Bonjour Marc,
Dans le cadre de la gestion d'un plan d'épargne salariale, avec pour objectif le financement partiel d'un achat immobilier (résidence retraite) à plus ou moins 2 ans, j'ai sécurisé une partie des avoirs fin 2009/début 2010 et je sollicite votre avis sur cette allocation.
Répartition actuelle :
- 60% : fond 100% monétaire (Etoile sélection sécurité – gestion CDN) rendement 2009 -> 0.76% annualisé sur 5 ans -> 2.49%
- 40% : fond 44% actions/ 56% obligations et monétaire (fond dédié, gestion SG) rendement 2009 -> 20.63% annualisé sur 5 ans -> 2.28% (baisse de 17.68% en 2008)
La mise en place d'un fond solidaire en 03/2010, pourrait permettre, me semble t'il, une meilleure repartion de la partie sécurisée et d'optimiser son rendement ? Sachant qu'il m'est possible d'arbitrer ces fonds de façon hebdomadaire sans frais
Fond proposé :
Multipar Solidaire Oblig Socialement Responsable (BNP PARIBAS) code AMF FCE 20020271, 92.25% obligations et monétaire/ 7.75% titres solidaires, rendement 2009 -> 3.43% annualisé sur 5 ans -> 1.62% (les émetteurs sélectionnés sont des emprunts d'Etats de la zone euro, la taille du fond a fortement augmenté passant de 2M€ à 5M€ en 2009)
Merci de votre réponse et conseil sur cette répartition, bien cordialement
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