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Dans les assurances vie, les Plans d’Epargne Retraite, les comptes titres et les PEA (pour certains d’entre eux), les épargnants ont accès à un très grand nombre d’OPCVM. Ces fonds permettent ainsi aux investisseurs « pragmatiques » de confier la gestion d’un portefeuille d’actions d’une zone sélectionnée à un gérant professionnel, dont c’est le métier de sélectionner des titres, et notamment sur certains marchés difficiles d’accès pour les particuliers. Mais sur un marché défini (France, Europe, monde, etc.), il existe plusieurs centaines d’OPCVM disponible. Comment faire le tri et comment accéder à ces fonds à moindres frais et dans un cadre fiscal avantageux ? Voici nos palmarès.
En matière d’investissement boursier, il arrive souvent d’être perdu. Et pour cause, l’offre est colossale. Il est par exemple possible d’investir sur des milliers de fonds d’investissement. Lesquels choisir ? Et pourquoi ? Aujourd’hui, nous vous proposons de faire le point sur une sélection d’excellents fonds sur les valeurs européennes. Mieux encore, nous vous expliquons comment nous les avons sélectionnés et surtout, comment investir dessus dès maintenant, tout en optimisant les frais et la fiscalité !
Les OPCVM*, plus généralement appelés fonds d'investissement, sont des organismes de placement collectif en valeurs mobilières. Concrètement, il s'agit d'une entité qui va investir sur des produits de placement (actions, obligations, taux…) le capital qu'elle a obtenu en émettant des titres auprès des épargnants. En achetant une part d’OPCVM, vous investissez donc dans une sélection de titres réalisée par la société de gestion selon des règles qu’elle a définies dans le prospectus du fonds.
Un fonds de gestion libre (ou “OPCVM”) va donner carte blanche à son gérant, qui va appliquer ses convictions pour battre un indice. C’est ce que l’on appelle la gestion active. Le plus souvent, le gérant va appliquer un stock-picking, qui consiste en une sélection de titres fondée uniquement sur l'analyse des valeurs, sans référence à un benchmark. Mais en fait, chaque gérant a son style particulier. Certains vont plutôt rechercher les opportunités de fusions-acquisitions, quand d'autres effectueront des arbitrages, ou encore joueront avec les options pour profiter d'une hausse ou d'une correction... Plus la gestion est complexe, plus elle entraîne des frais élevés.
Investir avec MeilleurPlacement dans des fonds d’investissement permet de bénéficier d’une très large diversification. Pour quelques centaines voire milliers d’euros, vous pouvez vous construire un portefeuille de titres très diversifié. Ce qui serait impossible pour un investissement en direct, même avec un capital important. Investir dans des OPCVM permet également d'accéder à des univers d’investissement variés et très spécifiques, voire même relativement exotiques (pays émergents en Asie, Amérique latine, Europe de l’Est …).
Découvrez notre sélection des 20 meilleurs fonds* sur les grandes capitalisations européennes : 
Sources : MorningStar, Euronext Funds360, MeilleurPlacement
>> J’investis sur ces fonds d’investissement via l’enveloppe fiscale avantageuse M Retraite Vie
Pour bâtir ce TOP20, nous avons suivi les étapes suivantes.
Tout d’abord, nous avons sélectionné les 200 premiers fonds sur les grandes capitalisations européennes auprès de MorningStar. Ils ont été classés selon leurs performances sur 5 ans. Ainsi, le premier de cette présélection est le plus performant sur la période considérée, et le dernier est le moins performant.
Dans un deuxième temps, ces 200 fonds ont été triés selon 9 critères, chacun étant associé à une pondération spécifique :
• Performances* depuis le début de l'année, sur 1, 3 et 5 ans. Bien sûr, la pondération est plus importante pour les performances à 5 ans, que celles à 1 ou 3 ans. Le but étant d’investir à moyen, voire à long terme.
• Le risque de chaque fonds, sur 3 ans (sa volatilité). Autrement dit, le couple rendement/risque à moyen terme.
• La stabilité des équipes de gestion, jugée selon l'ancienneté des gérants. C’est un critère important : des équipes stables sur le long terme assurent généralement des meilleurs résultats pour l’investisseur.
• Les frais courants annuels. Ils incluent notamment les frais de gestion, de distribution, les commissions de mouvements (achat / vente) ou encore les droits d’entrée et de sortie lorsque l’OPCVM souscrit ou rachète des parts ou actions d’un autre fonds.
• L'éligibilité des fonds aux contrats d'assurance-vie, notamment ceux de MeilleurPlacement. Cette enveloppe permet d’optimiser la fiscalité pour l’investisseur. Ce critère prête attention à la qualité et aux frais de ces contrats.
• L'éligibilité des fonds au PEA. Les sociétés visées par les OPCVM doivent donc avoir leur siège dans l’Union Européenne ou dans un Etat de l’Espace économique européen (EEE).
• Les notations de MorningStar, organisme indépendant.
• Le respect des critères ESG (Environnement, Social, Gouvernance). Ces critères sont établis dans le cadre d’investissement socialement responsables (ou “ISR”). Par exemple, le deuxième fonds de notre sélection, Echiquier Positive Impact Europe A, est une SICAV labellisée ISR investie dans des entreprises européennes dont l’activité apporte des solutions aux objectifs du développement durable.
• Et enfin, leur accessibilité, jugée selon l'investissement minimal pour chaque fonds et les frais associés. Malgré de bonnes performances, certains fonds sont réservés aux institutionnels et/ou ne sont accessibles que pour un investissement minimal de plusieurs centaines de milliers d’euros : naturellement, ils ne sont pas considérés comme accessibles dans notre sélection.
Après avoir pondéré chaque critère, les fonds obtiennent une note sur 100. Nous avons retenu les 20 premiers.
Le meilleur fonds de notre TOP20 est donc Comgest Growth Europe Opportunities EUR (ISIN : IE00BD5HXJ66), lancé en novembre 2013. Les deux gérants du fonds, Franz Weis et Eva Fornadi, ont rejoint Comgest en 2009.
Ce compartiment de la société Comgest vise des sociétés ayant leur siège social, ou exerçant leurs principales activités, en Europe. Les sociétés de la zone euro représentent ainsi 61% du fonds, contre 28,80% pour les sociétés européennes hors zone euro et environ 10% pour le Royaume-Uni.
Le fonds est investi à 32,85% sur le secteur technologique, à 30% sur celui de la santé et à 15% dans l’industrie. Les performances* du fonds :
Source : Morningstar
Sur 10 ans, le fonds a généré une performance annuelle de +14,78%*. La surperformance annuelle est de +8,30% par rapport à son indice de référence : le MSCI Europe NR. Un tracker (ou “ETF”) répliquant cet indice de référence serait donc largement battu par ce fonds, en termes de performances, preuve de la qualité des choix de gestion de Comgest.
Sur 5 ans, l’écart est également impressionnant. La performance annuelle du fonds est de +13,50%*. La surperformance annuelle est de +10,62% par rapport à son indice de référence, sur cette période.
Le risque associé à ce fonds, sur 3 ans, est jugé comme “moyen” par MorningStar. Ses frais courants annuels sont de 2,08%.
Cet OPCVM est éligible au PEA et à 28 contrats d’assurance-vie, dont certains de grande qualité, sans frais d’entrée.
Comment investir sur ce fonds ?
Le fonds Comgest Growth Europe Opportunities EUR est disponible, sans frais de versement ni de courtage, sur le contrat d’assurance vie M Retraite Vie. L’assurance vie est idéale pour investir en OPCVM en limitant la fiscalité.
Sur les 20 fonds composant notre sélection, 13 sont éligibles à notre contrat d’assurance vie M Retraite Vie, dont les 5 premiers du TOP. 
Source : MeilleurPlacement
M Retraite Vie est le principal contrat d’assurance-vie individuel proposé par MeilleurPlacement. Plusieurs avantages majeurs l’ont rendu très populaire ces dernières années.
Une tarification ultra-compétitive est appliquée : aucun frais de dossier, ni d’entrée, d’arbitrage ou sur vos versements n’est rattaché à ce produit. Seuls des frais annuels de gestion (0,60%) s’appliquent.
M Retraite Vie donne également la possibilité d’investir sur deux fonds en euros, à capital garanti et qui sont historiquement performants dans la durée. Ils allient ainsi sécurité et rentabilité pour vos placements. En 2019, Suravenir Rendement offrait un rendement de 1,60%**, contre 2,40%** pour Suravenir Opportunités.
M Retraite Vie donne accès à plus de 735 fonds* pour dynamiser vos placements, parmi lesquels figurent des fonds d'Investissement Socialement Responsable (ou “ISR”). De plus, 13 SCPI, 5 OPCI et 3 SCI sont également disponibles dans le contrat pour diversifier dans l’immobilier votre investissement.
Le versement initial minimal pour souscrire au contrat est de 100€.
Ce sont des avantages précieux et … rares !
>> Je souhaite recevoir une documentation sur M Retraite Vie
Vous pouvez également investir sur des fonds d’investissement performants*, dont celui de Comgest, via notre mandat d’arbitrage M Stratégie Allocation Vie.
Vous êtes néophyte ou averti, vous n'avez ni le temps, ni l'envie de gérer votre épargne chaque mois. Vous ne souhaitez pas payer de frais d'entrée, de frais de versement, de frais d'arbitrage. Et encore moins des frais de gestion additionnels liés au conseil, comme cela est souvent pratiqué avec la gestion sous mandat ou autre gestion conseillée.
De plus, en rendez-vous physique ou lors de nos échanges en ligne et par téléphone, vous évoquez régulièrement votre besoin d'accompagnement pour gérer votre contrat car vous manquez de temps et / ou d’expertise pour le faire efficacement.
De plus en plus nombreux, vous nous confiez votre insatisfaction face aux solutions proposées (ou non) par votre réseau bancaire : contrats d'assurance vie chargés en frais, fonds en euros peu performants, manque de disponibilité, de conseil et de suivi, produits "maison", etc...
Au sein du contrat M Stratégie Allocation Vie, ce sont les experts de MeilleurPlacement, réunis autour de Marc Fiorentino, qui définissent votre allocation d’actifs selon leurs anticipations.
L’allocation de chaque profil (Prudent, Équilibré, Dynamique et Offensif) est définie par un comité stratégique d’investissement qui se réunit une fois par mois.
A titre d’exemple, voici les allocations dédiées au fonds Comgest Growth Europe Opportunities EUR pour juillet et août 2020 :
• Profil Prudent : 2,91%
• Profil Equilibré : 5,80%
• Profil Dynamique : 9,11%
• Profil Offensif : 15,76%
Plus largement, et par soucis de diversification, ce mandat d’arbitrage vous permet d’investir sur les principales zones géographiques mondiales (Europe, Amérique, Asie …) et les principaux secteurs d’activité.
Vous l’avez compris, Comgest est le meilleur fonds selon nos critères pour la zone européenne. Il sert donc de support d’investissement pour le Vieux Continent.
Avec cette allocation, vous suivez les convictions de MeilleurPlacement. Et particulièrement celles émises par Marc Fiorentino dans ses newsletters. Les décisions prises sur nos allocations d’actifs suivent ces convictions. Notamment au niveau de la part investie en actions.
Mais pour quels résultats ?
Les performances cumulées* des 4 profils : 
* Le mandat M Stratégie Allocation a été lancé le 09/04/2020. Performances depuis le lancement arrêtées au 31/07/2020 - Source MeilleurPlacement. Les performances affichées sont communiquées nettes de frais de gestion du contrat d’assurance vie M Stratégie Allocation Vie ou contrat de capitalisation M Stratégie Allocation Capitalisation, mais brutes de prélèvements sociaux et fiscaux. Sachant que le fonds en euros Netissima n’est revalorisé qu’une fois par an (en janvier de l’année N + 1), les performances affichées en cours d'année ne tiennent pas compte du rendement potentiel du fonds en euros. Les performances complètes des mandats (fonds en euros compris) seront disponibles dans les reportings en date du 31/12 de chaque année civile. Pour accéder au fonds en euros Netissima, chaque investissement doit comporter au minimum 30 % en unités de compte. Toutes les informations présentées sur ce document sont issues de sources considérées comme fiables. Toutefois, MeilleurPlacement n'accepte aucune responsabilité, en cas de perte directe ou indirecte découlant de l'utilisation par quiconque des informations y figurant. ** Les indices repères présentés (indices dividendes non réinvestis) sont indiqués à titre d’information uniquement. Il ne s’agit pas d'indicateurs de référence des profils. Source : MeilleurPlacement
>> Je reçois une information détaillée sur les profils d’investissement du mandat d’arbitrage
Le mandat d’arbitrage est donc un mode de gestion vous permettant de nous confier la gestion de votre contrat selon un ADN qui nous est cher : frais les plus bas, approche multigestionnaire, conviction de long terme, indépendance, prise de décision collégiale articulée autour des convictions macro-économiques de Marc Fiorentino.
Avec M Stratégie Allocation Vie, notre volonté est de vous faire profiter de notre expertise, au sein de l’enveloppe assurance-vie. La solution idéale pour investir à long terme et de manière très diversifiée au sein d'un cadre fiscal privilégié.
Tout l’ADN de MeilleurPlacement s’exprime dans ce contrat : Les convictions de Marc Fiorentino au service de vos placements : l’allocation est définie par un comité stratégique bâti autour de Marc et suivra ses anticipations macro-économiques.
L’indépendance, avec un choix de supports performants avec un fonds en euros de qualité (Netissima, de Generali) et des OPCVM sélectionnés par les experts de MeilleurPlacement sur plus de 430 OPC gérés par 121 sociétés de gestion différentes.
Les frais les plus bas : 0 € de frais d’entrée et de sortie, 0 € de frais de versements, 0 € de frais de dossier, 0,60% de frais de gestion sur les unités de compte (0,70% sur les ETF), aucun frais additionnels pour le mandat d’arbitrage.
L’accompagnement, avec nos conseillers en gestion de patrimoine à votre disposition pour répondre à vos questions, échanger sur les allocations et définir le mandat le plus adapté à votre profil.
Le mandat d'arbitrage M Stratégie Allocation est disponible à partir de 10 000 euros, au sein du contrat d'assurance-vie M Stratégie Allocation Vie et sa version capitalisation M Stratégie Allocation Capitalisation, contrats assurés par Generali Vie.
>> Je reçois une information détaillée sur le mandat d’arbitrage de MeilleurPlacement
Communication non contractuelle à but publicitaire * L'investissement sur des supports en unités de compte présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas. ** Taux de revalorisation pour 2019 nets de frais annuels de gestion, hors prélèvements sociaux et fiscaux. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. Pour les fonds suivants, chaque versement doit comporter un minimum en Unités de Compte, lesquelles présentent un risque de perte en capital et sont soumises aux fluctuations des marchés à la hausse comme à la baisse : 50 % pour Suravenir Opportunités et 30 % pour Suravenir Rendement M Retraite Vie est un contrat d'assurance vie individuel de type multisupport. Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 045 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9). M Stratégie Allocation Vie est un contrat d'assurance vie individuel libellé en euros et / ou unités de compte. Il est assuré par Generali Vie. Société anonyme au capital de 336 872 976 euros. Entreprise régie par le Code des assurances - 602 062 481 RCS Paris Siège social : 2 rue Pillet-Will - 75009 Paris. Société appartenant au Groupe Generali immatriculé sur le registre italien des groupes d’assurances sous le numéro 026. Ils sont distribués par MeilleurPlacement SAS, Société par Actions Simplifiée au capital de 100 000 euros, enregistrée au RCS de Rennes sous le n° 494162233, immatriculé à l’Orias sous le n° 07 031 613 en qualité de Courtier et Mandataire d’intermédiaire en Opérations de banque et services de paiement, Courtier en assurance et Conseiller en Investissements Financiers (adhérent CNCIF n° D011939). Siège social : 18 rue Baudrairie - 35000 Rennes.
Suite de notre tour d’horizon des fonds mondiaux sur lesquels investir. Après le TOP20 des fonds européens, découvrez notre sélection de fonds dédiés aux grandes actions françaises. Comme dans notre précédent palmarès, nous vous présentons également nos critères de sélection et comment investir dessus dès maintenant, tout en optimisant les frais et la fiscalité !
Les OPCVM, plus généralement appelés fonds d'investissement, sont des organismes de placement collectif en valeurs mobilières. Concrètement, il s'agit d'une entité qui va investir sur des produits de placement (actions, obligations, taux…) le capital qu'elle a obtenu en émettant des titres auprès des épargnants. En achetant une part d’OPCVM, vous investissez donc dans une sélection de titres réalisée par la société de gestion selon des règles qu’elle a définies dans le prospectus du fonds.
Un fonds de gestion libre (ou “OPCVM”) va donner carte blanche à son gérant, qui va appliquer ses convictions pour battre un indice. C’est ce que l’on appelle la gestion active. Le plus souvent, le gérant va appliquer un stock-picking, qui consiste en une sélection de titres fondée uniquement sur l'analyse des valeurs, sans référence à un benchmark. Mais en fait, chaque gérant a son style particulier. Certains vont plutôt rechercher les opportunités de fusions-acquisitions, quand d'autres effectueront des arbitrages, ou encore joueront avec les options pour profiter d'une hausse ou d'une correction... Plus la gestion est complexe, plus elle entraîne des frais élevés.
Investir avec MeilleurPlacement dans des fonds d’investissement permet de bénéficier d’une très large diversification. Pour quelques centaines voire milliers d’euros, vous pouvez vous construire un portefeuille de titres très diversifié. Ce qui serait impossible pour un investissement en direct, même avec un capital important. Investir dans des OPCVM permet également d'accéder à des univers d’investissement variés et très spécifiques, voire même relativement exotiques (pays émergents en Asie, Amérique latine, Europe de l’Est …).
Découvrez notre sélection des 20 meilleurs fonds sur les grandes capitalisations françaises : 
Sources : MorningStar, Euronext Funds360, MeilleurPlacement
>> J’investis sur ces fonds d’investissement via l’enveloppe fiscale avantageuse M Retraite Vie
Pour bâtir ce TOP20, nous avons suivi les étapes suivantes.
Tout d’abord, nous avons sélectionné les 200 premiers fonds sur les grandes capitalisations françaises auprès de MorningStar. Ils ont été classés selon leurs performances sur 10 ans. Ainsi, le premier de cette présélection est le plus performant sur la période considérée, et le dernier est le moins performant.
Dans un deuxième temps, ces 200 fonds ont été triés selon 9 critères, chacun étant associé à une pondération spécifique :
• Performances sur 1, 3, 5 et 10 ans. Bien sûr, la pondération est plus importante pour les performances à 5 et 10 ans, que pour celles à 1 ou 3 ans. Le but étant d’investir à moyen, voire à long terme.
• Le risque de chaque fonds, sur 3 ans (sa volatilité). Autrement dit, le couple rendement/risque à moyen terme, et le commentaire de MorningStar sur ce niveau de risque.
• La stabilité des équipes de gestion, jugée selon l'ancienneté des gérants. C’est un critère important : des équipes stables sur le long terme assurent généralement des meilleurs résultats pour l’investisseur.
• Les frais courants annuels. Ils incluent notamment les frais de gestion, de distribution, les commissions de mouvements (achat / vente) ou encore les droits d’entrée et de sortie lorsque l’OPCVM souscrit ou rachète des parts ou actions d’un autre fonds.
• L'éligibilité des fonds aux contrats d'assurance-vie, notamment ceux de MeilleurPlacement. Cette enveloppe permet d’optimiser la fiscalité pour l’investisseur. Ce critère prête attention à la qualité et aux frais de ces contrats.
• L'éligibilité des fonds au PEA. Les sociétés visées par les OPCVM doivent donc avoir leur siège dans l’Union Européenne ou dans un Etat de l’Espace économique européen (EEE).
• Les notations de MorningStar, organisme indépendant.
• Le respect des critères ESG (Environnement, Social, Gouvernance). Ces critères sont établis dans le cadre d’investissement socialement responsables (ou “ISR”). Par exemple, le fonds Mandarine Opportunités R (isin : FR0010657122) est présent dans notre sélection. Il investit dans des sociétés françaises, ou cotées en France, et qui répondent positivement à ces critères ESG, tout en surperformant les actions du CAC40, dividendes réinvestis.
• Et enfin, leur accessibilité, jugée selon l'investissement minimal pour chaque fonds et les frais associés. Malgré de bonnes performances, certains fonds sont réservés aux institutionnels et/ou ne sont accessibles que pour un investissement minimal de plusieurs centaines de milliers d’euros : naturellement, ils ont été retirés de notre sélection.
Après avoir pondéré chaque critère, les fonds obtiennent une note sur 100. Nous avons retenu les 20 premiers.
>> J’investis sur ces fonds d’investissement via l’enveloppe fiscale avantageuse M Retraite Vie
Le meilleur fonds de notre TOP20 est donc Moneta Multi Caps C (isin : FR0010298596). Il a été lancé en mars 2006 et vise à surperformer l’indice français CAC All-tradable dividendes réinvestis nets, sur le long terme.
Trois secteurs français sont majoritairement représentés dans ce fonds : les valeurs industrielles (21%), financières (16%) et technologiques (13%).
Les performances du fonds : 
Source : Morningstar
Sur 10 ans, le fonds a généré une performance annuelle de 8,42%. La surperformance annuelle est de 3,25% par rapport à son indice de référence. L’écart est sensiblement le même avec les actions de la catégorie : les grandes capitalisations françaises. Un tracker (ou “ETF”) répliquant l’indice de référence serait donc largement battu par ce fonds, en termes de performances, preuve de la qualité des choix de gestion de Moneta.
Sur 5 ans, l’écart est néanmoins plus réduit. La performance annuelle du fonds est de 3,91%. La surperformance annuelle est de 0,72% par rapport à l’indice de référence.
Depuis le 1er janvier, le CAC40 perd plus de 18%. Le fonds a mieux traversé la crise en affichant une perte de 10%. Elle est à relativiser avec celle de 2% sur un an, contre -10% pour le CAC. La plupart des fonds du classement sont dans le rouge sur un an, mais affichent des performances importantes sur 3, 5 et 10 ans.
Le risque associé à ce fonds, sur 3 ans, est jugé comme “supérieur à la moyenne” par MorningStar qui lui attribue 4 étoiles sur 5 en guise de note générale. Ses frais de gestion annuels sont de 1,50%. Le gérant du fonds, Romain Burnand, a rejoint Moneta en 2006. Il est venu partager ses convictions le 18 septembre à l'émission C'est Votre Argent présentée par Marc Fiorentino sur BFM Business. Cet OPCVM est éligible au PEA et à 185 contrats d’assurance-vie, dont certains de grande qualité, sans frais d’entrée.
Comment investir sur ce fonds ?
Le fonds Moneta Multi Caps C est disponible sans frais d’entrée, de versement ni de courtage, sur le contrat d’assurance vie M Retraite Vie. L’assurance vie est idéale pour investir en OPCVM en limitant la fiscalité.
>>Je souhaite recevoir une information complémentaire pour investir sur le fonds Moneta Multi Caps
Sur les 20 fonds composant notre sélection, 12 sont éligibles à notre contrat d’assurance vie M Retraite Vie, dont les 2 premiers du TOP : 
Source : MeilleurPlacement
M Retraite Vie est le principal contrat d’assurance-vie individuel proposé par MeilleurPlacement. Plusieurs avantages majeurs l’ont rendu très populaire ces dernières années.
Une tarification ultra-compétitive est appliquée : aucun frais de dossier, ni d’entrée, d’arbitrage ou sur vos versements n’est rattaché à ce produit. Seuls des frais annuels de gestion (0,60%) s’appliquent.
M Retraite Vie donne également la possibilité d’investir sur deux fonds en euros, à capital garanti et qui sont historiquement performants dans la durée. Ils allient ainsi sécurité et rentabilité pour vos placements. En 2019, Suravenir Rendement offrait un rendement de 1,60%, contre 2,40% pour Suravenir Opportunités.
M Retraite Vie donne accès à plus de 735 fonds pour dynamiser vos placements, parmi lesquels figurent des fonds d'Investissement Socialement Responsable (ou “ISR”). De plus, 13 SCPI, 5 OPCI et 3 SCI sont également disponibles dans le contrat pour diversifier dans l’immobilier votre investissement.
Le versement initial minimal pour souscrire au contrat est de 100€.
Ce sont des avantages précieux et … rares !
>> Je souhaite recevoir une documentation sur M Retraite Vie
2.5 ALLOCATION DE FONDS : DÉLÉGUEZ VOTRE CONTRAT À NOTRE COMITÉ D'EXPERTS
Vous pouvez également investir sur des fonds d’investissement performants, dont celui de Moneta, via notre mandat d’arbitrage M Stratégie Allocation Vie.
Vous êtes néophyte ou averti, vous n'avez ni le temps, ni l'envie de gérer votre épargne chaque mois. Vous ne souhaitez pas payer de frais d'entrée, de frais de versement, de frais d'arbitrage. Et encore moins des frais de gestion additionnels liés au conseil, comme cela est souvent pratiqué avec la gestion sous mandat ou autre gestion conseillée.
De plus, en rendez-vous physique ou lors de nos échanges en ligne et par téléphone, vous évoquez régulièrement votre besoin d'accompagnement pour gérer votre contrat car vous manquez de temps et / ou d’expertise pour le faire efficacement.
De plus en plus nombreux, vous nous confiez votre insatisfaction face aux solutions proposées (ou non) par votre réseau bancaire : contrats d'assurance vie chargés en frais, fonds en euros peu performants, manque de disponibilité, de conseil et de suivi, produits "maison", etc...
Au sein du contrat M Stratégie Allocation Vie, ce sont les experts de MeilleurPlacement, réunis autour de Marc Fiorentino, qui définissent votre allocation d’actifs selon leurs anticipations.
L’allocation de chaque profil (Prudent, Équilibré, Dynamique et Offensif) est définie par un comité stratégique d’investissement qui se réunit une fois par mois.
A titre d’exemple, voici les allocations dédiées au fonds Moneta Multi Caps C pour septembre 2020 :
• Profil Prudent : 2,59%
• Profil Equilibré : 5,52%
• Profil Dynamique : 8,62%
• Profil Offensif : 13,45%
Plus largement, et par soucis de diversification, ce mandat d’arbitrage vous permet d’investir sur les principales zones géographiques mondiales (Europe, Amérique, Asie …) et les principaux secteurs d’activité.
Vous l’avez compris, Moneta Multi Caps C est le meilleur fonds selon nos critères, pour investir sur les grandes capitalisations françaises. Il sert donc de support d’investissement pour cibler notre pays.
Avec cette allocation, vous suivez les convictions de MeilleurPlacement. Et particulièrement celles émises par Marc Fiorentino dans ses newsletters. Les décisions prises sur nos allocations d’actifs suivent ces convictions. Notamment au niveau de la part investie en actions.
Mais pour quels résultats ?
Les performances cumulées des 4 profils : 
Le mandat M Stratégie Allocation a été lancé le 09/04/2020 Performances depuis le lancement arrêtées au 31/09/2020 Source : MeilleurPlacement
>> Je reçois une information détaillée sur les profils d’investissement du mandat d’arbitrage
Communication non contractuelle à but publicitaire * Le mandat M Stratégie Allocation a été lancé le 09/04/2020. Performances depuis le lancement arrêtées au 31/07/2020 - Source MeilleurPlacement. Les performances affichées sont communiquées nettes de frais de gestion du contrat d’assurance vie M Stratégie Allocation Vie ou contrat de capitalisation M Stratégie Allocation Capitalisation, mais brutes de prélèvements sociaux et fiscaux. Sachant que le fonds en euros Netissima n’est revalorisé qu’une fois par an (en janvier de l’année N + 1), les performances affichées en cours d'année ne tiennent pas compte du rendement potentiel du fonds en euros. Les performances complètes des mandats (fonds en euros compris) seront disponibles dans les reportings en date du 31/12 de chaque année civile. Pour accéder au fonds en euros Netissima, chaque investissement doit comporter au minimum 30 % en unités de compte. Toutes les informations présentées sur ce document sont issues de sources considérées comme fiables. Toutefois, MeilleurPlacement n'accepte aucune responsabilité, en cas de perte directe ou indirecte découlant de l'utilisation par quiconque des informations y figurant.
Ces dix dernières années, les petites actions européennes ont bien plus progressé que les grandes valeurs du Vieux Continent, notamment depuis la pandémie de Covid. Les “small caps” sont souvent plus indépendantes aux cycles économiques que les grandes actions et potentiellement bien plus dynamiques. Dans cet article, nous vous présentons notre TOP20 des meilleurs fonds dédiés aux petites actions européennes. Nous vous présentons en détail le lauréat de ce palmarès.
En Bourse, une petite capitalisation désigne une entreprise cotée dont la valeur totale des actions en circulation est faible. Le plus souvent, elle est inférieure à 2 milliards de dollars. On parle aussi de “small caps” en anglais, pour “small capitalisation”. On les oppose donc aux “big caps” comme LVMH, Apple ou Total, pour ne citer que quelques exemples évidents. Ces petites capitalisations sont souvent plus risquées que les grandes, plus volatiles mais aussi plus rentables.
Elles présentent en effet un potentiel de développement plus important que les entreprises matures. Beaucoup d’investisseurs espèrent que telle small cap devienne un grand nom, une grande capitalisation, dans les années à venir. Les small caps sont également associées à un risque de liquidité : il peut être compliqué de trouver un acheteur sur le marché, au prix souhaité, lorsque l’on souhaite vendre des petites capitalisations. Et inversement. Pour éviter ce risque de liquidité, des solutions d’investissement existent comme les ETF ou les fonds d’investissement.
Le marché des small caps regorge de petites ou moyennes entreprises capables de générer des performances importantes en quelques séances. C’est notamment le cas, en ce moment, sur le secteur des biotechnologies ou de l’intelligence artificielle. Cette forte volatilité peut être extrêmement piégeuse pour les investisseurs particuliers. D’autant que l’accès à l’information sur les small caps n’est pas toujours aisé : trouver la bonne information au bon moment s’avère souvent mission impossible pour les petits porteurs.
C’est là qu’entrent en jeu les gérants des fonds d’investissement. Grâce à leur réseau, ils peuvent accéder beaucoup plus rapidement et facilement aux informations cruciales. Celles qui leur feront acheter, ou au contraire vendre, telle ou telle petite valeur. Et en la matière, mieux vaut être réactif, tant la volatilité peut s’avérer importante et à double tranchant.
Avec des volumes d’échanges plus faibles que pour les grandes capitalisations, une bonne information publiée ou une amélioration des fondamentaux d’une small cap peuvent suffire à provoquer une arrivée massive d’investisseurs sur le titre. La hausse des volumes échangés fait alors grimper le cours de l’action.
Souvent, les small caps surperforment les grandes capitalisations boursières. L’indice des small caps européennes MSCI Europe Small Cap affiche une performance de 3,5%* depuis le 1er janvier 2021, +34%* sur un an et +141%* sur dix ans. En comparaison, l’indice des grandes capitalisations européennes MSCI Europe progresse de 1%* depuis le 1er janvier, 21%* sur un an et 67%* sur dix ans (performances arrêtées au 26 février 2021).
Voici notre TOP20 des meilleurs fonds dédiés aux small caps européennes : 
Cliquez ici pour voir le tableau en grand Sources : MorningStar, Euronext Funds360, MeilleurPlacement
Pour bâtir ce palmarès, nous avons suivi les étapes suivantes.
Tout d’abord, nous avons sélectionné tous les fonds de la catégorie d’investissement “Actions Europe Petites Capitalisations” auprès de MorningStar. Ils ont été classés selon leurs performances sur 5 ans. Ainsi, le premier de cette présélection est le plus performant sur la période considérée, et le dernier est le moins performant.
Dans un deuxième temps, ces fonds ont été triés selon 7 critères, chacun étant associé à une pondération spécifique :
• Performances* sur 5, 3 et 1 an(s). Bien sûr, la pondération est plus importante pour les performances à 5 et 3 ans, que pour celles à 1 an. Le but étant d’investir à moyen, voire à long terme.
• Le risque de chaque fonds sur 3 ans (sa volatilité). Autrement dit, le couple rendement/risque à moyen terme, et le commentaire de MorningStar sur ce niveau de risque.
• La stabilité des équipes de gestion, jugée selon l'ancienneté des gérants. C’est un critère important : des équipes stables sur le long terme assurent généralement de meilleurs résultats pour l’investisseur.
• Les frais courants annuels. Ils incluent notamment les frais de gestion, de distribution, les commissions de mouvements (achat / vente) ou encore les droits d’entrée et de sortie lorsque l’OPCVM souscrit ou rachète des parts ou actions d’un autre fonds.
• L'éligibilité des fonds aux contrats d'assurance-vie, notamment ceux de MeilleurPlacement. Cette enveloppe permet d’optimiser la fiscalité pour l’investisseur. Ce critère prête attention à la qualité et aux frais de ces contrats.
• Les notations de MorningStar, organisme indépendant.
• Et enfin, leur accessibilité, jugée selon l'investissement minimal pour chaque fonds et les frais associés. Malgré de bonnes performances, certains fonds sont réservés aux institutionnels et/ou ne sont accessibles que pour un investissement minimal de plusieurs dizaines voire centaines de milliers d’euros : naturellement, ils ont été retirés de notre sélection.
Après avoir pondéré chaque critère, les fonds obtiennent une note sur 100. Nous avons retenu les 20 premiers : 9 sont éligibles à notre assurancie-vie M Retraite Vie.
Le fonds Nova Europe ISR A (FR0011585520) a été créé en décembre 2013 et cible les petites capitalisations européennes. Son allocation géographique se répartit ainsi : 35% des actions en portefeuille proviennent d’Europe du Nord, 35% sont suisses, 14% sont britanniques. C’est un fonds d’investissement socialement responsable, labellisé ISR en 2020. Les performances* du fonds : 
Source : Morningstar
Sur cinq ans, la performance annuelle du fonds ressort à 13,53%* en moyenne. Elle s’élève à 64,81%* sur un an, compte tenu du fort rebord que les marchés actions ont vécu après le krach boursier du premier trimestre 2020. Depuis le 1er janvier 2021, la performance ressort à 7,13%*.
Sur tous les horizons d’investissement, MorningStar estime que le risque du fonds est faible. Sa volatilité moyenne sur trois ans est de 18,06%. La note de 4 étoiles sur 5 lui est attribuée.
Le fonds Nova Europe ISR A est accessible dès 25€, grâce à M Retraite Vie : l’assurance vie idéale pour investir sur des fonds en limitant la fiscalité, sans frais de versement ni de courtage.
M Retraite Vie est accessible à tous puisque le versement initial à l’ouverture du contrat est de seulement 100€. Les versements programmés (facultatifs) sont possibles dès 25€ par mois et les versements complémentaires dès 50€. L’investissement minimal par fonds est de 25€, permettant une grande diversification aux investisseurs actifs.
Nos conseillers sont à votre disposition pour échanger sur les choix d’unités de compte.
>> Je demande une information complète sur le fonds Nova Europe ISR A
Le fonds Nova Europe ISR A est disponible sans frais d'entrée en gestion libre au sein du contrat d'assurance vie M Retraite Vie.
Avec M Retraite Vie, vous pouvez investir sans frais d’arbitrage sur des thématiques et des secteurs d’activité précis : santé, technologie, sécurité, intelligence artificielle, biens de consommation, matières premières, industries, métaux précieux … et sur toutes les zones géographiques, des plus classiques aux plus exotiques : France, zone euro, Asie, États-Unis, Chine, Suisse, Inde, Singapour, Allemagne, Brésil etc…
Vous pouvez également sélectionner des fonds d’investissement socialement responsable (ou “ISR”) uniquement investis dans le secteur des énergies renouvelables, de l’eau, des infrastructures et technologies plus propres … 65 fonds labellisés ISR sont éligibles à M Retraite Vie.
M Retraite Vie donne également la possibilité d’investir sur deux fonds en euros, à capital garanti et qui sont historiquement performants dans la durée. Ils allient ainsi sécurité et rentabilité pour vos placements. En 2020, Suravenir Opportunités offrait un rendement net de 2,00%**, contre 1,30%** pour Suravenir Rendement.
Plus de 750 fonds* pour dynamiser vos placements dans le cadre de la gestion libre mais aussi 13 SCPI, 5 OPCI et 3 SCI sont disponibles dans le contrat pour diversifier dans l’immobilier votre investissement.
Des alternatives d’investissement au fonds présenté dans cet article sont notamment accessibles via M Retraite Vie, comme Mandarine Funds - Mandarine Europe Microcap R (LU1303940784) et Echiquier Entrepreneurs A (fr0011558246).
Une tarification ultra-compétitive est appliquée : aucun frais, de dossier, d’entrée, d’arbitrage ou sur vos versements, n’est rattaché à ce produit. Seuls des frais annuels de gestion (0,60%) s’appliquent.
Le versement initial minimal pour souscrire au contrat est de 100€. Récompensé par la presse de nombreuses fois en 2017, 2018, 2019 et 2020 notre contrat d’assurance vie a également été récemment plébiscité par le journal économique Investir.
Avec M Retraite Vie, vous bénéficiez bien sûr de l'accompagnement personnalisé de nos Conseillers en Gestion de Patrimoine.
Communication non contractuelle à caractère publicitaire. *Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supportse, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. **Taux de revalorisation pour 2020 nets de frais annuels de gestion, hors prélèvements sociaux et fiscaux. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. Pour les fonds suivants, chaque versement doit comporter un minimum en Unités de Compte, lesquelles présentent un risque de perte en capital et sont soumises aux fluctuations des marchés à la hausse comme à la baisse : 50 % pour Suravenir Opportunités et 30 % pour Suravenir Rendement. M Retraite Vie est un contrat d'assurance vie individuel de type multisupport. Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 045 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9). Il est distribué par MeilleurPlacement SAS, Société par Actions Simplifiée au capital de 100 000 euros, enregistrée au RCS de Rennes sous le n° 494162233, immatriculé à l’Orias sous le n° 07 031 613 en qualité de Courtier et Mandataire d’intermédiaire en Opérations de banque et services de paiement, Courtier en assurance et Conseiller en Investissements Financiers (adhérent CNCIF n° D011939). Siège social : 18 rue Baudrairie - 35000 Rennes.
Aujourd’hui, nous continuons notre tour d’horizon des fonds mondiaux sur lesquels investir. Après le TOP20 des fonds européens et celui sur les fonds français, découvrez notre sélection de fonds dédiés aux marchés émergents. Comme dans nos précédents palmarès, nous vous présentons également nos critères de sélection et comment investir sur ces supports de grande qualité dès maintenant, tout en optimisant les frais et la fiscalité !
Les OPCVM, plus généralement appelés fonds d'investissement, sont des organismes de placement collectif en valeurs mobilières. Concrètement, il s'agit d'une entité qui va investir sur des produits de placement (actions, obligations, taux…) le capital qu'elle a obtenu en émettant des titres auprès des épargnants. En achetant une part d’OPCVM, vous investissez donc dans une sélection de titres réalisée par la société de gestion selon des règles qu’elle a définies dans le prospectus du fonds.
Un fonds de gestion libre (ou “OPCVM”) va donner carte blanche à son gérant, qui va appliquer ses convictions pour battre un indice. C’est ce que l’on appelle la gestion active. Le plus souvent, le gérant va appliquer un stock-picking, qui consiste en une sélection de titres fondée uniquement sur l'analyse des valeurs, sans référence à un benchmark. Mais en fait, chaque gérant a son style particulier. Certains vont plutôt rechercher les opportunités de fusions-acquisitions, quand d'autres effectueront des arbitrages, ou encore joueront avec les options pour profiter d'une hausse ou d'une correction... Plus la gestion est complexe, plus elle entraîne des frais élevés.
Investir avec MeilleurPlacement dans des fonds d’investissement permet de bénéficier d’une très large diversification. Pour quelques centaines voire milliers d’euros, vous pouvez vous construire un portefeuille de titres très diversifié. Ce qui serait impossible pour un investissement en direct, même avec un capital important. Investir dans des OPCVM permet également d'accéder à des univers d’investissement variés et très spécifiques, voire même relativement exotiques (pays émergents en Asie, Amérique latine, Europe de l’Est …).
Découvrez notre sélection des 20 meilleurs fonds* sur les marchés émergents : 
Sources : MorningStar, Euronext Funds360, MeilleurPlacement
>> J’investis sur ces fonds d’investissement via l’enveloppe fiscale avantageuse M Retraite Vie
Pour bâtir ce TOP20, nous avons suivi les étapes suivantes.
Tout d’abord, nous avons sélectionné les 300 premiers fonds sur les marchés émergents auprès de MorningStar. Ils ont été classés selon leurs performances sur 5 ans. Ainsi, le premier de cette présélection est le plus performant sur la période considérée, et le dernier est le moins performant.
Dans un deuxième temps, ces 300 fonds ont été triés selon 8 critères, chacun étant associé à une pondération spécifique :
• Performances* sur 1, 3, 5 ans (et parfois 10 ans). Bien sûr, la pondération est plus importante pour les performances à 5 et 10 ans, que pour celles à 1 ou 3 ans. Le but étant d’investir à moyen, voire à long terme.
• Le risque de chaque fonds, sur 3 ans (sa volatilité). Autrement dit, le couple rendement/risque à moyen terme, et le commentaire de MorningStar sur ce niveau de risque.
• La stabilité des équipes de gestion, jugée selon l'ancienneté des gérants. C’est un critère important : des équipes stables sur le long terme assurent généralement des meilleurs résultats pour l’investisseur.
• Les frais courants annuels. Ils incluent notamment les frais de gestion, de distribution, les commissions de mouvements (achat / vente) ou encore les droits d’entrée et de sortie lorsque l’OPCVM souscrit ou rachète des parts ou actions d’un autre fonds.
• L'éligibilité des fonds aux contrats d'assurance-vie, notamment ceux de MeilleurPlacement. Cette enveloppe permet d’optimiser la fiscalité pour l’investisseur. Ce critère prête attention à la qualité et aux frais de ces contrats.
• Les notations de MorningStar, organisme indépendant.
• Le respect des critères ESG (Environnement, Social, Gouvernance). Ces critères sont établis dans le cadre d’investissement socialement responsables (ou “ISR”).
• Et enfin, leur accessibilité, jugée selon l'investissement minimal pour chaque fonds et les frais associés. Malgré de bonnes performances, certains fonds sont réservés aux institutionnels et/ou ne sont accessibles que pour un investissement minimal de plusieurs centaines de milliers d’euros : naturellement, ils ont été retirés de notre sélection.
Après avoir pondéré chaque critère, les fonds obtiennent une note sur 100. Nous avons retenu les 20 premiers.
>> J’investis sur ces fonds d’investissement via l’enveloppe fiscale avantageuse M Retraite Vie
Premier du classement, le fonds JPMorgan Funds - Emerging Markets Equity Fund A (acc) - EUR (LU0217576759) investit au moins les deux tiers de son actif total dans des sociétés issues de pays émergents, ou réalisant la majeure partie de leur activité économique dans des pays émergents.
Les entreprises asiatiques représentent 80% du portefeuille. Trois secteurs sont principalement ciblés : les services financiers (23,5%), la consommation cyclique (22%) et la technologie (18%).
Les performances du fonds : 
Source : Morningstar
Depuis cinq ans, le fonds a généré une performance annuelle de 14,85%* en moyenne, soit une surperformance de 5,91%* par rapport aux actions de la catégorie “marchés émergents”.
Le fonds s’illustre également sur un an, avec une performance de 20,43%*, soit une surperformance de près de 10%* sur les actions émergentes.
Ce fonds de JPMorgan a la meilleure note MorningStar : 5 étoiles, pour un risque jugé supérieur à la moyenne sur trois et cinq ans. Sa volatilité moyenne est de 17,92%* sur trois ans.
Les deux gérants du fonds ont rejoint JPMorgan en 1997 et en 2013.
Investir sur les marchés émergents tout en respectant une approche socialement responsable, c’est possible !
Le fonds GemEquity R (FR0011268705) arrive en deuxième position de notre TOP20. Il a reçu le Label ISR cette année. Comme le précédent support, ce fonds est investi à 80% sur des sociétés asiatiques.
Son allocation sectorielle est cependant différente. Les trois principaux secteurs visés sont ceux de la consommation cyclique (26,5% de l’actif), de la technologie (24%) et des services de communication (15%).
Les performances du fonds : 
Source : Morningstar
Ces cinq dernières années, le fonds a réalisé une performance annuelle de 11,81%* en moyenne, la catégorie est surperformée de 2,87%* en moyenne chaque année.
Sur les douze derniers mois, la performance ressort à 25,30%* et la surperformance sur la catégorie à 14,31%*.
Le fonds GemEquity R est noté 5 étoiles par MorningStar, pour un risque moyen sur tous les horizons d’investissement. La volatilité du fonds s’est élevée à 17,57%* en moyenne ces trois dernières années.
Le gérant du fonds a rejoint Gemway Assets en 2012.
Ces deux fonds d’investissement sont accessibles dès 25€, grâce à M Retraite Vie : l’assurance vie idéale pour investir sur des fonds en limitant la fiscalité, sans frais de versement ni de courtage.
M Retraite Vie est accessible à tous puisque le versement initial à l’ouverture du contrat est de seulement 100€. Les versements programmés (facultatifs) sont possibles dès 25€ par mois et les versements complémentaires dès 50€. L’investissement minimal par fonds est de 25€, permettant une grande diversification aux investisseurs actifs via M Retraite Vie.
Sur les 20 fonds composant notre sélection, 11 sont éligibles à notre contrat d’assurance vie M Retraite Vie, dont les 4 premiers du TOP : 
Source : MeilleurPlacement
M Retraite Vie est le principal contrat d’assurance-vie individuel proposé par MeilleurPlacement. Plusieurs avantages majeurs l’ont rendu très populaire ces dernières années.
Une tarification ultra-compétitive est appliquée : aucun frais de dossier, ni d’entrée, d’arbitrage ou sur vos versements n’est rattaché à ce produit. Seuls des frais annuels de gestion (0,60%) s’appliquent.
M Retraite Vie donne également la possibilité d’investir sur deux fonds en euros, à capital garanti et qui sont historiquement performants dans la durée. Ils allient ainsi sécurité et rentabilité pour vos placements. En 2019, Suravenir Rendement offrait un rendement de 1,60%, contre 2,40% pour Suravenir Opportunités.
M Retraite Vie donne accès à plus de 735 fonds pour dynamiser vos placements, parmi lesquels figurent des fonds d'Investissement Socialement Responsable (ou “ISR”). De plus, 13 SCPI, 5 OPCI et 3 SCI sont également disponibles dans le contrat pour diversifier dans l’immobilier votre investissement.
Le versement initial minimal pour souscrire au contrat est de 100€.
Ce sont des avantages précieux et… rares !
>> Je souhaite recevoir une documentation sur M Retraite Vie
Vous pouvez également investir sur des fonds d’investissement performants, dont GemEquity R, via notre mandat d’arbitrage M Stratégie Allocation Vie.
Vous êtes néophyte ou averti, vous n'avez ni le temps, ni l'envie de gérer votre épargne chaque mois. Vous ne souhaitez pas payer de frais d'entrée, de frais de versement, de frais d'arbitrage. Et encore moins des frais de gestion additionnels liés au conseil, comme cela est souvent pratiqué avec la gestion sous mandat ou autre gestion conseillée.
De plus, en rendez-vous physique ou lors de nos échanges en ligne et par téléphone, vous évoquez régulièrement votre besoin d'accompagnement pour gérer votre contrat car vous manquez de temps et / ou d’expertise pour le faire efficacement.
De plus en plus nombreux, vous nous confiez votre insatisfaction face aux solutions proposées (ou non) par votre réseau bancaire : contrats d'assurance vie chargés en frais, fonds en euros peu performants, manque de disponibilité, de conseil et de suivi, produits "maison", etc...
Au sein du contrat M Stratégie Allocation Vie, ce sont les experts de MeilleurPlacement, réunis autour de Marc Fiorentino, qui définissent votre allocation d’actifs selon leurs anticipations.
L’allocation de chaque profil (Prudent, Équilibré, Dynamique et Offensif) est définie par un comité stratégique d’investissement qui se réunit une fois par mois.
A titre d’exemple, voici les allocations dédiées au fonds GemEquity R pour novembre 2020 :
• Profil Prudent : 0,96%
• Profil Equilibré : 1,92%
• Profil Dynamique : 3,02%
• Profil Offensif : 5,22%
Plus largement, et par soucis de diversification, ce mandat d’arbitrage vous permet d’investir sur les principales zones géographiques mondiales (Europe, Amérique, Asie …) et les principaux secteurs d’activité.
Vous l’avez compris, GemEquityR est le meilleur fonds selon nos critères, pour investir sur les marchés émergents. Il sert donc de support d’investissement pour les cibler.
Avec cette allocation, vous suivez les convictions de MeilleurPlacement. Et particulièrement celles émises par Marc Fiorentino dans ses newsletters. Les décisions prises sur nos allocations d’actifs suivent ces convictions. Notamment au niveau de la part investie en actions.
Mais pour quels résultats ?
Le mandat M Stratégie Allocation a été lancé le 09/04/2020
Performances depuis le lancement arrêtées au 31/09/2020 Source : MeilleurPlacement 
>> Je reçois une information détaillée sur les profils d’investissement du mandat d’arbitrage
Communication non contractuelle à but publicitaire * Les unités de compte, lesquelles comportent un risque de perte en capital. L'organisme assureur ne s'engage que sur le nombre d'unités de compte, mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d'actifs sous-jacents, n'est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l'évolution des marchés financiers. Les performances passées ne préjugent en rien des performances à venir et ne sont pas constantes dans le temps. Elles ne sont pas un indicateur fiable des performances futures et sont données à titre indicatif. Elles ne doivent pas être l’élément central de la décision d’investissement du souscripteur. Les investissements en actions présentent un risque de perte en capital important, doivent s’envisager dans une optique long terme (minimum 10 ans) et porter sur une petite partie d’un patrimoine global. ** Le mandat M Stratégie Allocation a été lancé le 09/04/2020. Performances depuis le lancement arrêtées au 30/10/2020 - Source MeilleurPlacement. Les performances affichées sont communiquées nettes de frais de gestion du contrat d’assurance vie M Stratégie Allocation Vie ou contrat de capitalisation M Stratégie Allocation Capitalisation, mais brutes de prélèvements sociaux et fiscaux. Sachant que le fonds en euros Netissima n’est revalorisé qu’une fois par an (en janvier de l’année N + 1), les performances affichées en cours d'année ne tiennent pas compte du rendement potentiel du fonds en euros. Les performances complètes des mandats (fonds en euros compris) seront disponibles dans les reportings en date du 31/12 de chaque année civile. Pour accéder au fonds en euros Netissima, chaque investissement doit comporter au minimum 30 % en unités de compte. Toutes les informations présentées sur ce document sont issues de sources considérées comme fiables. Toutefois, MeilleurPlacement n'accepte aucune responsabilité, en cas de perte directe ou indirecte découlant de l'utilisation par quiconque des informations y figurant. *** Les indices repères présentés (indices dividendes non réinvestis) sont indiqués à titre d’information uniquement. Il ne s’agit pas d'indicateurs de référence des profils. M Retraite Vie est un contrat d'assurance vie individuel de type multisupport. Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 045 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9). M Stratégie Allocation Vie est un contrat d'assurance vie individuel libellé en euros et / ou unités de compte. Il est assuré par Generali Vie. Société anonyme au capital de 336 872 976 euros. Entreprise régie par le Code des assurances - 602 062 481 RCS Paris Siège social : 2 rue Pillet-Will - 75009 Paris. Société appartenant au Groupe Generali immatriculé sur le registre italien des groupes d’assurances sous le numéro 026. Ils sont distribués par MeilleurPlacement SAS, Société par Actions Simplifiée au capital de 100 000 euros, enregistrée au RCS de Rennes sous le n° 494162233, immatriculé à l’Orias sous le n° 07 031 613 en qualité de Courtier et Mandataire d’intermédiaire en Opérations de banque et services de paiement, Courtier en assurance et Conseiller en Investissements Financiers (adhérent CNCIF n° D011939). Siège social : 18 rue Baudrairie - 35000 Rennes.
Vous êtes nombreux à nous interroger sur les fonds d’investissement à privilégier pour investir sur le continent asiatique. Dans ce premier article d’une série dédiée à la locomotive de la croissance mondiale, nous vous présentons notre palmarès des 20 meilleurs supports dédiés à l’Asie, hors Japon. Ce TOP 20 se focalise donc sur les principaux pays émergents du continent. Parmi plus de 200 supports étudiés, nous avons retenu ceux ayant un couple rendement/risque attractif sur le long terme et accessibles aux investisseurs particuliers désireux de diversifier leurs portefeuilles tout en optimisant leurs frais et fiscalité.
Les OPCVM, plus généralement appelés fonds d'investissement, sont des organismes de placement collectif en valeurs mobilières. Concrètement, il s'agit d'une entité qui va investir sur des produits de placement (actions, obligations, taux…) le capital qu'elle a obtenu en émettant des titres auprès des épargnants. En achetant une part d’OPCVM, vous investissez donc dans une sélection de titres réalisée par la société de gestion selon des règles qu’elle a définies dans le prospectus du fonds.
Un fonds de gestion libre (ou “OPCVM”) va donner carte blanche à son gérant, qui va appliquer ses convictions pour battre un indice. C’est ce que l’on appelle la gestion active. Le plus souvent, le gérant va appliquer un stock-picking, qui consiste en une sélection de titres fondée uniquement sur l'analyse des valeurs, sans référence à un benchmark. Mais en fait, chaque gérant a son style particulier. Certains vont plutôt rechercher les opportunités de fusions-acquisitions, quand d'autres effectueront des arbitrages, ou encore joueront avec les options pour profiter d'une hausse ou d'une correction... Plus la gestion est complexe, plus elle entraîne des frais élevés.
Investir avec MeilleurPlacement dans des fonds d’investissement permet de bénéficier d’une très large diversification. Pour quelques centaines voire milliers d’euros, vous pouvez vous construire un portefeuille de titres très diversifié. Ce qui serait impossible pour un investissement en direct, même avec un capital important. Investir dans des OPCVM permet également d'accéder à des univers d’investissement variés et très spécifiques, voire même relativement exotiques (pays émergents en Asie, Amérique latine, Europe de l’Est…).
Découvrez notre sélection des 20 meilleurs fonds* sur les marchés asiatiques, hors Japon. Tous les pays asiatiques, à l’exclusion du Japon donc, peuvent être ciblés par ces fonds : Chine, Inde, Malaisie, Thaïlande, Indonésie etc... 
Sources : MorningStar, Euronext Funds360, MeilleurPlacement
>> J’investis sur ces fonds d’investissement via l’enveloppe fiscale avantageuse M Retraite Vie
Pour bâtir ce palmarès, nous avons suivi les étapes suivantes.
Tout d’abord, nous avons sélectionné les fonds de la catégorie d’investissement “Asie hors Japon” auprès de MorningStar. Ils ont été classés selon leurs performances sur 10 ans. Ainsi, le premier de cette présélection est le plus performant sur la période considérée, et le dernier est le moins performant.
Dans un deuxième temps, ces fonds ont été triés selon 7 critères, chacun étant associé à une pondération spécifique :
• Performances* sur 10, 5 et 1 an(s). Bien sûr, la pondération est plus importante pour les performances à 10 et 5 ans, que pour celles à 1 an. Le but étant d’investir à moyen, voire à long terme.
• Le risque de chaque fonds sur 3 ans (sa volatilité). Autrement dit, le couple rendement/risque à moyen terme, et le commentaire de MorningStar sur ce niveau de risque.
• La stabilité des équipes de gestion, jugée selon l'ancienneté des gérants. C’est un critère important : des équipes stables sur le long terme assurent généralement de meilleurs résultats pour l’investisseur.
• Les frais courants annuels. Ils incluent notamment les frais de gestion, de distribution, les commissions de mouvements (achat / vente) ou encore les droits d’entrée et de sortie lorsque l’OPCVM souscrit ou rachète des parts ou actions d’un autre fonds.
• L'éligibilité des fonds aux contrats d'assurance-vie, notamment ceux de MeilleurPlacement. Cette enveloppe permet d’optimiser la fiscalité pour l’investisseur. Ce critère prête attention à la qualité et aux frais de ces contrats.
• Les notations de MorningStar, organisme indépendant.
• Et enfin, leur accessibilité, jugée selon l'investissement minimal pour chaque fonds et les frais associés. Malgré de bonnes performances, certains fonds sont réservés aux institutionnels et/ou ne sont accessibles que pour un investissement minimal de plusieurs dizaines voire centaines de milliers d’euros : naturellement, ils ont été retirés de notre sélection.
Après avoir pondéré chaque critère, les fonds obtiennent une note sur 100. Nous avons retenu les 20 premiers.
>> J’investis sur ces fonds d’investissement via l’enveloppe fiscale avantageuse M Retraite Vie
Premier du classement, le fonds Schroder International Selection Fund Emerging Asia A Accumulation EUR (LU0248172537) investit actuellement 60% de son allocation dans des sociétés situées dans les économies émergentes d’Asie (principalement en Chine), contre 35% pour les pays asiatiques développés. Dans le détail, l’allocation géographique actuelle est la suivante : 40% de l’allocation vise la Chine, 15% l’Inde, 13,5% la Corée du Sud, 12,5% Taiwan,10% Hong Kong et 2,5% l’Indonésie.
L’allocation sectorielle se repose essentiellement sur les secteurs technologiques (27% de l’actif total du fonds), de la consommation cyclique (21,5%) et des services financiers (18%). Dans une moindre mesure, les matériaux de base (9%) et les services de communication (8,5%) sont également visés. On retrouve dans les cinq premières lignes du portefeuille de grands noms comme Samsung, Taiwan Semiconductor, Alibaba et Tencent.
Les performances du fonds : 
Source : Morningstar
Depuis dix ans, la performance annuelle du fonds est de 11,17%* en moyenne. Sur 5 ans, elle ressort à 20,69%* / an et s’élève à 42,40%* pour les douze derniers mois.
MorningStar attribue sa meilleure note au fonds (5 étoiles) et estime son risque comme supérieur à la moyenne sur un horizon d’investissement de trois ans. Sur cette temporalité, sa volatilité moyenne ressort à 17,67%*.
Le fonds a été créé en mars 2006, sa gérante a rejoint la société de gestion en janvier 2004.
Le fonds Schroder International Selection Fund Emerging Asia A Accumulation EUR est accessible dès 25€, grâce à M Retraite Vie : l’assurance vie idéale pour investir sur des fonds en limitant la fiscalité, sans frais de versement ni de courtage.
M Retraite Vie est accessible à tous puisque le versement initial à l’ouverture du contrat est de seulement 100€. Les versements programmés (facultatifs) sont possibles dès 25€ par mois et les versements complémentaires dès 50€. L’investissement minimal par fonds est de 25€, permettant une grande diversification aux investisseurs actifs.
Nos conseillers sont à votre disposition pour échanger sur les choix d’unités de compte.
Comme plus de 750 autres supports d’investissement, le fonds Schroder International Selection Fund Emerging Asia A Accumulation EUR est disponible sans frais d'entrée en gestion libre au sein du contrat d'assurance vie M Retraite Vie.
Avec M Retraite Vie, vous pouvez investir sans frais d’arbitrage sur des thématiques et des secteurs d’activité précis : santé, technologie, sécurité, intelligence artificielle, biens de consommation, matières premières, industries, métaux précieux … et sur toutes les zones géographiques, des plus classiques aux plus exotiques : France, zone euro, Asie, États-Unis, Chine, Suisse, Inde, Singapour, Allemagne, Brésil etc…
Vous pouvez également sélectionner des fonds d’investissement socialement responsable (ou “ISR”) uniquement investis dans le secteur des énergies renouvelables, de l’eau, des infrastructures et technologies plus propres … 65 fonds labellisés ISR sont éligibles à M Retraite Vie.
Sur la catégorie d’investissement “Asie hors Japon”, de nombreuses alternatives d’investissement au fonds présenté dans cet article sont éligibles à M Retraite Vie. Par exemple, les supports Pictet-Asian Equities Ex Japan P EUR (LU0255976994) et Fidelity Funds - Asian Special Situations Fund A-Acc-EUR (LU0413542167), arrivés respectivement en deuxième et troisième position du palmarès.
M Retraite Vie donne également la possibilité d’investir sur deux fonds en euros, à capital garanti et qui sont historiquement performants dans la durée. Ils allient ainsi sécurité et rentabilité pour vos placements. En 2019, Suravenir Rendement offrait un rendement net de 1,30%**, contre 2,00%** pour Suravenir Opportunités.
Plus de 750 fonds* pour dynamiser vos placements dans le cadre de la gestion libre mais aussi 13 SCPI, 5 OPCI et 3 SCI sont disponibles dans le contrat pour diversifier dans l’immobilier votre investissement.
Une tarification ultra-compétitive est appliquée : aucun frais, de dossier, d’entrée, d’arbitrage ou sur vos versements, n’est rattaché à ce produit. Seuls des frais annuels de gestion (0,60%) s’appliquent.
Le versement initial minimal pour souscrire au contrat est de 100€. Récompensé par la presse de nombreuses fois en 2017, 2018, 2019 et 2020 notre contrat d’assurance-vie a également été récemment plébiscité par le journal économique Investir.
Avec M Retraite Vie, vous bénéficiez bien sûr de l'accompagnement personnalisé de nos Conseillers en Gestion de Patrimoine.
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Communication non contractuelle à caractère publicitaire. *Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supportse, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. *Taux de revalorisation pour 2020 nets de frais annuels de gestion, hors prélèvements sociaux et fiscaux. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. Pour les fonds suivants, chaque versement doit comporter un minimum en Unités de Compte, lesquelles présentent un risque de perte en capital et sont soumises aux fluctuations des marchés à la hausse comme à la baisse : 50 % pour Suravenir Opportunités et 30 % pour Suravenir Rendement. M Retraite Vie est un contrat d'assurance vie individuel de type multisupport. Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 045 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9). Il est distribué par MeilleurPlacement SAS, Société par Actions Simplifiée au capital de 100 000 euros, enregistrée au RCS de Rennes sous le n° 494162233, immatriculé à l’Orias sous le n° 07 031 613 en qualité de Courtier et Mandataire d’intermédiaire en Opérations de banque et services de paiement, Courtier en assurance et Conseiller en Investissements Financiers (adhérent CNCIF n° D011939). Siège social : 18 rue Baudrairie - 35000 Rennes.
Les fonds d’investissement dédiés aux deux superpuissances mondiales ont généré des rendements très impressionnants ces derniers mois. Certains ont même largement dépassé les 50% de performance sur un an, malgré la pandémie. Le contexte financier évolue vite et désormais l’attention des investisseurs est surtout braquée sur la hausse des taux, les campagnes de vaccination et le rebond économique post-Covid. Les fonds qui ont fortement performé en 2020 sont-ils ceux à privilégier cette année ? Nous pensons que non. Dans cet article, nous vous présentons nos supports les plus prometteurs pour les mois à venir.
Plus que jamais, les États-Unis et la Chine s’affrontent pour la place de première puissance mondiale. Les deux superpuissances ont des vues hégémoniques. Il ne s’agit pas d’être premier dans un grand domaine comme la défense, l’économie, la technologie ou la culture. Il s’agit d’être premier dans tous les domaines, au risque de tomber dans le piège de Thucydide…
Avec son plan de relance de 1 900 milliards de dollars, le nouveau locataire de la Maison Blanche compte bien stimuler un énorme rebond de la croissance américaine. En 2020, le PIB US a reculé de 3,5%. En comparaison, la pandémie a bien plus malmené l’économie française, frappée par une récession de 8,6%.
En revanche, la Chine est l’un des rares pays à avoir connu une croissance positive l’an dernier, bien qu’elle soit la plus faible depuis 1976 et la fin de l’ère maoïste : +2,3%. Mieux encore, la Chine ne cesse d’accélérer et de confirmer sa place de locomotive de la croissance mondiale. Pékin vise une croissance de 6% cette année.
C’est clairement du jamais vu : malgré la pandémie, l’Empire du milieu a enregistré des exportations record tout au long de 2020 mais aussi en ce début d’année. Selon les douanes chinoises, les exportations vers l'étranger ont bondi d’un peu plus de 60% sur un an en janvier-février. Le bras de fer engagé par Trump ne change rien à la situation : l’excédent commercial de la Chine avec les États-Unis a été multiplié par deux en un an ! Dès 2028, la Chine pourrait devenir la première puissance économique mondiale (au classement des PIB nationaux).
Qu’en est-il de la Bourse ? Le SSE Composite Index est l’indice boursier généralement utilisé pour refléter la performance de la bourse de Shanghai. Il regroupe les plus grandes entreprises chinoises. Sur un an, il progresse de 15,56%. En comparaison, l’indice américain S&P500 affiche une performance plus de deux fois supérieure : +37,06%. Sur trois ans, ces résultats boursiers sont respectivement de +4,10% et… +98,55% ! Net avantage aux États-Unis.
Pour autant, les performances des fonds d’investissement américains et chinois sont beaucoup plus homogènes. Dans la deuxième partie de cet article, nous comparons plusieurs supports pour identifier les plus performants sur les années passées. Nous vous indiquons également quels sont les supports les plus porteurs selon nous, pour les mois à venir.
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Dans cet article, nous comparons six OPCVM : trois américains et trois chinois. Les gérants de ces supports ont des styles de gestion différents : value, mixte et croissance. Cette distinction met en lumière la rotation sectorielle en cours sur les marchés boursiers.
Ces six OPCVM sont éligibles à notre assurance-vie M Retraite Vie.
Grandes actions américaines, 2 ETF et 1 fonds :
• Lyxor S&P 500 UCITS ETF (LU0496786574). Mixte
• Federal Indiciel US P (FR0000988057). Value
• Lyxor PEA Nasdaq-100 UCITS ETF (FR0011871110). Croissance
Grandes actions chinoises, 3 fonds :
• Fidelity Funds - China Focus Fund A-Acc-EUR (LU0318931192). Value
• Fidelity Funds - China Consumer Fund A-Acc-EUR (LU0594300096). Croissance
• JPMorgan Funds - Greater China Fund A (acc) - USD (LU0210526801). Croissance
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Ces dernières années, quelles actions ont le plus performé ? Que ce soit pour les États-Unis ou la Chine, les supports dits de “croissance” ou “growth” en anglais affichent les performances les plus attractives.
Côté américain, l’ETF Nasdaq affiche par exemple une performance annuelle de 23,67%* en moyenne sur cinq ans, contre 13,87%* pour le support “value” (Federal Indiciel US P). Sur les douze derniers mois, les résultats respectifs ressortent à 64,61%* et à 56,60%*. Dans les deux cas, ce sont donc des performances très importantes, mais à l’avantage du compartiment technologique.
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L’ETF sur le S&P500 est à l’image des composantes de cet indice américain : il réplique les performances d’actions croissance et value, il est dit “mixte”. C’est un compromis intéressant entre ces deux styles de gestion. Il profite de son exposition sur les deux grands types d’actions. Il affiche la performance la plus importante des trois supports américains, depuis le 1er janvier (+10,05%*).
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Côté chinois, le constat est le même. Les supports de croissance affichent des performances supérieures au fonds value. Sur dix ans, la performance annuelle du fonds JPMorgan - Greater China ressort à 13,94%* en moyenne, contre 7,98%* pour le support Fidelity Funds - China Focus. Sur un an, l’écart est également impressionnant : ces deux supports ont respectivement généré une performance de 78,53%* et de 29,22%*.
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Depuis le 1er janvier, c’est néanmoins le support Fidelity Funds - China Focus qui affiche la performance la plus importante : +14,34%*. C’est aussi le support le moins risqué selon MorningStar pour un horizon d’investissement à trois ans, sur les trois OPCVM chinois.
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Comme plus de 750 fonds, tous ceux présentés dans cet article sont éligibles à notre assurance-vie M Retraite Vie : l’assurance vie idéale pour investir sur des fonds en limitant la fiscalité, sans frais de versement ni de courtage.
Avec M Retraite Vie, vous pouvez investir sans frais d’arbitrage sur des thématiques et des secteurs d’activité précis : santé, technologie, sécurité, intelligence artificielle, biens de consommation, matières premières, industries, métaux précieux … et sur toutes les zones géographiques, des plus classiques aux plus exotiques : France, zone euro, Asie, États-Unis, Chine, Taïwan, Suisse, Inde, Singapour, Allemagne, Brésil etc…
Ces fonds sont accessibles dès 25€. Le versement initial à l’ouverture du contrat est de seulement 100€. Les versements programmés (facultatifs) sont possibles dès 25€ par mois et les versements complémentaires dès 50€. L’investissement minimal par fonds est de 25€, permettant une grande diversification aux investisseurs actifs.
Nos conseillers sont à votre disposition pour échanger sur les choix d’unités de compte.
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Dans le détail, les supports value et mixte génèrent les performances les plus importantes depuis le 1er janvier 2021. Tant pour les États-Unis que pour la Chine. Comparativement, les supports de croissance sous-performent mais affichent tout de même des résultats intéressants. Par exemple, l’ETF Nasdaq a généré une performance de “seulement” 4,28%* depuis le 1er janvier, contre 8,68%* pour le fonds value, Federal Indiciel US P.
Cela illustre la rotation sectorielle en cours : après une année 2020 exceptionnelle pour les actions de croissance, comme celles du compartiment technologique (GAFAM, Nasdaq…), les investisseurs ciblent aujourd’hui les actions “value”, jusqu’à présent délaissées.
Parmi celles-ci, on retrouve beaucoup de secteurs d’activités cycliques, donc dépendants de la reprise économique post-Covid. L’automobile, les matières premières, l’énergie et la finance font partie de ces secteurs qui retrouvent des couleurs sur fond de hausse des taux, de campagnes massives de vaccination et de réouverture progressive des économies mondiales. Les investisseurs tablent sur une reprise économique forte pour le second semestre 2021 et sur un rebond de l’inflation au niveau mondial.
Que ce soit pour les États-Unis ou la Chine, les supports de croissance sont ceux qui affichent les meilleurs rendements sur le moyen et le long terme. Au-delà d’un an comme horizon d’investissement, les supports mixtes et value sous-performent en comparaison. La rotation sectorielle n’en est qu’à ses débuts et pourrait inverser dans les prochains mois cette tendance.
Les valeurs technologiques ont besoin d’un environnement de taux bas pour continuer à prospérer. Or, depuis le début de l’année, on observe une hausse des taux US. Entre le 1er janvier et la rédaction de cet article (18 mars), le rendement de l’obligation américaine à 10 ans est ainsi passé de 0,92% à 1,74%. On peut donc craindre que l’ETF Nasdaq reste le plus risqué des trois supports américains et plus largement que les valeurs technologiques restent sous pression dans les mois à venir.
Dans le cadre de notre mandat d’arbitrage M Stratégie Allocation Vie, quels sont les choix stratégiques de Marc Fiorentino et du comité d’investissement ?
Pour cibler les marchés américains, nous utilisons les supports mixte Lyxor S&P 500 UCITS et value Federal Indiciel US P. Actuellement, nous ne sommes exposés sur aucun fonds américain, de croissance.
Même logique en ce qui concerne la Chine. Les quatre profils d’investissement du mandat d’arbitrage sont exposés sur le fonds value Fidelity China Focus. Actuellement, nous n’investissons sur aucun fonds chinois, de croissance.
Il nous semble en effet plus prudent de miser sur les actions value, dont certaines sont décotées. Les actions de croissance ont très bien performé ces derniers mois et nous craignons un retournement. Investir en actions value permet de miser sur l'économie chinoise ou américaine en prenant moins de risques face à un retournement.
Face à la très forte performance des marchés chinois ces derniers mois, nous avons toutefois choisi d’abaisser légèrement notre pondération en février sur son support value.
Le mandat d'arbitrage M Stratégie Allocation Vie** vous permet de déléguer la gestion de votre contrat d'assurance-vie auprès des experts de MeilleurPlacement. Le comité stratégique d'investissement bâti autour de Marc Fiorentino gère votre contrat dans le cadre de ce mandat d'arbitrage. Il associe des expertises indépendantes et complémentaires en matière d’allocation d’actifs.
Vous n’avez rien à faire ! MeilleurPlacement vous propose d’investir dans une allocation pilotée par des experts en placements. Une allocation construite autour des convictions que nous partageons dans nos newsletters, avec des arbitrages potentiellement tous les mois pour suivre l’évolution de ces convictions dans le temps. Une allocation adaptée à votre profil d’investisseur et sans aucun frais additionnels.
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Communication non contractuelle à but publicitaire * Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supports, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. ** Le mandat M Stratégie Allocation a été lancé le 09/04/2020. Toutes les informations présentées sur ce document sont issues de sources considérées comme fiables. Toutefois, MeilleurPlacement n'accepte aucune responsabilité, en cas de perte directe ou indirecte découlant de l'utilisation par quiconque des informations y figurant. M Retraite Vie est un contrat d'assurance vie individuel de type multisupport. Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 045 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9). M Retraite Vie est distribuée par MeilleurPlacement SAS, Société par Actions Simplifiée au capital de 100 000 euros, enregistrée au RCS de Rennes sous le n° 494162233, immatriculé à l’Orias sous le n° 07 031 613 en qualité de Courtier et Mandataire d’intermédiaire en Opérations de banque et services de paiement, Courtier en assurance et Conseiller en Investissements Financiers (adhérent CNCIF n° D011939). Siège social : 18 rue Baudrairie - 35000 Rennes.
