Bonjour Philippe,
Voici une synthèse pour chacun des quatre supports.
Le fonds Mirova Europe Environnement (FR0010521575) est dédié au secteur de l'écologie, noté 3 étoiles sur 5 par MorningStar. Sur 10 ans, sa performance annuelle ressort à 9,44% en moyenne, contre 17,11% sur trois ans. Depuis le 1er janvier 2021, elle est de 7,38%. Son risque est jugé comme inférieur à la moyenne sur tous les horizons d'investissement par MorningStar qui lui attribue la note de 3 étoiles sur 5.
Sur cette catégorie d'investissement, M Retraite Vie propose de nombreuses alternatives d'investissement aux couples rendement/risque plus attractifs, dont les fonds Schroder International Selection Fund Global Climate Change Equity A Accumulation EUR (LU0302446645) et Pictet - Global Environmental Opportunities P EUR (LU0503631714).
Le fonds Mirova Actions Monde (FR0010091173) cible les grandes actions internationales. Il est noté 3 étoiles sur 5 par MorningStar qui estime que son risque est moyen sur tous les horizons d'investissement. Depuis le 1er janvier, sa performance ressort à 8,43% contre 18,31% en moyenne sur trois ans, et 11,49% sur dix ans.
Le fonds Natixis US Growth (FR0011010149) investit principalement dans des actions des secteurs technologiques (27,5%), de la consommation cyclique (16%) et des services de communication (15,5%) aux États-Unis. Il est notamment exposé sur Amazon, Facebook, Visa et Nvidia. Sa performance ressort à 8,62% depuis le 1er janvier contre 46,29% sur un an et 18,06% en moyenne, chaque année, sur trois ans. Sur cinq et dix ans, sa performance annuelle moyenne est respectivement de 16,33% et 13,86%. Il n'a ni note, ni profil de risque sur MorningStar. Toutefois, sa volatilité à trois ans ressort à 18%, ce qui est plutôt classique pour cette catégorie d'investissement.
Enfin, le fonds Pictet Premium (LU0217139020) est dédié au secteur des biens et services de consommation aux États-Unis et en Europe. On retrouve American Express, L'Oréal, LVMH et Kering dans les premières lignes du portefeuille. Le risque est jugé comme moyen par MorningStar, pour les horizons d'investissement 3 et 5 ans. Au-delà, le risque est supérieur à la moyenne. À l'image de l'ensemble du secteur, les performances du fonds sont particulièrement attractives sur tous les horizons d'investissement. À court terme, la performance ressort à 10,92% depuis le 1er janvier et à 54,10 sur un an. Sur trois ans, elle est 15,12% en moyenne chaque année et de 15,12% (cinq ans) et 9,91 (dix ans).
Bonne journée,
