En 2021, nous vous avons présenté un grand nombre de fonds d’investissement particulièrement attractifs. L’heure des bilans a sonné. Quels sont les fonds les plus attractifs et qui suscitent le plus d’engouement au sein de notre communauté ? Pour répondre à cette question, nous avons concocté deux articles dédiés à des thématiques d’investissement ou des pays auxquels nous continuons de croire pour les mois à venir. Voici la seconde partie de notre série, une belle occasion pour diversifier ses investissements ou appréhender sereinement les marchés boursiers via des supports accessibles dès 25€ grâce à Meilleurtaux Placement Vie. Retrouvez ici la première partie.
LES ACTIONS FRANÇAISES
Le fonds Moneta Multi Caps C (FR0010298596) a été créé en mars 2006 et cible les actions françaises, principalement dans les secteurs industriels, financiers et de la consommation cyclique. Ce support est ressorti premier de notre TOP20 sur les fonds français. Le site indépendant MorningStar note 4 étoiles sur 5 ce fonds, et son concurrent Quantalys lui attribue sa meilleure note (5 étoiles).
Les 5 premières lignes en portefeuille représentent plus de 20% de son actif total :
1. Société Générale (banque)
2. Stellantis (groupe automobile)
3. Sanofi (groupe pharmaceutique)
4. Bolloré (transport et logistique)
5. Veolia Environnement (services collectifs)
Les performances* du fonds :
Source : Quantalys
Sur dix ans, la performance cumulée du fonds ressort à 262,82%*, soit une surperformance de plus de 100%* sur sa catégorie d’investissement (les actions françaises) et de plus de 75%* sur son indice de référence (le MSCI France NR). La performance cumulée du fonds est de 59,51%* sur cinq ans et de 59,12%* sur trois ans. Sur un an, elle ressort à 20,15%*, inférieure à celles de la catégorie d’investissement (+23,81%*) et de l’indice de référence (+26,62%*).
MorningStar estime que le risque du support est supérieur à la moyenne sur tous les horizons d’investissement, par rapport à sa catégorie d’investissement. Sa volatilité sur les douze derniers mois ressort à 12,70% et à 22,11% sur trois ans. Le gérant actuel, Romain Burnand, est à la tête du fonds depuis sa création en mars 2006.
Je demande une information complémentaire sur ce fonds d’investissement dédié aux actions françaises
LES ACTIONS EUROPÉENNES
Créé en novembre 2013, le fonds Comgest Growth Europe Opp R EUR Acc (IE00BD5HXJ66) vise les grandes actions européennes, principalement dans les secteurs technologiques, de la santé, des industries et de la consommation. Ce support est ressorti premier de notre TOP20 sur les fonds européens.. MorningStar et Quantalys notent 5 étoiles sur 5 ce fonds.
Les 5 premières lignes en portefeuille représentent plus de 25% de son actif total :
1. ASML (technologie, Pays-Bas)
2. Capgemini (technologie, France)
3. Icon (santé, Irlande)
4. GN Store (santé, Danemark)
5. Teleperformance (industrie, France)
Les performances* du fonds :
Source : Quantalys
Sur huit ans, la performance cumulée du fonds ressort à 171,84%*, soit une surperformance de plus de 100%* sur sa catégorie d’investissement (les actions européennes) et de plus de 90%* sur son indice de référence (le MSCI Europe NR). La performance cumulée du fonds est de 106,56%* sur cinq ans et de 78,65%* sur trois ans. Sur un an, elle ressort à 16,09%*, inférieure à celles de la catégorie d’investissement (+17,83%*) et de l’indice de référence (+21,46%*).
MorningStar estime que le risque du support est moyen sur tous les horizons d’investissement, par rapport à sa catégorie d’investissement. Sa volatilité sur les douze derniers mois ressort à 14,93% et à 20,60% sur trois ans. Les deux gérants actuels sont à la tête du fonds depuis sa création.
Je demande une information complémentaire sur ce fonds d’investissement dédié aux actions européennes
LES ACTIONS AMÉRICAINES
Le troisième support présenté dans cet article est un ETF. Les trackers (aussi appelés “ETF”) sont des opcvm de gestion indicielle. Autrement dit, un ETF est un fonds d’investissement. Il peut être composé d’actions ou d’obligations de centaines d’entreprises, ou de plusieurs États. L’objectif de l’ETF est de répliquer le plus fidèlement possible la performance d’un indice boursier de référence. C’est ce que l’on appelle la gestion passive : aucun gérant ne pilote l’allocation du produit. L’ETF qui nous intéresse ici réplique les performances de l’indice boursier américain de référence, le S&P500.
Le tracker Lyxor S&P 500 ETF D EUR (LU0496786574) a été créé en mars 2010 et permet de cibler, à l’image du S&P500, les grandes actions américaines des secteurs technologiques, financiers, de la consommation, la santé et des services de communication. MorningStar note 5 étoiles sur 5 cet ETF, et Quantalys lui attribue 4 étoiles.
Les principales valeurs de l’indice S&P500 représentent près de 30% de sa pondération :
1. Apple : 6,70% de la pondération de l’indice
2. Microsoft : 6,41%
3. Amazon : 3,94%
4. Tesla : 2,40%
5. Alphabet Class A, Google : 2,20%
6. Nvidia : 2,10%
7. Alphabet Class C, Google : 2,07%
8. Meta, anciennement Facebook : 2,00%
9. Berkshire Hathaway : 1,32%
10. JPMorgan Chase : 1,22%
Les performances* du fonds :
Source : Quantalys
Sur dix ans, la performance cumulée du fonds ressort à 390,51%*, soit une surperformance de plus de 85%* sur sa catégorie d’investissement (les actions américaines) et de plus de 10%* sur son indice de référence (le MSCI USA NR). La performance cumulée du fonds est de 108,35%* sur cinq ans et de 93,01%* sur trois ans. Sur un an, elle ressort à 34,62%*, supérieure à celles de la catégorie d’investissement (+26,98%*) et de l’indice de référence (+32,09%*).
MorningStar estime que le risque du support est moyen sur tous les horizons d’investissement, par rapport à sa catégorie d’investissement. Sa volatilité sur les douze derniers mois ressort à 11,50% et à 18,17% sur trois ans.
Je demande une information complémentaire sur ce fonds d’investissement dédié aux actions américaines
LES 50 TITANS MONDIAUX
Dans quatrième partie, nous vous présentons un ETF qui réplique les performances boursières d’un indice composé des 50 premières sociétés mondiales. Lyxor précise à propos de cet indice : “L’indice Dow Jones Global Titans 50 EUR est composé des 50 premières sociétés mondiales sélectionnées au sein de 18 secteurs. Les valeurs sont sélectionnées par Dow Jones selon quatre critères : un risque et une volatilité des cours relativement bas, un leadership établi dans leur secteur au niveau mondial, une capacité bénéficiaire stable, une large diversification mondiale.”
Parmi ces valeurs, on retrouve essentiellement des grands noms du secteur technologique américain, les fameuses “GAFAM”.
Les principales valeurs de l’indice Dow Jones Global Titans 50 représentent près de 50% de sa pondération :
1. Microsoft : 8,71% de la pondération de l’indice
2. Apple : 8,42%
3. Amazon : 7,86%
4. Tesla : 4,96%
5. Nvidia : 4,35%
6. Meta, anciennement Facebook : 4,13%
7. Alphabet Class A, Google : 4,02%
8. Alphabet Class C, Google : 3,77%
9. JP Morgan : 2,54%
10. Jonhson & Jonhson : 2,19%
Un investisseur souhaitant acheter une seule action de ces dix grandes entreprises devrait immobiliser environ 10 000€ au total. Or, le cours de clôture du 11 janvier de l’ETF est de 60,66€. En d’autres termes, ce support permet de s’exposer sur ces dix valeurs (en plus des 40 autres de l’indice) pour un investissement très nettement inférieur (environ 165 fois inférieur).
Quel ETF pour investir sur les 50 titans mondiaux ?
Le tracker Lyxor DJ Global Titans 50 UCITS ETF Dist (FR0007075494) réplique les performances des 50 titans de l’économie mondiale. Plus de 80% des sociétés ciblées sont américaines, les autres cibles sont européennes et asiatiques. Cet ETF obtient la meilleure note possible auprès de Quantalys et de MorningStar : 5 étoiles.
Les performances* de l’ETF :
Source : Quantalys
Ces dix dernières années, l’ETF a généré une performance totale de 305,27%*, soit une surperformance de plus de 45%* sur l’indice de référence MSCI World. La catégorie d’investissement (“Actions Monde”) est également largement battue, l’ETF affichant une surperformance de plus de 120%* sur la période. En d’autres termes, la performance globale des 50 titans mondiaux est supérieure à celle des composantes de l’indice MSCI World et de la catégorie “Actions Monde”.
Les écarts sont également impressionnants sur des horizons d’investissement inférieurs. Sur cinq ans, l’ETF affiche une performance totale de 108,50%* soit une surperformance de plus de 25%* sur l’indice MSCI World. Sur trois ans, sa performance cumulée ressort à 95,37%*. Sur un an, elle est s’élève à 31,41%*.
MorningStar estime que le risque du support est moyen sur tous les horizons d’investissement, par rapport à sa catégorie d’investissement. Sa volatilité sur les douze derniers mois ressort à 12,90% et à 16,68% sur trois ans.
Je demande une information complémentaire sur cet ETF dédié aux 50 titans mondiaux
LES SEMI-CONDUCTEURS
Le secteur automobile a été contraint, au niveau mondial, de ralentir ses chaînes de production ces derniers mois. C’est en particulier vrai pour Ford et Volkswagen. Côté tech, Apple n’est pas en reste : ses livraisons d’iPhones ont été limitées par manque de livraisons de semi-conducteurs, selon Bloomberg. Les nouvelles PlayStation 5 de Sony ont également été confrontées à cet enjeu majeur.
À terme, le risque de hausse des prix de ces divers produits est bien réel. Trivialement, tout produit contenant des puces électroniques est potentiellement concerné. Ces biens électroniques pourraient être produits en moins grand nombre et seraient donc vendus plus chers. Près de 70% de l’offre mondiale de semi-conducteurs est produite par Taïwan.
Le Covid n’arrange rien et fragilise les chaînes d’approvisionnement de semi-conducteurs. Elles sont complexes mais globalement, les géants américains fournissent les fabricants d’électronique grand public. Ils conçoivent les composants mais ne les fabriquent pas. Cette mission revient à des sous-traitants asiatiques comme MediaTek, Taiwan Semiconductor ou encore Samsung. Leurs titres se sont envolés en Bourse ces derniers mois.
Quel fonds pour investir sur les semi-conducteurs ?
Le fonds Fidelity Funds - Taiwan Fund A-DIST-USD (LU0075458603) a été créé en mars 1997. Il cible les actions taïwanaises, principalement dans deux secteurs d’activité : les technologies (65% de l’actif du fonds) et les services financiers (14,5%). MorningStar note 4 étoiles sur 5 ce fonds, et Quantalys lui attribue sa meilleure note (5 étoiles).
Les fabricants de semi-conducteurs Taiwan Semiconductor et MediaTek représentent près de 20% du portefeuille. Foxconn, un grand sous-traitant d’Apple, est aussi l’une des principales actions du portefeuille avec 7,6% de son actif total.
MorningStar note 4 étoiles sur 5 ce fonds, et Quantalys lui attribue sa meilleure note (5 étoiles).
Les performances* du fonds :
Source : Quantalys
Sur dix ans, la performance cumulée du fonds ressort à 317,57%*, soit une surperformance de plus de 240%* sur sa catégorie d’investissement (les actions des pays émergents) et de plus de 220%* sur son indice de référence (le MSCI Emerging Markets). Les choix de gestion des gérants se sont donc montrés particulièrement attractifs sur le long terme. La performance cumulée du fonds est de 120,61%* sur cinq ans et de 118,13%* sur trois ans. Sur un an, elle ressort à 29,53%*, largement supérieure à celles de sa catégorie d’investissement et de son indice MSCI de référence (respectivement +7,38%* et +1,37%*).
MorningStar estime que le risque du support est inférieur à la moyenne, voire faible, sur tous les horizons d’investissement, par rapport à sa catégorie d’investissement. Sa volatilité sur les douze derniers mois ressort à 18,68% et à 17,94% sur trois ans. Le gérant actuel est à la tête du fonds depuis 2017.
Je demande une information complémentaire sur ce fonds dédié au secteur des semi-conducteurs
BONUS
La hausse des taux des banques centrales va constituer l’un des grands temps forts de 2022, en Bourse. Aux États-Unis, la Fed devrait relever trois à quatre fois son taux directeur cette année pour lutter contre une inflation de plus en plus forte et durable. Ce contexte est particulièrement porteur pour le secteur financier. Dans cet article bonus, nous faisons le point sur ce sujet crucial pour les investisseurs et les épargnants, et comme toujours nous vous présentons un fonds exceptionnel pour profiter de cette situation. Sur un an, ses performances ressortent à plus de 23%*, +68% sur trois ans, +77%* sur cinq ans et +270%* sur dix ans. Sur les grands horizons d’investissement, ce fonds surperforme nettement sa catégorie d’investissement et son indice de référence.
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