Bonjour Marc et ses acolytes, On respire, zen, la vie continue... Plusieurs questions : 1. Souvent tu indiques une répartition 50-50 (liquidités - actions). Parles-tu en terme de patrimoine financier global ou des fonds alloués à l'investissement boursier pur et dur (les liquidités ne servant qu'aux aller-retours) ? 2. Un patrimoine hors immobilier (achat de la résidence principale effectuée) décliné en 3 tiers identiques, à savoir liquidités (livrets et FCP monétaires) - obligation (fonds euro assurance-vie) - FCP actions, te semble-t-il raisonnable à l'âge de 40 ans ? 3. Fin juin, tu me répondais à une question sur le rebond "It's time to buy when blood is in the street....". Vu les fleuves de sang de ces jours-ci, un investissement aujourd'hui via un PEE respectant les 3 tiers de la question 2 peut-il porter l'espoir d'un gain d'ici 5 ans, ou bien faut-il douter de tout ? 4. Dans mon esprit MT est un horizon de 3 ans et LT 5 ans et +, que ferais-tu en terme de placement ? PS : je sais, le coeur n'y est pas mais et bien qu'anxieux, il faut bien espérer qu'une éclaircie va arriver.
Bonjour
Mon patrimoine financier, c'est-à-dire hors immobilier, ou tout simplement ce qui est investi en dépôts, titres et assurance vie, est reparti entre 50% monétaire et 50% risque (environ). Mais cela correspond à mon profil et n’est pas forcement adapté à tous.
A 40 ans, on est jeune. Un FCP est donc raisonnable mais prenez garde au type de fonds (malgré un rebond court terme, je ne suis pas positif à moyen terme).
Tout à fait d’accord pour acheter maintenant mais il faudra peut être vendre à court terme. Mais ça seul l’avenir nous le dira. Impossible de faire des prévisions à 5 ans dans ces conditions. Ce ne serait pas sérieux…
Bonne journée
