Bonjour Patrick,
Actuellement, nous sommes plutôt prudents sur les marchés actions.
Nous ne sommes pas baissiers.
Et nous pensons que sur le très long terme (5-10 ans), les actions restent un placement incontournable.
Nous conseillons donc à un profil "équilibré" de détenir entre 25 et 33% d'actions dans son patrimoine financier (et autour de 50% pour un profil dynamique).
Par définition, le PEA est un placement investi en actions.
Les liquidités placées sur le PEA ne rapportent rien donc mieux vaut les limiter.
Par conséquent, si, en fonction de votre profil, on vous conseille par exemple d'avoir 35% en actions, et le reste en liquidités (ou obligations ou pierre papier), alors, on vous conseillera de détenir ces liquidités sur des livrets ou sur un contrat d'assurance-vie plutôt que sur un PEA.
Dans l'idéal, votre PEA doit donc représenter entre 10 et 20% de votre patrimoine financier et être investi majoritairement en actions.
Toutefois, il peut être intéressant de garder un peu de liquidités dans son PEA afin d'être réactif et de racheter des actions en cas de chute.
Au final, on va donc vous conseiller d'être investi à 80-90% en actions dans votre PEA mais à "seulement" 30% (profil équilibré) ou 50% (profil dynamique) pour l'ensemble de votre patrimoine financier.
Bonne journée
