Bonjour PASCAL,
En théorie, tant que votre conseiller ne vous fait pas de préconisation, il n'a pas besoin de faire votre bilan. Et il ne touche pas de rémunération pour cette mission.
Après, rien ne l'empêche de vous proposer un rendez vous avez un conseiller AXA. Il toucherait alors des rétrocessions si vous souscrivez à un produit.
De votre côté, vous pouvez tout à fait exiger l'étude patrimoniale avant tout rendez vous si c'est prévu dans la lettre de mission.
Bonne journée
