Bonjour Stéphane,
C'est une allocation prudente basée principalement sur le fonds euro et sur des SCPI/SCI. Les fonds immobiliers sont de qualité, notamment Capimmo et SC Viagénérations.
Nous ne sommes pas convaincu de l'intérêt de se positionner sur le fonds Carmignac sécurité, car ces performances sont un peu décevante : il perd (il s'agit donc d'un produit risqué) 0,2% sur 1 mois, et gagne 3,25% sur 3 ans (ce qui n'est pas très élevé).
Enfin, sur le choix des actions, il s'agit principalement d'actions émergentes. On recommanderait plutôt de privilégier les fonds d'actions européennes, voire américaines.
Pour terminer, il nous parait très dommageable de devoir payer 1% de frais d'entrée sur cette allocation (1350 € de frais quand même !), surtout que votre amie payera en plus des frais de souscription sur ces SCPI/SCI, et alors qu'on peut facilement mettre en place cette allocation sans frais d'entrée.
Bonne journée
B
