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Fonds daté 2027 ou 2030 ?
SICAV et FCP
09/01/2025
Bonjour,
J’ai depuis octobre 2023, dans un contrat d’assurance vie, trois fonds obligataires datés qui rapportent ,je crois, environ 10%: Tikehau 2027,RCO Target 2028, Carmignac crédit 2027.
Mon conseiller patrimonial me conseille de les vendre pour deux autres fonds datés MAM Target 2027 (FR0014009BL0)et MAM Target 2030 (LU2786374251)qui seraient moins risqués avec une espérance de rendement de 4,5 et 4,8 % annuel et probablement une valorisation dans l’année 2025 en raison de la baisse des taux par la BCE. Les trois fonds datés investis en octobre 2023 ne se valorisaient pas aussi bien ?
Pensez-vous que cette proposition a une logique ? C’est la première fois que j’investis dans des obligations et je ne comprends pas cet arbitrage proposé.
Merci par avance pour votre avis !
Bien cordialement.
François Renaud

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