Comment calculer le rendement d' un portefeuille quant au cours d' une année on retire et on ajoute des capitaux.
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Bonjour
Il faut faire : (Capital final au 31 décembre + Retrait au cours de l'année – Capital initial au 1er janv – Versements au cours de l'année)/ (Capital initial au 1er janv + Versements au cours de l'année).
Exemple : je souscris à un fonds pour 20000 euros de départ et après six mois mon capital est à 25000 euros, je décide donc de retirer 5000 euros.
3 mois plus tard, le marché baisse et mon capital n'est plus que de 18000 euros, et je fais un nouveau versement de 2000 euros. A la fin de l'année, le marché a remonté et mon capital est de 25000 euros.
Le rendement de mon placement sera de (25000+ 5000 – 20000 – 2000) / (20000 + 2000) = 36%
