services

questions d'argent

Consultez toutes les questions d'argent Cliquez sur la catégorie à afficher
Quelle allocation d'actif dans une assurance-vie au profil équilibré?
Assurance vie
09/03/2015
Il s'agit d'un portefeuille titres détenu par une personne âgée (88 ans) et géré par sa banque selon le profil "équilibre" ainsi défini: actions et assimilés, entre 35 et 65% des actifs confiés, complément investi en avoirs monétaires et/ou obligataires.
A ce jour, le portefeuille comporte: actions 53,9%, valeurs mixtes 16,8% et obligations 27,3%. Compte tenu du risque inhérent aux titres de cette dernière catégorie, cités ci-dessous, est-il pertinent de conserver un tel portefeuille ou de rechercher une autre forme de placement ? Merci
UNION CORPO 3 5 3D-FR0010947002, UNION O.H.Y.15 C3D-FR0011316082, UNION O.H.Y.18C 3D-FR0011653880, BAER LOC.EM.B 3DEC-LU0107852195, AWF EM.EC.EUR H.3D-LU0800573007, AWF EM.SH.DU.BD.AC-LU0800597873

Les informations publiées ne constituent en aucune manière une incitation à vendre ou à acheter et ne peuvent être considérées comme des recommandations personnalisées. Le lecteur reste seul responsable de leur interprétation et de l'utilisation des informations mises à sa disposition. Nous attirons par ailleurs votre attention sur le risque de perte totale, voire supérieure à la mise de départ, rendue possible par l'utilisation de produits à effet de levier, de contrats à terme ou d'un compte à marge. Le lecteur reconnaît par conséquent que toute opération, d'achat ou de vente de produits financiers, reste sous son entière responsabilité. De ce fait, MeilleurPlacement ne pourra être tenu pour responsable des délais, erreurs, omissions, qui ne peuvent être exclus ni des conséquences des actions ou transactions effectuées sur la base de ces informations.