Bonjour,
Je comprends votre situation.
Il y a aujourd'hui sur le marché suffisamment d'interlocuteurs censés pouvoir répondre à ce type d'attente. ET pourtant, il est vrai que beaucoup de clients de banques ou de sociétés de gestion se plaignent du manque de réactivité de leur conseiller, et du manque d'anticipation. Dernièrement, nous avons assisté, en plus à des encours qui se réduisaient du fait de la baisse des cours, à une valse de transferts de portefeuille entre les établissements.
Malheureusement, vous mettez le doigt sur une situation qui n'est pas fausse, même si certaines maisons sur le long terme ont fait leurs preuves, notamment des sociétés de gestion indépendantes. Evitez les grandes banques, qui suivent les ordres de leur comité de gestion.
Le mieux est de vous faire vous-même un avis en rencontrant plusieurs gestionnaires de portefeuille de plusieurs maisons, car au delà de l'établissement, c'est à travers le conseiller que vous pourrez vous faire un avis. Demandez les performances sur des durées suffisamment longues et le type d'intervention.
Demandez également si vous pouvez suggérer vous mêmes des investissements ou désinvestissements.
Bonne journée
