Il existe des milliers de fonds d’investissement sur lesquels investir. Difficile de s’y retrouver dans cette offre colossale. Comme chaque année, les Globes de la Gestion 2020 organisés par Gestion de Fortune, et Quantalys, ont récompensé les meilleurs OPCVM dans 15 catégories. Parmi les lauréats, 15 fonds éligibles à M Retraite Vie ont été primés. Quels sont ces fonds ? Mieux encore, comment devenir indépendant dans sa sélection d’OPCVM ? Quels sont les critères à analyser ?
LES GLOBES DE LA GESTION 2020
La neuvième cérémonie de remise des Globes de la Gestion s’est déroulée le 16 septembre dernier. A cette occasion, le magazine a indiqué à ses lecteurs : “L’objectif de la sélection réalisée avec Quantalys était de trouver des fonds qui, sur le long terme, ont réussi à créer de la surperformance tout en ayant su résister aux baisses importantes du marché ces dernières années”.
Les fonds primés dans les principales catégories :
Pour les investisseurs qui cherchent à sélectionner les meilleurs fonds, MeilleurPlacement vous accompagne dans votre sélection. Nous sommes en mesure de vous conseiller des fonds sur lesquels nous avons une forte conviction de long terme, pour mettre dans vos assurances-vie, compte titres ou PEA. Le 5 septembre, nous vous présentions notamment 4 thématiques d’investissement à fort potentiel pour cette rentrée.
L'avis de Bruno Peyraverney, directeur de l’Épargne chez MeilleurPlacement :
“Depuis la création de MonFinancier, aujourd’hui MeilleurPlacement, nous avons la conviction que les Français ont besoin d’être accompagnés dans leurs placements. Le contexte si particulier que nous vivons depuis quelques mois donne encore plus de consistance à ce sentiment.”
Cet accompagnement passe notamment par la présentation de nos critères de sélection dans nos articles :
• Diversification des zones géographiques, classes d'actifs et styles de gestion
• Stabilité des équipes de gestion
• Capacité pour chacun des fonds à générer de la surperformance sur la durée, notamment par rapport à sa catégorie
• Optimisation du couple rendement / risque
• Historique de performance de plusieurs années
• De bonnes notations auprès d'une majorité de médias indépendants, spécialisés dans la recherche OPCVM
Vous voulez sélectionner les meilleurs fonds européens du marché ? MeilleurPlacement vous propose son palmarès. Un palmarès totalement indépendant qui se base sur des critères quantitatifs et qualitatifs. Nous avons analysé pour vous 200 fonds européens pour n’en retenir que les 20 meilleurs, selon 9 critères objectifs (performances, risque, stabilité des équipes de gestion, frais, notations indépendantes etc…).
Vous avez besoin d’aide pour votre sélection de fonds ? Les équipes de MeilleurPlacement réalisent régulièrement des palmarès sur les OPCVM pour vous donner des idées d’investissement.
Nos conseillers sont à votre disposition pour échanger sur les choix d’unités de compte.
>> Je découvre le palmarès des meilleurs fonds européens de MeilleurPlacement
COMMENT INVESTIR DANS LES MEILLEURS FONDS ?
Quand il s’agit d’investir sur les marchés financiers, la solution la plus simple pour les particuliers est, à première vue, d’acheter des titres sur leur compte titres ou PEA. Mais comment bien choisir les titres, comment bénéficier d’une bonne diversification et accéder à des univers spécifiques (pays émergents, secteur précis, obligations, etc.) ? Les fonds d’investissement (SICAV, FCP, ETF) sont une réponse à toutes ces problématiques, surtout lorsqu’ils peuvent être acquis dans une enveloppe qui limite les frais et la fiscalité.
Idéalement, il faut que l’investisseur puisse avoir accès, à moindre frais, à une grande diversité d'actifs et de zones géographiques : actifs garantis, actions, obligations, marché américain, marché européen, marchés émergents, immobilier etc.
Seul un contrat d’assurance-vie multisupport (fonds en euros, nombreux OPCVM, SCPI etc) peut réunir tous ces critères.
En plus de ses deux fonds en euros Suravenir Rendement et Suravenir Opportunités, M Retraite Vie donne accès à plus de 750 fonds* pour dynamiser vos placements dans le cadre de la gestion libre, parmi lesquels figurent des fonds d'Investissement Socialement Responsable” (ou “ISR”). De plus, 13 SCPI, 5 OPCI et 3 SCI sont également disponibles dans le contrat pour diversifier dans l’immobilier votre investissement. De plus, deux certificats* (100% métaux précieux et 100% or) sont éligibles à M Retraite Vie.
M Retraite Vie vous permet également d’investir via des fonds sur toutes les zones géographiques, des plus classiques aux plus exotiques : France, zone euro, États-Unis, Suisse, Thaïlande, Singapour, Brésil …
Même logique avec des thématiques et des secteurs d’activité précis : santé, technologie, sécurité, matières premières, industries, métaux précieux ... Vous pouvez également sélectionner des fonds d’investissement socialement responsable (ou “ISR”) uniquement investis dans le secteur des énergies renouvelables, de l’eau, des infrastructures et technologies plus propres … Des dizaines de fonds labellisés ISR sont éligibles à M Retraite Vie.
Sur les 750 fonds éligibles à M Retraite Vie, plus de 100 sont notés 5 étoiles par MorningStar (4 étoiles pour environ 200 autres). Parmi ces 750 fonds, plus de 70 sont des trackers.
Une tarification ultra-compétitive est appliquée : aucun frais de dossier, d’entrée, sur vos versements et vos arbitrages (hors SCPI, OPCI, SCI et ETF) n’est rattaché à ce produit. Seuls des frais annuels de gestion (0,60%) s’appliquent.
M Retraite Vie est accessible à tous puisque le versement initial à l’ouverture du contrat est de seulement 100€. Les versements programmés (facultatifs) sont possibles dès 25€ par mois et les versements complémentaires dès 50€. L’investissement minimal par fonds est de 25€, permettant une grande diversification aux investisseurs actifs via M Retraite Vie.
Le 29 août, dans notre classement des 20 meilleurs fonds européens sur lesquels investir, nous mentionnions que 13 d’entre eux sont éligibles à M Retraite Vie. Dont les 5 premiers du classement.
Concernant les fonds primés par Gestion de Fortune, 16 sont éligibles à M Retraite Vie :
>> Je reçois une information détaillée sur M Retraite Vie pour investir sur les meilleurs fonds du marché
FOCUS SUR ECHIQUIER POSITIVE IMPACT EUROPE
Le fonds Echiquier Positive Impact Europe (FR0010863688) est primé dans le palmarès de Gestion de Fortune dans la catégorie “Investissement Socialement Responsable en Europe”, et classé numéro 2 dans notre TOP20 des fonds européens sur lesquels investir.
Cet OPCVM investit dans des sociétés engagées dans le développement durable. Le fonds a reçu le Label ISR en 2016, le Label FNG en 2019 et la norme de qualité “Towards Sustainability” cette année.
Dans les faits, le fonds est principalement investi dans de grandes capitalisations européennes (77%) et britanniques (16%). Le secteur industriel est le plus lourd du portefeuille (23% de l’actif total), suivi par ceux des technologies (20%) et de la santé (19%).
Les performances du fonds :
Source : MorningStar
Sur 5 ans, la performance annuelle du fonds ressort à 9,06%. C’est une surperformance de 5,86% / an par rapport à l’indice de référence (le MSCI Europe NR EUR). Les choix des gérants ont été particulièrement payants ces derniers mois avec des performances de 16,03% sur un an, et de 38,32% sur 6 mois.
Le fonds est faiblement risqué selon MorningStar qui lui attribue sa note maxime, 5 étoiles. Sa volatilité est de 13,91% sur 3 ans. Il a été lancé en mars 2010. Sa gérante, Sonia Fasolo, a rejoint la société de gestion en 2015.
Comment investir dans ce fonds ?
Parmi les 750 supports d’unités de compte, éligibles à notre contrat d’assurance-vie M Retraite Vie, sans frais de versement ni de courtage, on retrouve des dizaines de fonds labellisés ISR, dont le fonds Echiquier Impact Europe.
Nos conseillers sont à votre disposition pour échanger sur les choix d’unités de compte.
>>Je demande une information complémentaire pour investir sur le fonds Echiquier Impact Europe
Communication non contractuelle à but publicitaire
* L'investissement sur des supports en unités de compte présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.
** Taux de revalorisation pour 2019 nets de frais annuels de gestion, hors prélèvements sociaux et fiscaux. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. Pour les fonds suivants, chaque versement doit comporter un minimum en Unités de Compte, lesquelles présentent un risque de perte en capital et sont soumises aux fluctuations des marchés à la hausse comme à la baisse : 50 % pour Suravenir Opportunités et 30 % pour Suravenir Rendement
M Retraite Vie est un contrat d'assurance vie individuel de type multisupport. Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 045 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9).
Ils sont distribués par MeilleurPlacement SAS, Société par Actions Simplifiée au capital de 100 000 euros, enregistrée au RCS de Rennes sous le n° 494162233, immatriculé à l’Orias sous le n° 07 031 613 en qualité de Courtier et Mandataire d’intermédiaire en Opérations de banque et services de paiement, Courtier en assurance et Conseiller en Investissements Financiers (adhérent CNCIF n° D011939). Siège social : 18 rue Baudrairie - 35000 Rennes.
