurs sont principalement ciblés : les services financiers (23,5%), la consommation cyclique (22%) et la technologie (18%).

Les performances du fonds :

Source : Morningstar

Depuis cinq ans, le fonds a généré une performance annuelle de 14,85%* en moyenne, soit une surperformance de 5,91%* par rapport aux actions de la catégorie “marchés émergents”.

Le fonds s’illustre également sur un an, avec une performance de 20,43%*, soit une surperformance de près de 10%* sur les actions émergentes.

Ce fonds de JPMorgan a la meilleure note MorningStar : 5 étoiles, pour un risque jugé supérieur à la moyenne sur trois et cinq ans. Sa volatilité moyenne est de 17,92%* sur trois ans.

Les deux gérants du fonds ont rejoint JPMorgan en 1997 et en 2013.

>> Je souhaite recevoir une information complémentaire pour investir sur les marchés émergents avec ce fonds de JPMorgan

UNE ALTERNATIVE D'INVESTISSEMENT SOCIALEMENT RESPONSABLE

Investir sur les marchés émergents tout en respectant une approche socialement responsable, c’est possible !

Le fonds GemEquity R (FR0011268705) arrive en deuxième position de notre TOP20. Il a reçu le Label ISR cette année. Comme le précédent support, ce fonds est investi à 80% sur des sociétés asiatiques.

Son allocation sectorielle est cependant différente. Les trois principaux secteurs visés sont ceux de la consommation cyclique (26,5% de l’actif), de la technologie (24%) et des services de communication (15%).

Les performances du fonds :

Source : Morningstar

Ces cinq dernières années, le fonds a réalisé une performance annuelle de 11,81%* en moyenne, la catégorie est surperformée de 2,87%* en moyenne chaque année.

Sur les douze derniers mois, la performance ressort à 25,30%* et la surperformance sur la catégorie à 14,31%*.

Le fonds GemEquity R est noté 5 étoiles par MorningStar, pour un risque moyen sur tous les horizons d’investissement. La volatilité du fonds s’est élevée à 17,57%* en moyenne ces trois dernières années.

Le gérant du fonds a rejoint Gemway Assets en 2012.

>> Je souhaite recevoir une information complémentaire pour investir sur les marchés émergents avec le fonds GemEquity R

Ces deux fonds d’investissement sont accessibles dès 25€, grâce à M Retraite Vie : l’assurance vie idéale pour investir sur des fonds en limitant la fiscalité, sans frais de versement ni de courtage.

M Retraite Vie est accessible à tous puisque le versement initial à l’ouverture du contrat est de seulement 100€. Les versements programmés (facultatifs) sont possibles dès 25€ par mois et les versements complémentaires dès 50€. L’investissement minimal par fonds est de 25€, permettant une grande diversification aux investisseurs actifs via M Retraite Vie.

>> Je souhaite recevoir une information complémentaire pour investir sur ces fonds d’investissement dédiés aux marchés émergents

M RETRAITE VIE : DES AVANTAGES EXCEPTIONNELS

Sur les 20 fonds composant notre sélection, 11 sont éligibles à notre contrat d’assurance vie M Retraite Vie, dont les 4 premiers du TOP :

Source : MeilleurPlacement

M Retraite Vie est le principal contrat d’assurance-vie individuel proposé par MeilleurPlacement. Plusieurs avantages majeurs l’ont rendu très populaire ces dernières années.

Une tarification ultra-compétitive est appliquée : aucun frais de dossier, ni d’entrée, d’arbitrage ou sur vos versements n’est rattaché à ce produit. Seuls des frais annuels de gestion (0,60%) s’appliquent.

M Retraite Vie donne également la possibilité d’investir sur deux fonds en euros, à capital garanti et qui sont historiquement performants dans la durée. Ils allient ainsi sécurité et rentabilité pour vos placements. En 2019, Suravenir Rendement offrait un rendement de 1,60%, contre 2,40% pour Suravenir Opportunités.

M Retraite Vie donne accès à plus de 735 fonds pour dynamiser vos placements, parmi lesquels figurent des fonds d'Investissement Socialement Responsable (ou “ISR”). De plus, 13 SCPI, 5 OPCI et 3 SCI sont également disponibles dans le contrat pour diversifier dans l’immobilier votre investissement.

Le versement initial minimal pour souscrire au contrat est de 100€.

Ce sont des avantages précieux et… rares !

>> Je souhaite recevoir une documentation sur M Retraite Vie

ALLOCATIONS DE FONDS : DÉLÉGUEZ VOTRE CONTRAT À NOTRE COMITÉ D'EXPERTS

Vous pouvez également investir sur des fonds d’investissement performants, dont GemEquity R, via notre mandat d’arbitrage M Stratégie Allocation Vie.

Vous êtes néophyte ou averti, vous n'avez ni le temps, ni l'envie de gérer votre épargne chaque mois. Vous ne souhaitez pas payer de frais d'entrée, de frais de versement, de frais d'arbitrage. Et encore moins des frais de gestion additionnels liés au conseil, comme cela est souvent pratiqué avec la gestion sous mandat ou autre gestion conseillée.

De plus, en rendez-vous physique ou lors de nos échanges en ligne et par téléphone, vous évoquez régulièrement votre besoin d'accompagnement pour gérer votre contrat car vous manquez de temps et / ou d’expertise pour le faire efficacement.

De plus en plus nombreux, vous nous confiez votre insatisfaction face aux solutions proposées (ou non) par votre réseau bancaire : contrats d'assurance vie chargés en frais, fonds en euros peu performants, manque de disponibilité, de conseil et de suivi, produits "maison", etc...

Au sein du contrat M Stratégie Allocation Vie, ce sont les experts de MeilleurPlacement, réunis autour de Marc Fiorentino, qui définissent votre allocation d’actifs selon leurs anticipations.

L’allocation de chaque profil (Prudent, Équilibré, Dynamique et Offensif) est définie par un comité stratégique d’investissement qui se réunit une fois par mois.

A titre d’exemple, voici les allocations dédiées au fonds GemEquity R pour novembre 2020 :

• Profil Prudent : 0,96%

• Profil Equilibré : 1,92%

• Profil Dynamique : 3,02%

• Profil Offensif : 5,22%

Plus largement, et par soucis de diversification, ce mandat d’arbitrage vous permet d’investir sur les principales zones géographiques mondiales (Europe, Amérique, Asie …) et les principaux secteurs d’activité.

Vous l’avez compris, GemEquityR est le meilleur fonds selon nos critères, pour investir sur les marchés émergents. Il sert donc de support d’investissement pour les cibler.

Avec cette allocation, vous suivez les convictions de MeilleurPlacement. Et particulièrement celles émises par Marc Fiorentino dans ses newsletters. Les décisions prises sur nos allocations d’actifs suivent ces convictions. Notamment au niveau de la part investie en actions.

Mais pour quels résultats ?

Le mandat M Stratégie Allocation a été lancé le 09/04/2020

Performances depuis le lancement arrêtées au 31/09/2020

Source : MeilleurPlacement

>> Je reçois une information détaillée sur les profils d’investissement du mandat d’arbitrage

Communication non contractuelle à but publicitaire

* Les unités de compte, lesquelles comportent un risque de perte en capital. L'organisme assureur ne s'engage que sur le nombre d'unités de compte, mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d'actifs sous-jacents, n'est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l'évolution des marchés financiers.

Les performances passées ne préjugent en rien des performances à venir et ne sont pas constantes dans le temps. Elles ne sont pas un indicateur fiable des performances futures et sont données à titre indicatif. Elles ne doivent pas être l’élément central de la décision d’investissement du souscripteur. Les investissements en actions présentent un risque de perte en capital important, doivent s’envisager dans une optique long terme (minimum 10 ans) et porter sur une petite partie d’un patrimoine global.

** Le mandat M Stratégie Allocation a été lancé le 09/04/2020. Performances depuis le lancement arrêtées au 30/10/2020 - Source MeilleurPlacement.

Les performances affichées sont communiquées nettes de frais de gestion du contrat d’assurance vie M Stratégie Allocation Vie ou contrat de capitalisation M Stratégie Allocation Capitalisation, mais brutes de prélèvements sociaux et fiscaux. Sachant que le fonds en euros Netissima n’est revalorisé qu’une fois par an (en janvier de l’année N + 1), les performances affichées en cours d'année ne tiennent pas compte du rendement potentiel du fonds en euros. Les performances complètes des mandats (fonds en euros compris) seront disponibles dans les reportings en date du 31/12 de chaque année civile. Pour accéder au fonds en euros Netissima, chaque investissement doit comporter au minimum 30 % en unités de compte.

Toutes les informations présentées sur ce document sont issues de sources considérées comme fiables. Toutefois, MeilleurPlacement n'accepte aucune responsabilité, en cas de perte directe ou indirecte découlant de l'utilisation par quiconque des informations y figurant.

*** Les indices repères présentés (indices dividendes non réinvestis) sont indiqués à titre d’information uniquement. Il ne s’agit pas d'indicateurs de référence des profils.

M Retraite Vie est un contrat d'assurance vie individuel de type multisupport. Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 045 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9).

M Stratégie Allocation Vie est un contrat d'assurance vie individuel libellé en euros et / ou unités de compte. Il est assuré par Generali Vie. Société anonyme au capital de 336 872 976 euros. Entreprise régie par le Code des assurances - 602 062 481 RCS Paris Siège social : 2 rue Pillet-Will - 75009 Paris. Société appartenant au Groupe Generali immatriculé sur le registre italien des groupes d’assurances sous le numéro 026.

Ils sont distribués par MeilleurPlacement SAS, Société par Actions Simplifiée au capital de 100 000 euros, enregistrée au RCS de Rennes sous le n° 494162233, immatriculé à l’Orias sous le n° 07 031 613 en qualité de Courtier et Mandataire d’intermédiaire en Opérations de banque et services de paiement, Courtier en assurance et Conseiller en Investissements Financiers (adhérent CNCIF n° D011939). Siège social : 95 rue d'Amsterdam - 75008 Paris.