Bonjour christine,
Je ne sais pas pour l’Italie, mais c’est le cas en France. En effet, la banque peut vous demander de justifier une opération quel qu'en soit le montant dans le cadre de son obligation de surveillance et de déclaration de soupçon lorsqu’elle suspecte une opération de blanchiment d’argent. En effet, la réglementation impose au banquier d’obtenir de son client des informations sur la destination des fonds et les justificatifs. A défaut, une déclaration de soupçon devra être faite auprès de TRACFIN. La banque peut ainsi retarder de 48h une opération en attente des informations qui lui sont nécessaires pour s'assurer que celle-ci ne viole pas une mesure d'embargo ou de gel des avoirs.
C’est ce qu’elle fera pour des retraits élevés (par exemple 10 000 euros).
De plus, les agences demandent un certain délai pour les retraits dépassant quelques milliers d’euros. Il convient de se renseigner auprès de son agence bancaire pour connaître les conditions de ce retrait. Le délai varie généralement entre 48h à 5 jours ouvrés.
Bonne journée
