Bonjour François,
Le fonds LBPAM ISR Stratégie PEA 2 R (FR0011051689) ne nous parait pas très attractif.
Labellisé ISR en 2019, il participe à l'investissement socialement responsable et cible les grandes actions européennes des secteurs financiers, industriels, de la consommation cyclique, des technologies et des matériaux de base.
Le fonds est mal noté par les organismes indépendants MorningStar (2 étoiles sur 5) et Quantalys (1 étoile sur 5). Et pour cause, son risque est considéré comme supérieur à la moyenne sur un horizon d'investissement de dix ans et au-delà, alors que ses performances sont passables. Dans le détail, le fonds a généré une performance de 12,90% depuis le 1er janvier, +4,30% sur trois ans, +12,75% sur cinq ans et "seulement" +42,89% sur dix ans. Nous sommes loin des performances des marchés actions européens, quand bien même une approche socialement responsable est appliquée dans la sélection des titres.
Comparativement, de nombreux fonds de la même catégorie d'investissement sont plus attractifs et éligibles à notre assurance-vie Meilleurtaux Placement Vie, comme les fonds Lazard Patrimoine Equilibre (FR0007382965) ou R-co Conviction Club C EUR (FR0010541557).
Bonne journée,
