Eurose Diversifié Prudent « Ces dernières semaines, les marchés ont finalement bien résisté à une accumulation de facteurs négatifs » note la société de gestion DNCA Finance dans son rapport de gestion mensuel sur le fonds Prudent (Code ISIN : FR0007051040). Car des facteurs négatifs, il y en a eu de [...]
Le fonds gagne en effet 3,37% sur la semaine close au 4 avril tandis que son indicateur de référence progresse de 2,21%. Sur le mois, la performance ressort à 2,23% contre 1,17%pour son Benchmark, l’indice MSCI. Au cours de la période, les données macro-économiques qui ont été publiées des deux cotés [...]
A condition de bien évaluer le risque accru d'un sous-jacent constitué d'une seule action et non plus d'un indice, mon opinion est très positive pour ce produit structuré, réunissant tous les ingrédients pour atteindre un résultat optimal (objectif de coupon élevé versé chaque année, bonne maitrise [...]
Le fonds Moneta Multi Caps a donc nettement surperformé son benchmark au cours du mois de mars. Et depuis le début de l’année, le fonds fait deux fois mieux que le CAC qui progresse de 2,2% contre un gain de 5,7% pour le fonds. Les performances du fonds s’inscrivent dans la continuité de l’exercice [...]
Néanmoins, Fidelity résume le sentiment actuel par l’expression d’« optimisme prudent ». La majorité des analystes interrogés (71 %) a déclaré que les bilans des entreprises suivies sont en bien meilleure santé qu’il y a trois ans. Néanmoins, elles ne sont pas encore prêtes à utiliser les liquidités [...]
Il rappelle que la nouvelle Présidente de la Fed a provoqué une vive réaction des marchés de taux et de change, en précisant que les premières hausses de taux pourraient intervenir 6 mois après la fin du « tapering ». Le pilote du fonds remarque une hausse de plus de 10 points de base du rendement du [...]
Certes, les données macroéconomiques en provenance des Etats-Unis américaines ont été décevantes mais elles sont loin d'être catastrophiques et ne remettent pas en cause le scénario de Fidelity d'une reprise de la croissance mondiale. Ainsi, le gérant reste surexposé aux actifs risqués en privilégiant [...]
Fidelity est revenu en effet sur l’enquête ISM du mois de février qui a connu un rebond plus fort qu’escompté avec un indice qui a regagné 2 points en un mois, à 53,2 contre 51,3 en janvier. Autre signe qui plaide pour une reprise de l’économie américaine, le rapport sur l’emploi de février a qui également [...]
Désignation nominative ou qualitative du bénéficiaire de la clause bénéficiaire en Assurance-Vie Lorsque vous désignez vos bénéficiaires, qu'ils soient conjoints, enfants ou tiers, vous avez le choix entre une dénomination qualitative ou nominative. Si vous optez pour la désignation nominative, il est [...]
Le taux de coupon brut de l’obligation s’élève à 4.75%, soit un taux actuariel net de frais de gestion du contrat de 4.00 %*. Le couple rendement / risque est à mon sens particulièrement séduisant avec cette obligation corporate dont l'émetteur est noté BBB. Si votre horizon de placement est en cohérence [...]
